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銀行網(wǎng)點(diǎn)臨柜風(fēng)險(xiǎn)防范

培訓(xùn)形式：理論講授40％、互動(dòng)案例討論30％、練習(xí)20％、經(jīng)驗(yàn)分享、答疑10％。

課程收益：
一、通過(guò)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析，深入了解柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，掌握柜面業(yè)務(wù)常見(jiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法及管理技術(shù)。
二、通過(guò)對(duì)銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)案例分析，學(xué)習(xí)識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)和方法。提高對(duì)銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督的技術(shù)和能力。

課程時(shí)間：
一天（6小時(shí)）

課程對(duì)象：
銀行柜面員工及基層管理者

課程大綱:
第一部分 臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管控
一、存款業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
1、儲(chǔ)蓄存款
１）儲(chǔ)蓄實(shí)名制度中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例
儲(chǔ)蓄實(shí)名制度中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析
２）取款中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例
取款中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析
３）柜員幫助客戶填寫(xiě)憑證的操作風(fēng)險(xiǎn)案例
柜員幫助客戶填寫(xiě)憑證的操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析
４）存款掛失業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例
存款掛失業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析
５）沖正業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)案例
沖正業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析
６）大額存取款中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例
大額存取款中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例解析

2、單位存款
１）帳戶管理操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
２）現(xiàn)金管理操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
３）單位存款的變更、掛失及查詢操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
４）單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
５）單位存款收付操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

二、結(jié)算業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 結(jié)算業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例
2、 結(jié)算業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)解析
3、 結(jié)算業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)解決方案

三、中間業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 代理收付款中的操作風(fēng)險(xiǎn)與案例
2、 代理保險(xiǎn)中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、 代繳稅款中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
4、 存款證明中的操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

四、銀行卡業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
1、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例
2、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及解決方案

五、理財(cái)業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
1、銷售不當(dāng)操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
2、風(fēng)險(xiǎn)提示操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、產(chǎn)品設(shè)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
4、產(chǎn)品宣傳操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

六、反洗錢(qián)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
1、 客戶身份識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
2、 交易記錄保存操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、 大額和可疑交易報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析
3、反洗錢(qián)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分操作風(fēng)險(xiǎn)案例與解析

七、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及其產(chǎn)生的原因
（一）臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
１、多樣性
２、破壞性
３、不確定性
４、影響大

（二）產(chǎn)生臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的原因
１、主觀因素
１）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄
２）業(yè)務(wù)素質(zhì)不高
３）責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)

２、客觀因素
１）人員不足
２）存在制度漏洞
３）系統(tǒng)設(shè)計(jì)缺陷
４）柜員執(zhí)行力不強(qiáng)

銀行網(wǎng)點(diǎn)臨柜風(fēng)險(xiǎn)防范