農(nóng)村商業(yè)銀行全體系風險管理課程
講師：卜范濤 瀏覽次數(shù)：2546
課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行風險管理課程
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行風險管理課程
課程背景
我國金融機構(gòu)風險管理專業(yè)人才缺乏問題，長期困擾著金融機構(gòu)的風控的效率和效果。尤其是面臨資管新規(guī)和互聯(lián)網(wǎng)貸款新規(guī)的出臺，商業(yè)銀行的風險管理呈現(xiàn)出新特點，對銀行監(jiān)管提出更高要求。疫情影響下的金融機構(gòu)，轉(zhuǎn)型進程必然加速，在此過程中，商業(yè)銀行的風險管控能力將成為銀行的核心競爭力。我國銀行業(yè)金融領域的現(xiàn)狀是，銀行的風險管控能力普遍較弱，與銀行轉(zhuǎn)型期風險管理的實際需要存在很大距離。造成風控能力和實際需要矛盾的主要原因就是風控人才嚴重匱乏。調(diào)查結(jié)果顯示，我國目前80%的中小銀行沒有“科班”出身的風險專業(yè)人才，90%以上的客戶經(jīng)理和管理干部，缺乏風險管理基本知識和技能。這就不難理解，以經(jīng)營風險為生的金融機構(gòu)，為什么風險頻發(fā)，即使在強監(jiān)管強問責的環(huán)境下，仍不斷有重大風險事件暴露，甚至不斷有大案要案暴出。風控能力是衡量未來銀行核心競爭的剛性指標，提升銀行全員綜合風險管理能力，關乎銀行的業(yè)務和資產(chǎn)安全，關乎銀行的生存和發(fā)展，也關乎銀行未來的可持續(xù)性。
培養(yǎng)全員風險意識和風險文化，提高全員風險識別能力、風險分析能力、風險管理能力、風險評價能力和風險監(jiān)督預警能力，已是銀行當務之急。
課程亮點
全面系統(tǒng)傳授全面風險管理核心知識，包括風險管理內(nèi)部控制基本理論，信用風險、操作風險、流動性風險、法律風險等基礎知識。提升風險管理基本能力，包括風險體系框架搭建、風控資源配置、風險目標制定、風險識別、定性定量風險分析方法、風控模型及應用、風險策略制定、風險緩釋手段等風控技能，提升風險評價、風險預警監(jiān)督方法等綜合能力。
本系列課程從實應用戰(zhàn)出發(fā)，全面梳理金融機構(gòu)各類風險。全體系共分3大模塊、15門課程、39類主題風險、377個風險種類。以近年來高頻次、高強度、有代表性的風險案件為切入點，全方位梳理金融風險圖譜。典型案例、風險分析、風險防范措施等，全部為干貨。深入潛出、通俗易懂，注重實效、弱化晦澀難懂的術語和復雜模型。即使是金融小白，也能一聽就懂、一學就會、一用就靈。
核心講師
本課程體系設計實施的總牽頭人卜范濤老師,卜老師萃取了其20年金融風險管理精華和1500場次金融機構(gòu)培訓咨詢經(jīng)驗，采集了15萬金融領域各層級學員的反饋信息，匯總了300多家銀行調(diào)研實踐資料，集國內(nèi)外實戰(zhàn)風控專家意見之大成。
全國高級金融風險管理人才實訓網(wǎng)首席風險專家,中國管理科學學術委研究院特約研究員,清華五道口金融學院特約風險講師,北京大學、清華大學、上海財經(jīng)大學MBA和EMBA特聘風險管理講師,首屆山東省風險管理專業(yè)委員會首席風險專家,國家注冊高級信用管理師, 中華龍風險管理研究院院長。RMCTTC風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權擁有者,
全體系風險管理課程大綱（共251個知識點）
模塊一 信貸風險管理（3門課程142個知識點）
第一門課程：信貸法律風險管理（100個知識點）
簡介：當前金融機構(gòu)信貸法律風險問題日益突出，擔保法、物權法、合同法、公司法、新民事訴訟法、刑事訴訟法以及相關司法解釋的頒布，對信貸業(yè)務產(chǎn)生一定影響，尤其是新舊法律的銜接與沖突，給金融機構(gòu)的信貸業(yè)務造成很大困擾。系統(tǒng)學習信貸法律風險知識，強化受訓學員法律風險意識，提升信貸法律風險防范能力，規(guī)范信貸業(yè)務人員依法合規(guī)行為，有效防范信貸業(yè)務法律風險。
01｜融業(yè)者信貸業(yè)務的刑事法律風險
1. 金融業(yè)者如何防范違法發(fā)放貸款罪
2. 金融業(yè)者如何防范騙取貸款罪和貸款詐騙罪
3. 放貸時收受紅包可能構(gòu)成犯受賄罪嗎
4. 吸收客戶資金不入帳屬于犯罪行為嗎
5. 以高息為誘餌吸收親朋好友資金可能構(gòu)成犯罪嗎
02｜借款人主體資格的法律風險
6. 夫妻一方借款能否要求配偶一方償還※
7. 借名貸款債權人向誰主張權利※
8. 借款人死亡（破產(chǎn)）債權人向誰主張權利※
9. 分公司負債母公司必然償還嗎※
10. 董事會決議出現(xiàn)瑕疵是否影響借款合同的效力
03｜抵押擔保的法律風險
11. 抵押擔保的法律案例※
12. 抵押登記風險案例解析※
13. 預登記是否有優(yōu)先受償權※
14. 未經(jīng)配偶同意簽訂抵押合同是否有效
15. 林權、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權、農(nóng)民宅基地抵押有哪些法律風險
16. 劃撥土地使用權抵押的法律風險如何防范
17. 在建工程抵押及房屋預登記抵押是否有優(yōu)先受償權
18. 抵押人倒簽租賃合同風險如何防范※
19. 抵押物的選擇風險案例解析※
20. 抵押權的效力范圍案例解析※
21. 抵押物被第三方保全風險如何防范※
22. 在建工程抵押的法律風險防范※
23. 土地使用權抵押的法律風險※
24. 按揭抵押風險案例解析※
25. 房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的保證擔保風險※
26. 按揭貸款的保險品種風險案例解析※
27. 物保與人保并存執(zhí)行的先后順序是怎樣規(guī)定的
28. 未經(jīng)抵押權人同意抵押人擅自轉(zhuǎn)讓抵押物有效嗎
29. 主債權時效中斷抵押權是否及于抵押權的中斷
30. 最高額抵押風險案例解析風險※
04丨質(zhì)押擔保法律風險防范
31. 動產(chǎn)質(zhì)押案例解析※
32. 保證金質(zhì)押風險案例解析※
33. 存單質(zhì)押風險案例解析※
34. 票據(jù)質(zhì)押風險案例解析※
35. 收費權質(zhì)押風險案例解析※
36. 應收賬款質(zhì)押風險案例解析※
37. 車輛質(zhì)押業(yè)務操作要點及風險
38. 股權質(zhì)押案例解析※
05丨保證擔保法律風險防范
39. 政府擔保合同無效銀行損失誰來買單※
40. 承諾函是否構(gòu)成擔保法意義上的保證擔保
41. 公司擔保無董事會決議或分公司擔保是否有效
42. 當事人雙方自主約定保證期間是否有法律效力
43. 民法總則場景下保證合同的保證期間應該如何約定
44. 保證期間約定及屆滿補救有哪些法律規(guī)定
45. 最高額擔保合同期間之前債權債務可約定擔保范圍嗎
46. 債權債務轉(zhuǎn)移有哪些法律風險如何防范
47. 什么情況下保證人簽訂了保證合同可以不履行擔保義務
48. 債務人構(gòu)成騙取貸款罪保證人是否承擔保證責任
06丨最高額抵押法律風險
49. 登記部門登記的債權最高額和本金最高額有什么不同
50. 最高額抵押債權在財產(chǎn)被查封、扣押后放款存在哪些法律風險
51. 不良貸款轉(zhuǎn)讓中最高額抵押主合同債權的可讓予性
52. 最高額保證中單筆交易的效力是否影響最高額保證合同的效力
53. 最高額保證范圍為最高額保證期間已經(jīng)發(fā)生的債權和償還債務的差額
07丨貸款（擔保）合同簽訂法律風險
54. 多個擔保人但在合同中只填寫了部分有哪些法律風險
55. 同一合同的多份之間同一條款內(nèi)容不一致風險
56. 合同蓋章簽字有哪些法律風險
57. 合同面簽的法律風險及操作規(guī)范性要求有哪些
58. 合同免責條款約定的法律風險
59. 一般擔保合同時間早于借款合同有哪些法律風險
60. 更改合同條款內(nèi)容未經(jīng)各方當事人簽章確認法律風險
61. 抵（質(zhì)）押合同無抵（質(zhì)）押物清單風險
62. 合同封面未填制編號導致貸款擔保落空的法律風險
63. 最高額擔保填制為一般擔保法律風險
64. 未告知新貸償還舊貸致保證人脫保的法律風險
65. 簽訂法人擔保合同未審查股東會決議和章程的風險
08丨貸款發(fā)放的法律風險
66. 三個辦法一個指引”防范信貸資金被挪用的共同方法是什么
67. 實貸實付和實貸實存有哪些操作風險
68. 固定資產(chǎn)貸款受托支付有哪些法規(guī)性要求
69. 流動資金貸款受托支付有哪些法規(guī)性要求
70. 個人貸款受托支付有哪些法規(guī)性要求
09丨清收中的法律風險防范
71. 訴訟時效中斷的常規(guī)措施有哪些※
72. 債權人哪些行為可以單方面產(chǎn)生中斷※
73. 展期的法律風險有哪些如何防范
74. 借新還舊的法律風險及其防范※
75. 以物抵債的法律風險及其防范※
76. 抵押權人未在主債權訴訟內(nèi)行使抵押權抵押權是否消滅
77. 抵押權人同意開發(fā)商出售抵押物是否喪失優(yōu)先受償權
78. 主債權轉(zhuǎn)讓是否需要辦理抵押權變更登記
79. 債務人破產(chǎn)債權人能否申報破產(chǎn)債權
80. 債務人或保證人利用破產(chǎn)逃債風險如何防范
81. 債務人構(gòu)成騙取貸款罪保證人是否用承擔保證責任
82. 保證期間內(nèi)保證人死亡能否用保證人的遺產(chǎn)承擔相應責任
83. 保證人或第三人承接債務的法律風險及其防范
84. 銀行能否將單筆不良債權轉(zhuǎn)給普通自然人和企業(yè)
85. 銀行取得過橋貸款后違背續(xù)貸承諾是否需要承擔民事責任
86. 債權人能否只起訴保證人或借款人
87. 債權人如何利用支付令直接回收債權
88. 哪些情形下債權人可以通過撤銷權清收債權
89. 債權人未在訴訟中確認抵押權有哪些法律風險
90. 債權人行使代位權清收債權需要有哪些條件
10丨執(zhí)行中的法律風險防范
91. 股東未足額出資債權人能否追加其為被執(zhí)行人
92. 如何應用“拒執(zhí)罪”給“老賴”極限施壓
93. 離婚協(xié)議對于財產(chǎn)的分割能否對抗法院執(zhí)行
94. 能否執(zhí)行被執(zhí)行人的退休金、保險金或到期債權
95. 經(jīng)法院確認所有權的不動產(chǎn)如果未過戶能否對抗法院的強制執(zhí)行
96. 抵押權未取得執(zhí)行依據(jù)能申請分配嗎
97. 拍賣后登記部門拒絕配合辦理過戶手續(xù)怎么辦
98. 債權人能否申請執(zhí)行被執(zhí)行人*的住房
99. 被執(zhí)行人有多個債權人時其償還順序是怎樣規(guī)定的
100. 債權人能否申請執(zhí)行未成年子女名下的房屋
第二門課程：不良資產(chǎn)處置風險管理（26個知識點）
簡介：了解小微金融機構(gòu)債權管理的基本規(guī)律，首先系統(tǒng)學習信貸風險管理的基本思路與方法，掌握信貸風險管理的基本知識和技能，學習并掌握信貸法律風險知識，強化受訓學員法律風險意識，掌握常見的信貸法律風險種類和防范措施。規(guī)范商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員法律行為，依法合規(guī)開展工作，為小微金融機構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。
011｜直接催收的方法與技巧
101. 訴訟時效中斷的法律效力問題
102. 訴訟時效中斷的證據(jù)采集秘管理問題
103. 超過訴訟時效的補救措施
104. 催收主體的法律風險問題
012｜協(xié)議處置的法律陷阱與風險防范
105. 流質(zhì)條款的法律陷阱與風險防范
106. 擬定虛假購房合同導致的法律風險
107. 未有賬戶扣款約定擅自扣款的法律風險
108. 承租人做出放棄租賃優(yōu)先權承諾銀行是否可以規(guī)避抵押物變現(xiàn)風險
013｜借新還舊的處理技巧與法律法規(guī)
109. 借新還舊的合法性認定及借款人主體資格的法律風險
110. 擔保人脫保及擔保物重新登記的法律風險
014｜展期的法律風險及其處置策略
111. 借款未在到期前提出展期申請或擔保人不同意展期的風險防范
112. 展期前抵押物被查封或展期時未重新辦理登記的風險防范
015｜法院訴訟的法律風險及其防范
113. 擔保物出租對抵押權實現(xiàn)影響的案例解析
114. 物權共有情形對抵押物權實現(xiàn)的影響案例解析
115. 保證金質(zhì)押不能扣劃的法律風險及其防范
116. 抵押物被第三方申請法院查封的風險案例
117. 抵押物處置有哪些新規(guī)及操作要點
118. 訴前保全的操作風險防范
119. 訴訟保全的技術與方法
120. 公證債權文書的執(zhí)行效力
121. 仲裁文書的執(zhí)行效力
122. 執(zhí)行和解的法律效力
123. 追加被執(zhí)行人的實施要點
124. 排除強制執(zhí)行的方法
125. 延遲執(zhí)行的違約金問題
126. 如何應用拒執(zhí)罪給被執(zhí)行人極限施壓
第三門課程：信貸風險的全流程標準化管理（16個知識點）
簡介：洞悉經(jīng)濟新常態(tài)下銀行面臨的主要信貸風險形式，剖析商業(yè)銀行信貸風險案件發(fā)生的原因，掌握全流程信貸風險管理思路與方法措施，確保銀行信貸資產(chǎn)的安全
016｜貸前調(diào)查流程標準化及其要求
127. 申請受理的標準化要求
128. 現(xiàn)場調(diào)查的標準化話術和訪談技巧
129. 非現(xiàn)場調(diào)查的標準化大數(shù)據(jù)應用
130. 分析論證的標準化內(nèi)容及撰寫報告的標準化格式
017｜貸中審查流程標準化
131. 客戶資料及合同管貸審核審查的標準化
132. 安全、規(guī)范、效益三性審查的標準化內(nèi)容
133. 核保核押主體資格與押品的標準化內(nèi)容
134. 貸放分控的標準化要求
135. 支付管理的合規(guī)性標準化要求
136. 賬戶監(jiān)管預警的標準化工具
018｜傳統(tǒng)授信貸后檢查流程標準化
137. 現(xiàn)場非現(xiàn)場檢查內(nèi)容、頻率與報告的標準化
138. 貸后大數(shù)據(jù)監(jiān)測及預警的標準化要求
139. 貸后資信與押品核保核押的標準化
140. 貸款收回催收的標準化內(nèi)容形式要求
141. 資產(chǎn)風險五級分類的標準化監(jiān)管要求
142. 貸后檔案管理的標準化要求
模塊二 網(wǎng)點運營風險管理（3門課 44個知識點）
第一門課程、柜面操作風險管理（14個知識點）
簡介：近期全國發(fā)生多起銀行業(yè)金融機構(gòu)與客戶糾紛事件，暴露出部分銀行營業(yè)機構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴，管理不到位的問題。為推動銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)范運營，有效防范外部欺詐和內(nèi)部舞弊引發(fā)的案件和風險事件，切實加強柜面業(yè)務操作風險防控，課程從存取款、掛失、結(jié)算、重空、抹賬、開戶、對賬、監(jiān)控、代銷等多維度全視角解讀柜面操作風險。
019｜柜面操作風險管理
1. 代理、繼承、未成年人存取款業(yè)務風險點和管理
2. 結(jié)算賬戶方面風險點及管理
3. 掛失業(yè)務風險點及管理
4. 查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務風險點及管理
5. 重要空白憑證、 印章風險點及管理
6. 銀企對賬風險點及管理
7. 沖賬、抹賬業(yè)務風險點及管理
8. 自助設備風險點及管理
9. 理財業(yè)務的風險點及管理
10. 現(xiàn)金出納業(yè)務的案件與風險防范
11. 商業(yè)銀行網(wǎng)點安保與服務事件風險案件
12. 銀行群體事件類風險應對
13. 人身損害類風險應對
14. 銀行客戶投訴風險案件及應對
第二門課程、反洗錢風險管理（10個知識點）
簡介：銀行反洗錢人員對可疑交易的主觀識別是整個銀行反洗錢工作成功與否的直接決定因素。對可疑交易的識別首先要建立在完善的客戶身份識別的基礎上，銀行只有在充分了解和掌握客戶的基本資料的前提下，才可能據(jù)此來判斷哪些交易是“可疑”的，發(fā)現(xiàn)情報價值較高的可疑交易。在此基礎上，結(jié)合交易主體、交易情況、交易特點、頻率周期、區(qū)域特點等進行可疑交易識別，為反洗錢職能部門提供犯罪線索。
020｜反洗錢風險管理
15. 反洗錢基礎知識和一法四令的具體內(nèi)容
16. 常見的洗錢的八種方式及其特點
17. 金融機構(gòu)在反洗錢中應履行的義務有哪些？
18. 客戶身份及代理關系下的客戶身份識別
19. 大額交易的四種類型及其特點
20. 可疑交易的十八種情形及其風險識別
21. 可疑交易報告撰寫的五項要求
22. 資金交易上的識別點
23. 客戶資料及其行為的風險點
24. 洗錢罪的構(gòu)成要件是什么
第三門課程、金融從業(yè)人員的刑法必修課（20個知識點）
簡介：本課程以近年來高頻次、高強度、有代表性的系列風險案件為切入點，一案一法，全方位梳理金融刑事法律風險圖譜。每一堂課包括風險提示、風險分析、典型案例、風險防范措施等內(nèi)容。其中風險分析從立案標準、定罪標準、處罰標準等方面入手，即使沒有一定的法律專業(yè)知識也能夠一聽就懂、一學就會，并能清楚的知道什么是犯罪，達到什么樣的標準應當受到什么樣的處罰，從業(yè)人員如何避免刑事犯罪等，學員學習此課程可以*限度的減少職務犯罪
021｜刑事法律風險
25. 明知是借名貸款還故意發(fā)放有可能被追究刑責嗎※
26. 客戶經(jīng)理飛單飛進監(jiān)獄※
27. 有足額抵押違規(guī)發(fā)放貸款可能犯罪嗎※
28. 向親朋好友吸收存款開假在存單是否構(gòu)成犯罪※
29. 指使借款人借用假身份證辦理銀行貸款該如何定性※
30. 吸收客戶資金不入賬需要承擔法律責任嗎※
31. 辦理貸款時收客戶紅包屬于犯罪行為嗎
32. 明知假身份證為其網(wǎng)銀開戶致客戶損失如何定性
33. 用銀行資金進行債券交易是否屬于犯罪行為
34. 利用空白存單套取客戶存款是否犯罪行為
35. 為前任違法發(fā)放貸款辦理借新還舊違法嗎
36. 借款人犯貸款詐騙罪銀行經(jīng)辦人員可能同罪論處嗎
37. 把客戶貸款信息透露給他人屬犯罪行為嗎
38. 出售多少條存（貸）款信息就可能被立案
39. 為客戶開具虛假存單是否是構(gòu)成犯罪
40. 私分客戶支付的中間業(yè)務費是犯罪行為嗎
41. 將客戶貸款支付到自己控制賬戶是否構(gòu)成犯罪
42. 以收取咨詢費據(jù)為己有是否構(gòu)成犯罪
43. 聽從領導安排未作盡職調(diào)查會承擔刑責嗎
44. 沒有收受好處沒拿錢就必然不會犯罪嗎
模塊三 銀行戰(zhàn)略 內(nèi)控 合規(guī)與監(jiān)管（3門課程65個知識點）
第一門課程、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理（25個知識點）
簡介：商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險地屬于系統(tǒng)性風險，一旦發(fā)生，就表明銀行的經(jīng)營理念、經(jīng)營方向發(fā)生偏差、甚至是錯誤，對商業(yè)銀行一系列決策和工作產(chǎn)生深遠的持續(xù)性影響，從而導致嚴重的損失。
022｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險分類及其特點
1. 轉(zhuǎn)型風險
2. 行業(yè)風險
3. 技術風險
4. 品牌風險
5. 競爭對手風險
6. 客戶風險
7. 項目風險
023｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理流程
8. 風險辨識與評估
9. 風險測繪
10. 風險定量
11. 風險機會辨識
12. 風險降低行動方案規(guī)劃
13. 資本調(diào)整決策
024｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險評估
14. 戰(zhàn)略分析研究進行風險評估技術與方法
15. 戰(zhàn)略審議制定進行風險評估技術與方法
16. 戰(zhàn)略貫徹執(zhí)行進行風險評估技術與方法
17. 戰(zhàn)略評估修正進行風險評估技術與方法
025｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理策略
18. 戰(zhàn)略風險規(guī)避策略
19. 戰(zhàn)略風險轉(zhuǎn)移策略
20. 戰(zhàn)略風險分散策略
21. 戰(zhàn)略風險緩釋策略
22. 戰(zhàn)略風險自留策略
026｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險壓力測試
23. 定性和定量參數(shù)預期描述及情景與戰(zhàn)略風險之間傳導機制
24. 單一風險的壓力測試和整合性測試
25. 結(jié)果評估編制資本充足率壓力測試報告
第二門課程、風險內(nèi)控的落地與執(zhí)行（16個知識點）
簡介：系統(tǒng)學習商業(yè)銀行合規(guī)管理與法律風險控制的基本知識和理念，營造以全員合規(guī)管理文化為核心的風險環(huán)境，學習識別經(jīng)營和管理活動中合規(guī)風險的技術與方法，學習風險分析技術與方法，能夠針對不同風險形式制定不同風險管理措施，掌握風險監(jiān)督和檢查的基本要領
027｜風險內(nèi)控環(huán)境建設
1. 內(nèi)控合規(guī)的基本理論與整體框架
2. 風險偏好與風險目標的制定
3. 風險資源配置及其預算方法
4. 風險文化與風險理念的落地方法
5. 中小金融機構(gòu)如何進行法人治理
6. 中小金融機構(gòu)如何進行授權評價管理
7. 金融機構(gòu)的三道防線及部門的職責與分工
028｜風險評估技術與方法
8. 金融機構(gòu)的風險識別技術與方法
9. 金融機構(gòu)的定性定量風險分析法
029｜風險緩釋與管控技術
10. 風險制度和流程體系建設方法
11. 風險執(zhí)行部門和人員職責分工
12. 金融機構(gòu)風險轉(zhuǎn)移的方法及工具
13. 金融機構(gòu)風險分散的方法及工具
14. 金融機構(gòu)風險規(guī)避的方法及工具
15. 金融機構(gòu)風險對沖的方法及工具
16. 金融機構(gòu)風險承擔的方法及要求
030｜風險評價技術與方法
17. 金融機構(gòu)風險評價的方法及工具
18. 金融機構(gòu)風險監(jiān)督預警的方法及工具
19. 金融科技在全面風險管理領域的實踐與應用
20. 風險管理手冊的制度方法
第三門課程、金融監(jiān)管與預警（24個知識點）
介紹：全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點和發(fā)力點，先人一步采取風險防控措施，爭取市場競爭主動權。有效識別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費者權益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風險，并剖析這些風險產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風險屬性與特點，制定不同的控制策略，確保業(yè)務開展符合監(jiān)管要求
031｜金融監(jiān)管要求
1. “三三四十”金融亂象整治的整體監(jiān)管要求
2. “三法一引”的具體應用及其監(jiān)管要求
3. *金融監(jiān)管政策解讀
4. 公司治理不健全主要風險點及監(jiān)管要求
5. 違反宏觀調(diào)控政策主要風險點及監(jiān)管要求
6. 影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風險點及監(jiān)管要求
7. 侵害金融消費者權益主要風險點及監(jiān)管要求
8. 利益輸送主要風險點及監(jiān)管要求
9. 違法違規(guī)展業(yè)主要風險點及監(jiān)管要求
10. 案件與操作風險主要風險點及監(jiān)管要求
11. 行業(yè)廉潔風險主要風險點及監(jiān)管要求
12. 整治銀行業(yè)市場亂象的十大工作抓手及重點
13. 關鍵風險指標的制定
14. 建立監(jiān)測工作的風險等級評價系統(tǒng)
15. 創(chuàng)新監(jiān)測方式突出監(jiān)測重點
16. 風險監(jiān)測的有效執(zhí)行問題
17. 風險監(jiān)測的流程
18. 風險監(jiān)測的四個有效措施
19. 風險監(jiān)測的方法和技巧
20. 風險經(jīng)理的監(jiān)測的權力
21. 監(jiān)測中的處罰問題
22. 如何樹立監(jiān)測權威
032｜大數(shù)據(jù)與金融預警
23. 大數(shù)據(jù)風險預警的技術和方法
24. 整治金融亂象的十大抓手及重點
商業(yè)銀行風險管理課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/250941.html
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- 卜范濤
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