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網(wǎng)點核心風險管理

一、 網(wǎng)點核心風險主要內(nèi)容
1、網(wǎng)點核心風險涵蓋范圍
（1）操作風險
（2）法律風險
（3）聲譽風險
2、網(wǎng)點核心風險主要特點
3、網(wǎng)點核心風險產(chǎn)生原因
4、網(wǎng)點核心風險發(fā)生趨勢
5、網(wǎng)點核心風險管理流程

二、網(wǎng)點核心風險識別防范
（一）操作風險
1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險識別防范
（1）現(xiàn)金交接環(huán)節(jié)
（2）現(xiàn)金操作環(huán)節(jié)
（3）現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)
（4）現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)
（5）現(xiàn)金檢查環(huán)節(jié)
2、自助設(shè)備風險識別防范
（1）加鈔取鈔環(huán)節(jié)
（2）故障處理環(huán)節(jié)
（3）查庫核對環(huán)節(jié)
（4）人員交接環(huán)節(jié)
3、核算要素風險識別防范
（1）業(yè)務(wù)印章使用保管
（2）空白重要憑證管理
（3）操作權(quán)限監(jiān)督檢查
（4）重要崗位人員分離
4、電子銀行風險識別防范
（1）代理其他客戶注冊
（2）假冒真實客戶注冊
（3）騙取身份認證介質(zhì)
（4）銀行人員違規(guī)操作
（5）風險防范具體措施
5、結(jié)算賬戶風險識別防范
（1）開戶資料審核
（2）盡職調(diào)查落實
（3）開戶流程合規(guī)
（4）疑難問題解析
6、票據(jù)業(yè)務(wù)風險識別防范
（1）出票環(huán)節(jié)
（2）兌付環(huán)節(jié)
（3）付款環(huán)節(jié)
（4）保管環(huán)節(jié)
（5）瑕疵票據(jù)
（6）防范技巧
（二）法律風險
1、協(xié)助執(zhí)行
（1）協(xié)助工作原則
（2）協(xié)助主要內(nèi)容
（3）協(xié)助文書審核
（4）重點風險提示
2、反洗錢業(yè)務(wù)
（1）反洗錢主要渠道
（2）反洗錢主要特點
（3）反洗錢分析方法
（4）可疑交易的識別
3、身份識別
（1）識別方法
（2）識別步驟
（3）識別技巧
（三）聲譽風險
1、自助服務(wù)
2、業(yè)務(wù)技能
3、服務(wù)收費
4、產(chǎn)品銷售

三、現(xiàn)場審批授權(quán)管理
（一）如何把握審批內(nèi)容的真實性
（二）如何確認審批內(nèi)容的合規(guī)性
（三）如何實現(xiàn)審批內(nèi)容的完整性

四、檢查監(jiān)督
（一）創(chuàng)新檢查方法
1、日常檢查重點調(diào)整
2、突擊檢查要點變化
（二）改變檢查模式
1、無提綱檢查
2、跨專業(yè)檢查
（三）建立風險預警模型
1、搭建基本方法
2、主要預警內(nèi)容
3、模型修改調(diào)整
（四）事后監(jiān)督智能定位
1、智能定位原則
2、智能定位流程
3、智能定位方法
4、智能定位成效
（五）提升業(yè)務(wù)輔導價值
1、業(yè)務(wù)輔導方法
2、業(yè)務(wù)輔導過程

網(wǎng)點核心風險管理