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銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范

課程大綱/要點(diǎn)：
一、 必備知識(shí)
（一）票據(jù)業(yè)務(wù)核算規(guī)范
（二）辦理票據(jù)注意事項(xiàng)
（三）柜面常見(jiàn)疑難問(wèn)題
（四）瑕疵票據(jù)解決方案
1、主要特征
2、瑕疵類型
（1）微小瑕疵
（2）一般瑕疵
（3）重大瑕疵
（4）無(wú)效票據(jù)
（5）權(quán)利障礙
（6）實(shí)例分析

二、 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)
（一）票據(jù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)
（二）票據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
（三）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類
1、融資性風(fēng)險(xiǎn)
2、信用風(fēng)險(xiǎn)
3、道德風(fēng)險(xiǎn)
4、操作風(fēng)險(xiǎn)
5、內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)
6、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（四）產(chǎn)生原因
1、內(nèi)在原因
2、外在原因
（五）主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)
1、出票
2、背書
3、貼現(xiàn)
4、承兌
5、付款
6、保證
7、掛失
8、保管
（六）典型案例分析

三、建立長(zhǎng)效防范體系
（一）有效甄別客戶
1、客戶特性
2、客戶地域
3、從事行業(yè)
4、合作期限
（二）規(guī)范操作行為
1、真實(shí)性審核
2、完整性審核
3、合規(guī)性審核
（三）完善檢查體系
（四）創(chuàng)新管理手段

銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范