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法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程

課程背景：
法律風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營(yíng)管理過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，有效防控法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于保障銀行健康持續(xù)發(fā)展具有十分重要的意義。銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，無論是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，還是操作風(fēng)險(xiǎn)等，都與法律風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)，甚至可能最終轉(zhuǎn)化為法律風(fēng)險(xiǎn)。如何有效防范業(yè)務(wù)創(chuàng)新和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別與控制法律風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行，是需要思考的問題。
課程收益：
1、幫助培訓(xùn)對(duì)象分析業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的熱點(diǎn)問題涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)，探討風(fēng)險(xiǎn)控制措施；
2、幫助培訓(xùn)對(duì)象梳理各業(yè)務(wù)板塊的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以案說法，分享實(shí)務(wù)解決方案。
課程對(duì)象：
銀行管理人員、支行行長(zhǎng)
授課方式：
講師講授、案例分享、小組討論、講師點(diǎn)評(píng)

課程大綱：
1.柜面業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)
1)存款業(yè)務(wù)
未有效識(shí)別客戶身份資料，行嗎？
開立個(gè)人賬戶，有效身份證件有哪些？
儲(chǔ)戶死亡，存款怎么辦？
怎么判斷儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的代理權(quán)？
借記卡盜刷，誰(shuí)之過？  
2)結(jié)算業(yè)務(wù)
以出票人使用的支票號(hào)碼不符為由退票，行嗎？ 
通過貼現(xiàn)取得商票，向出票人和貼現(xiàn)申請(qǐng)人主張權(quán)利，行嗎？
未有效識(shí)別票據(jù)真?zhèn)?，行嗎?br /> 依據(jù)單位公函、印鑒變更申請(qǐng)書辦理印鑒掛失變更，行嗎？
3)協(xié)助執(zhí)行
法院凍結(jié)貸款賬戶，行嗎？
公安沒收存款，行嗎？
公證機(jī)構(gòu)查詢被繼承人個(gè)人存款，行嗎？
2.授信業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)
1)主體資格法律風(fēng)險(xiǎn)控制
外國(guó)人貸款，行嗎？
村民委員會(huì)貸款，行嗎？
核對(duì)本件與原件，有必要嗎？
哪些主體不能作為擔(dān)保人？
公司為個(gè)人股東提供保證，行嗎？
未成年人名下房地產(chǎn)抵押，行嗎？
2)資金用途法律風(fēng)險(xiǎn)控制
以資金周轉(zhuǎn)掩蓋以貸還貸，行嗎？
借款人改變資金用途，抵押人脫保？
3)擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)控制
保證無效的法律后果是什么？
主合同變更未經(jīng)保證人同意，保證人脫保？
保證期間如何計(jì)算？
借款人騙貸，保證人脫保？
可以從保證人賬戶直接扣收嗎？
部分抵押人死亡，原最高額抵押合同能否繼續(xù)使用？
擔(dān)保范圍=擔(dān)保數(shù)額=擔(dān)保責(zé)任？
抵押與租賃的沖突，如何化解？
一物二抵的清償順序是什么？ 
主債權(quán)訴訟時(shí)效已過，抵押人擔(dān)責(zé)？
保證金質(zhì)押=安全？
理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押，行嗎？                 
3.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
1)金融消費(fèi)者概念
消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的定義
其他法律及監(jiān)管政策的定義
2)金融消費(fèi)者的權(quán)利及銀行的義務(wù)
知情權(quán)
案例、推介不當(dāng)為客戶損失買單
案例、廣告宣傳糾紛案                
隱私權(quán)
案例、泄露客戶信息案 
安全權(quán)
案例、客戶摔倒糾紛案
公平交易權(quán)
案例、短信侵權(quán)案
自主選擇權(quán)
案例、按揭房產(chǎn)投保案
損害賠償權(quán)
案例、不良信用記錄糾紛案
4.勞動(dòng)合同管理
1)員工入職
一年合同3個(gè)月試用期，行嗎？
辭退入職學(xué)歷虛假的員工，行嗎？
與隱瞞婚姻事實(shí)的員工解除合同，行嗎？
招聘許諾未兌現(xiàn)，行嗎？
兩次續(xù)簽后，銀行必須訂立無固定期限勞動(dòng)合同？
2)員工管理
不同意調(diào)崗辭職，員工有權(quán)獲得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償嗎？
規(guī)章制度可以作為法院審理案件的依據(jù)嗎？
按照規(guī)章制度扣除員工工資，行嗎？
逾期未申請(qǐng)年休假視為放棄，行嗎？
休病假，誰(shuí)說了算，醫(yī)囑還是單位？
3)員工離職
員工離職有權(quán)要求銀行支付年終獎(jiǎng)嗎？
員工擅自離職，要賠錢嗎？
離職的仲裁時(shí)效從何時(shí)開始計(jì)算？
離職申請(qǐng)，能撤銷嗎？

法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程