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法律合規(guī)風險

課程背景：
銀行業(yè)內部控制體系經(jīng)歷了創(chuàng)建、探索、發(fā)展三個階段，并逐步走上成熟。對于銀行而言，內部控制沒有最好，只有更好。站在新階段，如何與時俱進，建設與轉型發(fā)展相適應的內控體系，有效把控合規(guī)風險、法律風險和案件風險，對銀行而言任重道遠。
課程收益：
1.了解監(jiān)管機構對銀行內部控制的要求，認識當前經(jīng)營環(huán)境、內部環(huán)境、司法環(huán)境的改變及影響；
2.幫助培訓對象熟悉和掌握合規(guī)管理的知識和技能，提升管理的有效性。
3.幫助培訓對象了解銀行職務犯罪的內涵，識別違法違規(guī)行為，強化合規(guī)操作意識。
課程對象：銀行全體員工
授課方式：講師講授、案例分享、小組討論、講師點評

課程大綱：
一、內控合規(guī)的形勢
1.監(jiān)管環(huán)境
1)監(jiān)管框架
監(jiān)管架構
監(jiān)管定位
銀行定位
2)監(jiān)管文件
核心精神
重要制度
3)監(jiān)管處罰
銀保監(jiān)罰單
人行罰單
2.經(jīng)營環(huán)境
1)近三年案件
3.內部形勢
1)經(jīng)營行為偏差
2)員工行為失范
4.司法環(huán)境
1)民事案件
案例：通謀虛偽案
案例：資管新規(guī)案
2)刑事案件

二、內控合規(guī)的深度認知
1.內部控制
1)內控目標
2)內控原則
3)存在的問題
2.合規(guī)管理
1)什么是“規(guī)”？
案例：公安沒收案
2)為什么合規(guī)？
從銀行的角度
從個人角度
案例：高管落馬案
案例：存款失蹤案
3)合規(guī)的誤區(qū)
合法經(jīng)營=合規(guī)經(jīng)營  
人家做=我也可以做  
合規(guī)=緊箍咒  
合規(guī)=訂制度  
3.怎么合規(guī)？
健全內控體制
構建常態(tài)監(jiān)督
深化行為管理
實施責任追究
提升職業(yè)素養(yǎng)
4.異常行為識別及人員防控
1)識別方法
2)人員防控
管理人員
案例、系統(tǒng)程序測試案
客戶經(jīng)理
案例、客戶經(jīng)理高消費案
柜員
案例、大堂經(jīng)理盜竊案
辭退內退員工

三、內控合規(guī)的重點
1.案防內涵
1)什么是案件？
2)為什么發(fā)案？
3)案件總體情況
2.常見罪名
1)違法發(fā)放貸款罪
2)非國家工作人員受賄罪
3)挪用資金罪
4)職務侵占罪
5)詐騙罪
3.案例分析
1)案例、換據(jù)轉貸案
2)案例、合伙轉貸生意案
3)案例、款箱現(xiàn)金失蹤案
4)案例、優(yōu)惠利率貼息案
5)案例、柜員侵占資金案

四、怎么自我保護？
1.匿名調查的結論
2.違規(guī)問責的原則
3.銀行人的自我保護

五、業(yè)務風險點及防控措施
1.訴訟時效過期
1)案例、保證人扣收案
2.風險揭示不充分
1)案例、推薦不當為客戶損失買單案
3.借名貸款
1)案例、借名貸款糾紛案

法律合規(guī)風險