課程描述INTRODUCTION
銀行結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險分析課
培訓(xùn)講師：樊李東
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險分析課
模塊內(nèi)容
模塊一 法律法規(guī)及監(jiān)管要求1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制基本規(guī)范。
2.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對會計結(jié)算防范風(fēng)險要求。
3.金融反洗錢規(guī)定。
4.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告規(guī)定
模塊二 結(jié)算風(fēng)險全面管理
1.人員管理
會計主管委派制
金庫管理人員管理
基層營業(yè)機構(gòu)會計人員工作指引
2.支付結(jié)算管理（結(jié)合近階段銀行主要風(fēng)險點）
單位人民幣銀行結(jié)算賬戶
票據(jù)業(yè)務(wù)管理
信用卡業(yè)務(wù)管理
理財業(yè)務(wù)管理
網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理
銀企對帳管理
3.現(xiàn)金管理
柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理
金庫業(yè)務(wù)管理
4.風(fēng)險內(nèi)控管理
操作風(fēng)險管理
操作風(fēng)險的報告機制
新業(yè)務(wù)分險業(yè)務(wù)評估
模塊三 銀行內(nèi)部風(fēng)險控制
1.風(fēng)險的形式和成因案例
2.內(nèi)部風(fēng)險控制管理定位
3.內(nèi)部風(fēng)險控制的五大要素
內(nèi)部控制環(huán)境
風(fēng)險識別與評估
內(nèi)部控制措施
監(jiān)督評價與糾正
信息交流與反饋
4.內(nèi)部風(fēng)險控制管理的組織形式
模塊四 結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險原因和防范措施
1.結(jié)算風(fēng)險是銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)管理辦法、操作流程、員工道德底線和外部事件等因素引發(fā)的。
網(wǎng)點重要崗位設(shè)置人員配備
會計結(jié)算操作風(fēng)險
票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
個貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
理財業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險
電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險
新業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險
員工欺詐舞弊風(fēng)險
模塊五 結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的 基本方式
1.組織機構(gòu)控制
2.職務(wù)分離控制
3.授權(quán)批準控制
4.人員素質(zhì)控制
5.信息質(zhì)量控制
6.財產(chǎn)安全控制
7.業(yè)務(wù)程序控制
8.內(nèi)部審計控制
模塊六 業(yè)務(wù)風(fēng)險防范的措施（管理上）
1.樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀
2.加強制度的準確性、全面性、嚴密性
3.認真學(xué)習(xí)制度，嚴格執(zhí)行制度
4.處理好內(nèi)部控制與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系
5.重視會計人員的隊伍建設(shè)，加強會計人員管理
6.強化制度執(zhí)行力，加大問責和考核力度
7.加強規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查，嚴格問責
模塊七 加強業(yè)務(wù)風(fēng)險防范的應(yīng)該樹立的幾個觀點
1.銀行業(yè)機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁
2.防范會計操作風(fēng)險十三條
3.基層營業(yè)網(wǎng)點會計人員十三準十三不準
銀行結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險分析課
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/247877.html
已開課時間Have start time
- 樊李東