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數(shù)據(jù)分析能力提升

課程背景：
數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下，銀行急需建立一支既精通業(yè)務(wù)、又熟練掌握數(shù)據(jù)分析技術(shù)的復(fù)合型人才隊伍，逐步提升各條線在大數(shù)據(jù)的挖掘統(tǒng)計、量化分析、數(shù)據(jù)建模等方面數(shù)據(jù)應(yīng)用能力。本課程從銀行實際的業(yè)務(wù)需求出發(fā)，結(jié)合資深數(shù)據(jù)專家和業(yè)務(wù)專家在銀行數(shù)據(jù)分析的實戰(zhàn)案例，講授數(shù)據(jù)分析在零售營銷活動、客群精準(zhǔn)營銷、個貸需求挖掘、逾期風(fēng)控模型等業(yè)務(wù)場景的應(yīng)用，幫助學(xué)員掌握數(shù)據(jù)分析的框架、流程和技術(shù)，提升管理崗數(shù)據(jù)分析能力和精細(xì)化管理水平。
課程收益：
1.熟悉數(shù)據(jù)分析在銀行三大業(yè)務(wù)場景上的應(yīng)用；
2.熟悉銀行數(shù)據(jù)的提取、清洗、分析、建模的分析方法；
3.熟悉基本的數(shù)據(jù)分析技術(shù)，如屬性分析、行為分析、預(yù)測建模；
4.結(jié)合客群案例，掌握數(shù)據(jù)分析精準(zhǔn)營銷在名單篩選、客戶畫像、活動策劃的操作流程；
授課對象：銀行業(yè)務(wù)管理崗、數(shù)據(jù)分析崗、產(chǎn)品經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師
授課方式：
數(shù)據(jù)分析技術(shù)講解 + 工具介紹+圖表演示 + 案例分析 ，互動式教學(xué)。

課程大綱/要點：
一、數(shù)據(jù)分析在銀行業(yè)務(wù)管理上的應(yīng)用
1.數(shù)據(jù)分析在營銷活動管理上的應(yīng)用
1)營銷目標(biāo)制定與分解
2)支行營銷成本費用核算
3)同業(yè)市場競爭分析
2.數(shù)據(jù)分析在客群經(jīng)營上的應(yīng)用
1)新客客群數(shù)據(jù)分析
2)潛力客群數(shù)據(jù)分析
3)中高端客群數(shù)據(jù)分析
4)低效/睡眠客群數(shù)據(jù)分析
3.數(shù)據(jù)分析在個貸業(yè)務(wù)上的應(yīng)用
1)信用卡逾期客戶畫像分析
2)個貸風(fēng)控模型構(gòu)建
3)貸款需求挖掘模型

二、數(shù)據(jù)分析方法與建模技術(shù)
1.銀行數(shù)據(jù)獲取與清洗
1)數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)
2)Crm系統(tǒng)數(shù)據(jù)
3)業(yè)務(wù)報表數(shù)據(jù)
2.客戶屬性分析“五方法”
1)客戶身份特征分析——對比分析
2)產(chǎn)品持有與交叉銷售分析——交叉分析
3)客戶分層與貢獻(xiàn)分析——分組分析
4)拓客渠道與質(zhì)量分析——趨勢分析
5)活躍度與升降級分析——遷移分析
3.客戶行為分析“三圖譜”
1)客戶交易行為分析——關(guān)系網(wǎng)絡(luò)圖譜
2)客戶消費分群分析——消費標(biāo)簽圖譜
3)客戶消費商戶分析——聯(lián)盟商戶圖譜
4.客戶預(yù)測分析“三模型”
1)客戶流失預(yù)警模型——邏輯回歸模型
2)客戶潛力價值模型——決策樹模型
3)營銷響應(yīng)預(yù)測模型——隨機(jī)森林模型

三、數(shù)據(jù)分析精準(zhǔn)營銷的流程和案例
1.基于客戶生命周期的數(shù)據(jù)化營銷模式
2.數(shù)據(jù)分析精準(zhǔn)營銷流程七步曲
1)建立客戶群組
2)短信預(yù)熱與電銷技巧
3)名單客戶微信管戶和線上沙龍
3.數(shù)據(jù)分析與名單篩選
1)個貸客群的數(shù)據(jù)分析與潛力挖掘
2)Pos客群的數(shù)據(jù)分析和留存達(dá)標(biāo)
3)信用卡客群的數(shù)據(jù)分析和交叉銷售
4.客戶畫像及客戶細(xì)分
1)Crm系統(tǒng)的客戶標(biāo)簽庫
2)貴賓流失客群的三類數(shù)據(jù)解讀
3)老年客群的客戶畫像和需求定義
5.名單客戶的精準(zhǔn)營銷方案策劃
1)根據(jù)客戶kyc策劃營銷方案
2)代發(fā)客群精準(zhǔn)營銷策劃案例分析
3)精準(zhǔn)營銷活動的數(shù)據(jù)管控和工具應(yīng)用

數(shù)據(jù)分析能力提升