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財(cái)富管理之法

課程背景：
除了金融工具之外，高凈值人士的財(cái)富管理往往和法律稅務(wù)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，如何從法律和稅務(wù)的角度協(xié)助客戶做好財(cái)富管理，并利用自己的法稅知識(shí)剖析客戶的深層次需求，找到相應(yīng)的金融工具與之匹配。
課程目標(biāo)：
1.知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉
2.視野拓展：了解境內(nèi)外的法律與稅務(wù)的理念與實(shí)操
3.工具運(yùn)用：如何用金融工具滿足客戶的財(cái)富管理中的法稅需求
4.實(shí)踐投射：如何將知識(shí)運(yùn)用于日常工作中增加業(yè)績(jī)和客戶粘性
課程特色：
1.學(xué)員導(dǎo)向：了解學(xué)員工作中的難點(diǎn)針對(duì)性提高。
2.注重實(shí)踐：剖析大量實(shí)戰(zhàn)案例，并加以詳細(xì)講解。 
3.強(qiáng)化培訓(xùn):  模擬演練，小組討論多角度多方案 
課程對(duì)象：私人銀行家
課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱
第一講：婚姻法
1.婚姻法中的關(guān)鍵法條
1)共同財(cái)產(chǎn)
2)共同債務(wù)
案例分析：婚姻財(cái)產(chǎn)中的確權(quán)
2.常見的高凈值家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)
1)財(cái)產(chǎn)的分割
2)未成年子女的監(jiān)護(hù)權(quán)以及相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)權(quán)
 案例分析: L先生的財(cái)產(chǎn)官司
3.境外相關(guān)法律概覽
案例分析: 撫養(yǎng)權(quán)引發(fā)的財(cái)富分割
4.常見的風(fēng)險(xiǎn)隔離工具
1)家族信托
2)保險(xiǎn)
小組討論 – 如何利用各類工具解決A先生家庭潛在的婚姻風(fēng)險(xiǎn)

第二講：繼承法
1.繼承法中的關(guān)鍵法條
1)繼承順位
2)代位繼承
2.法定繼承的問題
案例分析：對(duì)于高凈值家庭來(lái)說(shuō)，法定繼承往往不可接受
3.改變法定繼承的工具
1)遺囑
2)保險(xiǎn)
3)家族信托
案例分析：用金融法律工具的結(jié)合改變傳承
4.遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅
1)遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅
2)合理規(guī)避遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅的方法
案例分析: 遺產(chǎn)稅引發(fā)的財(cái)產(chǎn)流失及防范
小組討論: 如何

第三講：個(gè)人所得稅法
1.2019版新個(gè)人所得稅法
1)新條款
2)被重新重視的已有條款
3)為什么會(huì)有新稅法
2.新稅務(wù)環(huán)境
1)金稅三期
2)CRS
3)如何應(yīng)對(duì)新環(huán)境下的稅收義務(wù)
案例分析:新稅法下，一個(gè)高凈值家庭常見的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3.全球稅務(wù)環(huán)境
1)避稅天堂
2)身份規(guī)劃
3)大額保單
4)離岸信托
案例分析: 如何為W先生做全球視野的稅務(wù)規(guī)劃
小組討論1, 如何向一個(gè)超高凈值客戶進(jìn)行法稅相關(guān)的KYC
小組討論2, 對(duì)于X先生，如何進(jìn)行家庭財(cái)富規(guī)劃

財(cái)富管理之法