小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范
講師：王楠沫 瀏覽次數(shù)：2533
課程描述INTRODUCTION
小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：王楠沫
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)
課程背景：
本課程將《合同法》《物權(quán)法》《擔(dān)保法》《公司法》《民法通則》《民訴法》《公證法》等中涉及商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)中涉及債權(quán)人規(guī)定的主要線條為依據(jù)，法條解析為輔助，案例講解為點(diǎn)化運(yùn)用到實(shí)際的工作中。菩薩教導(dǎo)孫行者，走正道，合法化。不聽話，就念“金箍咒”。合同就是勒死猛虎的軟繩，放出的錢，收回靠這個(gè)根繩。借款合同就是這個(gè)風(fēng)箏的線，放得出去，收得回來。
合同就是雙方之間的法律、規(guī)則定義、甚至是糾紛并善后的處理。中國人的思維愿意國家給制定規(guī)則，而不是自己控制這個(gè)博弈。現(xiàn)實(shí)是銀行不會因利息太少而倒閉，卻可因放貸損失太多而破產(chǎn)。好的合同就是在99%的解決信貸風(fēng)險(xiǎn)的問題，也是我們常規(guī)理解的難點(diǎn)所在。
課程收益：
.全面掌握信貸業(yè)務(wù)的法律關(guān)聯(lián)點(diǎn)線條涉及法條《合同法》《物權(quán)法》《擔(dān)保法》《公司法》《民法通則》《民訴法》《公證法》。
.全面樹立員工的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控意識，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)帶來的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
.通過解析信貸合同來分析信貸業(yè)務(wù)中我們常見的問題。
.增強(qiáng)員工法律意識和風(fēng)險(xiǎn)防范的措施及面對客戶我們應(yīng)該采取什么樣的手段處理和解決問題。
.如何在業(yè)務(wù)中規(guī)避業(yè)務(wù)給我們帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
.結(jié)合貸款管理?xiàng)l線進(jìn)行講解和授課。
課程特點(diǎn)：
.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
.以互動教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動學(xué)習(xí)為主動學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動提出合同，分析問題，解決問題，提高在工作中的實(shí)操能力。
.課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學(xué)以致用。
課程時(shí)間：2天/6小時(shí)
課程對象：銀行管理者及金融從業(yè)者全體人員
課程大綱
第一講：貸款合同的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
本課題涉及：合同法、物權(quán)法、擔(dān)保法、民法通則
課題核心：合同的爭議和界定及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
1. 貸款合同的訂立主體
2. 貸款合同訂立的程序
3. 貸款合同的成立和生效
4. 合同的內(nèi)容：物權(quán)界定和擔(dān)保的資格審查及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
5. 貸款合同的履行
6. 貸款合同的擔(dān)保
7. 保證的核心價(jià)值體現(xiàn)
案例一：當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)實(shí)踐中的糾紛焦點(diǎn)
案例二：特殊民事主體貸款問題
討論課題：案例爭議分析焦點(diǎn)
1）未成年貸款問題
2）港澳居民與外國籍公民的貸款問
第二講：抵押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
本課題涉及：物權(quán)法、民法通則、商業(yè)銀行信貸條例
課題核心：物權(quán)的選擇（抵押、質(zhì)押、擔(dān)保的物權(quán)界定點(diǎn)）
一、特殊財(cái)產(chǎn)抵押的的法律解析和爭議焦點(diǎn)
1. 企業(yè)財(cái)產(chǎn)浮動抵押（重點(diǎn)：老舊物權(quán)的抵押.
2. 在建工程抵押（重點(diǎn)：高于銀行抵押權(quán)的司法界定.
3. 土地使用權(quán)的抵押（村鎮(zhèn)土地抵押重點(diǎn).
二、如何依法實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)
1. 抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)的條件
2. 抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的途徑
3. 抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式
4. 抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的清償順序
5. 抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的期限
第三講：質(zhì)押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
課題涉及：擔(dān)保法（抵押、質(zhì)押、留置權(quán)、其他債權(quán)的順序和司法解讀.
課程核心：物權(quán)和人保的優(yōu)先權(quán)利實(shí)現(xiàn)，權(quán)屬登記的重要性、無登記權(quán)屬的緩釋措施
1. 質(zhì)押擔(dān)保與抵押擔(dān)保的不同
2. 質(zhì)押擔(dān)保的法律特征
3. 動產(chǎn)質(zhì)押質(zhì)物的選擇
4. 特殊質(zhì)物的含義
5. 動產(chǎn)質(zhì)物的保管
6. 動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的消滅
7. 權(quán)利質(zhì)權(quán)的特點(diǎn)
8. 匯票、支票、本票質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
9. 債券質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
10. 存款單質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
11. 倉單、提單質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
12. 可以轉(zhuǎn)讓的基金份額質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
13. 股權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
14知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
15. 應(yīng)收賬款質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
16. 新型質(zhì)押的設(shè)立
17. 質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件
18. 質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的途徑
19. 質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式
案例解析：銀行應(yīng)注意的問題
第四講：按揭貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
1. 個(gè)人住房貸款法律風(fēng)險(xiǎn)及控制
案例一：與按揭貸款保險(xiǎn)中的爭議
案例二：“假按揭”的法律風(fēng)險(xiǎn)和控制
案例三："轉(zhuǎn)按揭"的法律風(fēng)險(xiǎn)和控制
第五講：銀行貸款保證擔(dān)保與法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 貸款保證熱的資格認(rèn)定及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)
2. 貸款保證合同效力成因
3. 貸款一般保證及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)
4. 貸款連帶保證及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)
5. 貸款共同保證及相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)
6. 貸款共同保證及相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)
7. 最高額貸款保證及相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)
8. 貸款混合擔(dān)保及相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)
9. 貸款保證期間及相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)
10. 貸款合同內(nèi)容變更的法律風(fēng)險(xiǎn)
11. 貸款債務(wù)轉(zhuǎn)移的保證責(zé)任
12. 借款企業(yè)破產(chǎn)的保證責(zé)任
13. 以新貸還舊貸的保證責(zé)任
14. 貸款保證人抗辯權(quán)的行駛
案例解析：借款主體法律抗辯的主要事實(shí)依據(jù)
第六講：銀行貸款抵押擔(dān)保與法律風(fēng)險(xiǎn)
1. 貸款抵押物的確定及風(fēng)險(xiǎn)
2. 貸款抵押合同及相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
3. 貸款抵押登記
4. 貸款浮動抵押
5. 最高額貸款抵押
6. 共同抵押貸款
7. 余額抵押貸款
8. 貸款抵押物出租的法律效應(yīng)
9. 貸款抵押物轉(zhuǎn)讓的法律效應(yīng)
10. 銀行行駛追及權(quán)的法律效應(yīng)
11. 銀行行駛抵押物價(jià)值保全的法律效應(yīng)
12. 銀行放棄、變更抵押權(quán)的法律效應(yīng)
13. 貸款抵押債權(quán)的實(shí)現(xiàn)
14. 房地產(chǎn)抵押貸款的相關(guān)法律
15. 按揭擔(dān)保貸款及相關(guān)的法律效應(yīng)
案例解析：特殊權(quán)屬和一般權(quán)屬的登記要點(diǎn)分析
第七講：銀行貸款質(zhì)押擔(dān)保防范
1. 貸款質(zhì)押的基本合同
2. 貸款質(zhì)押合同及相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)
3. 貸款動產(chǎn)質(zhì)押及相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)
4. 貸款權(quán)利質(zhì)押相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)
5. 銀行行駛質(zhì)權(quán)及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)
6. 信貸合同中我們?nèi)绾卫脗鶛?quán)人的關(guān)系保證貸款償還的有序性
案例一：未經(jīng)登記的動產(chǎn)抵押權(quán)是否可以對抗質(zhì)權(quán)？
案例二：權(quán)利質(zhì)押的成立條件？
案例三：可以抵押物的財(cái)產(chǎn)范圍和我們的理解？
案例四：擔(dān)保人的界定范圍？
案例五：擔(dān)保責(zé)任的案例？
案例六：物權(quán)責(zé)任的案例？
第八講：銀行貸款幾種特殊的訴訟與風(fēng)險(xiǎn)
1. 銀行行駛債上代位權(quán)及訴訟風(fēng)險(xiǎn)
2. 銀行行駛撤銷權(quán)及訴訟風(fēng)險(xiǎn)
3. 擔(dān)保人追償及訴訟風(fēng)險(xiǎn)
案例解析：不良貸款清收的技巧和法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
第九講：貸款擔(dān)保案件執(zhí)行程序
1. 自然人死亡
2. 夫妻雙方離婚
3. 企業(yè)改制
4. 企業(yè)合并與分立
5. 企業(yè)解散和破產(chǎn)
6. 債權(quán)讓與和債務(wù)承擔(dān)
案例解析：擔(dān)保權(quán)利和債權(quán)實(shí)現(xiàn)的法律依據(jù)
第十講：風(fēng)險(xiǎn)債權(quán)的法律救濟(jì)
1. 代位權(quán)
2. 撤銷權(quán)
3. 解除權(quán)
4. 抵銷權(quán)
5. 督促程序
6. 民事保全制度
7. 提起訴訟
8. 債權(quán)的強(qiáng)制執(zhí)行
9. 民事強(qiáng)制執(zhí)行的依據(jù)
10. 執(zhí)行擔(dān)保
11. 執(zhí)行異議
12. 執(zhí)行和解
13. 執(zhí)行中止
14. 執(zhí)行程序的期限要求
案例解析：貸后管理風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避
小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)
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