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*經(jīng)濟形勢下的理財策略培訓

課程背景：
中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風險？投資股票是否合適時期？低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？是放在眾多投資者與房地產(chǎn)從業(yè)者面前的一道難關(guān)。
本課程，即從解讀經(jīng)濟走勢為起點，分析判斷*的形勢，探究當前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學員視界，并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導學員認識經(jīng)濟現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實現(xiàn)客戶財富增長與目標達成的追求，并實現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程目標：
1.引領學員從三個維度、四個經(jīng)濟指標數(shù)據(jù)解讀*經(jīng)濟形勢，認識*經(jīng)濟下對投資工具的營銷；
2.從房地產(chǎn)、證券市場、黃金市場等方向解讀投資工具的*走向；認識這些核心投資工具的未來發(fā)展趨勢；
3.讓學員深層次認知財富管理的目標與意義，理解提升財富管理在人生歷程中的意義，掌握理財?shù)娜?ldquo;金鑰匙”；
4.從人生的四大核心需求與目標出發(fā)，使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式；
5.手把手引導學員認識“五大常規(guī)”與“新式三大互聯(lián)網(wǎng)”理財工具，并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適客戶的高效理財工具；
6.改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，深化金融行業(yè)理財服務的流程，打造一支高效的理財服務團隊。
7.以生動的課程模式，將理財服務轉(zhuǎn)化為強效的生產(chǎn)力，引領學員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升；講解與演練配合、案例與討論結(jié)合，多方位提高參訓人員動手能力。
8.提供四大實用工具，令學員能迅速轉(zhuǎn)化學習成果為實際應用；
9.指引學員未來若干自我學習的渠道、方向，達到二次提升，信息優(yōu)化；

適合對象：保險從業(yè)人員
適合人數(shù)：80人以內(nèi)
培訓時間：2天
授課形式及特色:
室內(nèi)授課 + 理論精講
互動式教學 + 體驗式教學
課程討論 + 案例視頻互動

內(nèi)容綱要：
第一單元：開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊

第二單元：宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀
1.*經(jīng)濟形勢研判
2.數(shù)讀中國經(jīng)濟
3.*GDP解讀
4.*失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
5.*通貨膨脹率解讀
6.*經(jīng)濟數(shù)據(jù)對投資市場影響
7.“克強”經(jīng)濟學解讀
8.投資時勢決策依據(jù)
決策依據(jù)：投資孫子兵法（道、天、地、將、法）
分享交流：房地產(chǎn)投資形勢判別
分享交流：股票市場投資形勢判別
分享交流：黃金市場投資形勢判別

第三單元：財富管理服務定位與分層
1.財富管理意義
2.財富管理業(yè)務工作定位
3.理財師的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么？
4.客戶經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
角色一：產(chǎn)品托——做嫁衣、傷自己
角色二：推銷員——任務重、壓力大、成交低
角色三：財富顧問——提地位、固客戶、穩(wěn)增長
5.客戶的需求與追求
6.金融營銷壓力形成與解決方向
7.增加客戶“黏性”出發(fā)點探究

第四單元：財富管理之三把“金鑰匙”
1.人生現(xiàn)金流
1）資產(chǎn)負債合理調(diào)節(jié)
2）收入支出健康管理
3）備用金資產(chǎn)管理
工具分享：個人財務健康評測應用工具
2.風險管理
1）風險來源分類
討論：個人財務風險剖析與規(guī)避
2）6大風險控制手段及分析
案例分享：十分鐘的悲劇
3.合理投資
1）投資資產(chǎn)評價
2）財務自由意義與評測

第五單元：投資之道
1.投資工具三性判別
1）收益性判別
2）風險性判別
3）流動性判別
4）工具定位策略
2.“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
3.常規(guī)投資工具*形勢剖析
1）股票
2）債券
3）基金
4）信托
5）保險
4.互聯(lián)網(wǎng)金融工具剖析
1）“寶寶們”產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
2）P2P產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
3）眾籌工具探究與認識
4）互聯(lián)網(wǎng)結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品剖析
討論——知己知彼（常見互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢與劣勢探討）

第六單元：人生核心理財需求與房地產(chǎn)營銷合并
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.風險管理無憂人生
3.望子成龍教育策略
4.安享晚年退休計劃
5.投投是道投資規(guī)劃
6.身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
分享——視頻分享之關(guān)注養(yǎng)老
案例——借力互聯(lián)網(wǎng)之激發(fā)客戶核心需求營銷案例
工具——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
7.投投是道投資規(guī)劃
分享——如何把握都有成為億萬富翁的機會
工具——投資收益效果測算工具分享
8.人生核心規(guī)劃與房地產(chǎn)投資結(jié)合
 
講師介紹
黃國亮
理財規(guī)劃管理專家 
暨南大學金融管理碩士
國家理財規(guī)劃師 （ChFP）
中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP）
曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)
曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理
中山大學特聘理財講師
廣東外語外貿(mào)大學特聘講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員、成人與兒童財商（FQ）開發(fā)導師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
黃國亮老師暨南大學金融管理碩士，國家理財規(guī)劃師 （CHFP），中國注冊理財規(guī)劃師 （CFP），是國內(nèi)首批理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財實戰(zhàn)經(jīng)驗，5年的投資理財公司管理經(jīng)營經(jīng)驗，近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個人，讓他們從了解投資理財管理之道，掌握投資理財管理之術(shù)，走上投資理財管理之路，最后實現(xiàn)投資理財管理之夢。十多年來，黃老師專注于把理財實務轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實戰(zhàn)課程，同時還研發(fā)出針對中國10-18歲孩子的財商教育系列課程，面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對理財有所了解。黃老師的課程針對性、專業(yè)性非常強，內(nèi)容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學員現(xiàn)學現(xiàn)用，把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去，實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。

授課風格：
黃老師的課程互動和參與性很強，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨特的授課風格、多樣的形式、實戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場的學員齊聲稱贊。

*經(jīng)濟形勢下的理財策略培訓