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實(shí)戰(zhàn)理財(cái)工具應(yīng)用培訓(xùn)

課程背景：
目前，投資理財(cái)已逐步成為決定和影響人們生活的重要方面，成為普通百姓 生活的必要組成部分，很多人已經(jīng)認(rèn)識(shí)到投資理財(cái)與自己的生活有著直接的關(guān)系，開始注意培養(yǎng)自己的投資理財(cái)意識(shí)。此課程主要針對(duì)理財(cái)經(jīng)理如何幫助客戶自己能真正成為投資理財(cái)?shù)母呤?，幫助他們找到家庭投資理財(cái)?shù)闹c(diǎn)、培養(yǎng)生活平衡能力的關(guān)鍵。然而，生活卻是不可預(yù)測(cè)的，很多不可知或不可控制的事情隨時(shí)隨地會(huì)發(fā)生，我們避免不了，逃避不得，只有積極地去面對(duì)。在積極面對(duì)的過程中，學(xué)會(huì)家庭投資理財(cái)、合理使用金錢，變壓力為動(dòng)力，取得人生的巨大成功，在“顧此”的同時(shí)，也不“失彼”，做到“魚”與“熊掌”兼得之。

課程收益：
1、針對(duì)金融從業(yè)人員對(duì)客戶深度開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向?yàn)樾枨髮?dǎo)向的金融營(yíng)銷模式；
2、讓學(xué)員理解理財(cái)規(guī)劃的核心基礎(chǔ)內(nèi)容，掌握如何協(xié)助客戶配置金融工具；
3、基于不同客戶個(gè)性化需求提供專屬服務(wù)，簡(jiǎn)述理財(cái)核心規(guī)劃，讓學(xué)員把握關(guān)鍵時(shí)刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)技巧；
4、指引對(duì)常用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的分析、判別，結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)周期、投資市場(chǎng)現(xiàn)狀，從理財(cái)角度探究經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊憽⑴袆e；
5、詳細(xì)論述當(dāng)前金融市場(chǎng)常見理財(cái)工具，并分析探討不同工具在理財(cái)中的定位與意義；
6、以生動(dòng)的課程模式，講解與演練配合、案例、討論與體驗(yàn)式沙盤演練結(jié)合，將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員專業(yè)技能與營(yíng)銷技能提升。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理
授課形式：理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練+案例+互動(dòng)+體驗(yàn)式沙盤演練

課程大綱：
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
1、達(dá)成共識(shí)，課程概述
2、號(hào)召、響應(yīng)
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)
第一講：理財(cái)服務(wù)定位
1、理財(cái)規(guī)劃意義
2、理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位
3、金融營(yíng)銷壓力形成與解決方向
4、理財(cái)業(yè)務(wù)啟發(fā)需求導(dǎo)向營(yíng)銷
討論思考：理財(cái)與本職工作聯(lián)系與促進(jìn)

第二講：理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)
1、生命周期區(qū)分及各周期理財(cái)重點(diǎn)
2、風(fēng)險(xiǎn)承受能力與風(fēng)險(xiǎn)偏好的判別
3、財(cái)務(wù)金字塔架構(gòu)(1234理論)
4、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
5、理財(cái)客戶信息分析
6、六大財(cái)務(wù)要素評(píng)價(jià)
視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
工具分享：《個(gè)人理財(cái)工具選擇建議表》

第三講： 理財(cái)服務(wù)流程
1、理財(cái)六大服務(wù)流程
2、自我理財(cái)風(fēng)格覺察與分析
3、客戶行為特征與理財(cái)風(fēng)格洞悉
測(cè)試：理財(cái)風(fēng)格測(cè)評(píng)

第四講：人生核心理財(cái)目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)
1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2、風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生
3、望子成龍教育策略
4、安享晚年退休計(jì)劃
5、投投是道投資規(guī)劃
6、身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享：關(guān)注養(yǎng)老

第五講：市場(chǎng)把握之經(jīng)濟(jì)分析
1、常見經(jīng)濟(jì)指標(biāo)認(rèn)知(貨幣政策、貨幣供應(yīng)量、物價(jià)指數(shù)、采購經(jīng)理指數(shù)、投資規(guī)模等)
2、經(jīng)濟(jì)周期理論與劃分判別
3、財(cái)經(jīng)信息解讀當(dāng)前經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀(從指標(biāo)讀懂現(xiàn)狀)
4、中長(zhǎng)期投資市場(chǎng)分析探討與判別
課堂練習(xí)：財(cái)經(jīng)《有報(bào)天天讀》

第六講：常見理財(cái)工具現(xiàn)狀與探討
1、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物類工具比對(duì)
2、基金工具分類與探討
3、保險(xiǎn)保障型產(chǎn)品分析
4、信托類工具剖析
5、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品構(gòu)成分析
6、卡類業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)
7、貴金屬投資形式與操作
8、外匯及其衍生工具
課堂討論：常見工具特色

第七講：理財(cái)工具選擇與維護(hù)
1、資產(chǎn)配置工具判別依據(jù)
2、資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合
3、風(fēng)險(xiǎn)分析與管理
4、合適方為佳——理財(cái)工具“選之道”
5、目的定乾坤——理財(cái)工具“擇之道”
6、投資市場(chǎng)的“道、天、地、將、法”五步判別法
7、常見金融陷阱剖析
實(shí)例分享：工具選擇
“金睛火眼”理財(cái)工具選取法

第八講：新式理財(cái)工具探討
1、互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊及其風(fēng)險(xiǎn)
2、非常規(guī)金融工具特色及風(fēng)險(xiǎn)
3、非常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷通道
課堂討論：非常規(guī)金融工具特點(diǎn)及應(yīng)對(duì)

第九講：結(jié)合理財(cái)方案的無壓力營(yíng)銷
1、將金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品融入綜合理財(cái)方案
2、結(jié)合理財(cái)方案無壓力營(yíng)銷分析
3、同理心表達(dá)模式
4、常見異議處理表達(dá)
模擬演練：大堂無壓力情景銷售
結(jié)語：服務(wù)升華，輕松營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)成交!

實(shí)戰(zhàn)理財(cái)工具應(yīng)用培訓(xùn)