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公司業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

課程介紹：
面對(duì)日益激烈的金融服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)，我們?nèi)绾蚊鎸?duì)？
個(gè)人業(yè)務(wù)的新發(fā)展給我們什么樣的啟發(fā)？
個(gè)人業(yè)務(wù)有什么新趨勢(shì)？
面對(duì)如此復(fù)雜的個(gè)人業(yè)務(wù)，我們從何下手？
我們的個(gè)人業(yè)務(wù)如何提高效能？
個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷技巧如何提升？

課程目標(biāo)：掌握
.個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)的新觀念
.個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷的策劃與行動(dòng)方略
.個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷技巧應(yīng)用
.個(gè)人業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷的重要環(huán)節(jié)
.個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理的實(shí)際操作

培訓(xùn)方式：專題演講、案例分析、情景演練、互動(dòng)研討 短片觀看
培訓(xùn)對(duì)象：個(gè)人業(yè)務(wù)管理人員及客戶經(jīng)理
培訓(xùn)時(shí)間：1--2天

課程大綱：
一、什么是風(fēng)險(xiǎn)？
銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器
發(fā)展是硬道理，不講風(fēng)險(xiǎn)就是沒有道理
風(fēng)險(xiǎn)管理改善中優(yōu)先問(wèn)題
就您的銀行來(lái)說(shuō)，您認(rèn)為在公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面最需改進(jìn)的是那些方面？
第一優(yōu)先：—————————
第二優(yōu)先    —————————

二、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
COSO《內(nèi)部控制統(tǒng)一框架》
沒有預(yù)定的目標(biāo)，談控制就沒有任何意義
合理確保經(jīng)營(yíng)的效果和效率

三、以提升質(zhì)量為核心風(fēng)險(xiǎn)管理文化
要營(yíng)造銀行的“糾錯(cuò)文化”
讓壞事傳千里
要有強(qiáng)大的糾錯(cuò)機(jī)制
毛驢和瓷器
熱火爐原則
十分鐘的悲劇
風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
組織構(gòu)架
流程構(gòu)造
激勵(lì)模式
技術(shù)平臺(tái)
STRUCTURE AND APPROVAL PROCESS結(jié)構(gòu)和認(rèn)證程序

四、信貸政策組織機(jī)構(gòu)
1、信貸政策管理部
2、全球風(fēng)險(xiǎn)控制部
3、信貸資產(chǎn)組合管理部
4、特別資產(chǎn)部

五、信貸人員管理層級(jí)
總行一級(jí)的首席信貸總主管、
高級(jí)信貸主管
業(yè)務(wù)組別或分區(qū)信貸主管
信貸主管
信貸主任
信貸管理責(zé)任單位的劃分
銀行對(duì)每個(gè)客戶或每一筆信貸業(yè)務(wù)，
在行內(nèi)都指定專人作為第一責(zé)任人。
在銀行整個(gè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，
分為客戶層面的責(zé)任單位和信貸層面的
責(zé)任單位。
信貸資料維護(hù)責(zé)任單位

六、主客戶營(yíng)銷模式---客戶驅(qū)動(dòng)
1、密切保持與客戶的良好關(guān)系；
2、為客戶提供一站式服務(wù)；
3、參與對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)管理；
4、積極推銷銀行產(chǎn)品和服務(wù)；
5、開發(fā)新的優(yōu)質(zhì)銀行客戶和引導(dǎo)客戶的業(yè)務(wù)需求
6、對(duì)內(nèi)聯(lián)結(jié)各個(gè)環(huán)節(jié)，確保對(duì)外服務(wù)高效、滿意。

七、花旗銀行的授權(quán)審批控制制度
審貸分離
企業(yè)授信額度管理
信貸授權(quán)審批控制
三人信貸委員會(huì)批準(zhǔn)制度
信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)察程序
集中決策
用科學(xué)的辦法來(lái)客觀評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)準(zhǔn)化操作、流程化管理。
不同的中心
小組評(píng)審

八、風(fēng)險(xiǎn)管理上最主要的手段
是風(fēng)險(xiǎn)分散化和控制。
SWOT分析
風(fēng)險(xiǎn)敞口的評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要窗口
貸款發(fā)放是信息收集—信息傳遞—信息使用的過(guò)程
營(yíng)銷的信息和保密
*鄉(xiāng)村銀行
社區(qū)銀行
個(gè)性化金融服務(wù)
核心存款的優(yōu)勢(shì)
低廉收費(fèi)服務(wù)
快捷便利的貸款服務(wù)

九、授信要點(diǎn)
授信報(bào)告的編寫要點(diǎn)
授信報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
授信中的還款來(lái)源
授信中的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
授信中的行業(yè)信息
授信中案例
尾聲：教&練問(wèn)&答

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