小微企業(yè)信貸營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理
講師：尚亞軍 瀏覽次數(shù)：2544
課程描述INTRODUCTION
小微企業(yè)信貸營(yíng)銷(xiāo)課程
培訓(xùn)講師：尚亞軍
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
小微企業(yè)信貸營(yíng)銷(xiāo)課程
課程背景：
當(dāng)前隨著國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的巨大變化，新業(yè)態(tài)快速崛起，新興產(chǎn)業(yè)、服務(wù)業(yè)、小微企業(yè)作用更加凸顯，傳統(tǒng)的“二八定律”正在被顛覆，銀行需要更加注重“長(zhǎng)尾客戶(hù)”。因此本課程旨在通過(guò)小微金融培訓(xùn)，引導(dǎo)學(xué)員將重點(diǎn)轉(zhuǎn)向大眾市場(chǎng)，深度拓展小微等民生領(lǐng)域，贏得未來(lái)市場(chǎng)。
本課程主要針對(duì)小微金融業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題,在轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的小微貸款業(yè)務(wù)模式,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高信貸質(zhì)量等方面來(lái)拓展小微貸款業(yè)務(wù),一方面可為小微企業(yè)的資金運(yùn)營(yíng)提供便利,另一方面也降低了銀行貸款的回收風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)本課程還突出小微信貸業(yè)務(wù)中應(yīng)知應(yīng)會(huì)培訓(xùn)，強(qiáng)化培訓(xùn)人員客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)能力及風(fēng)險(xiǎn)控制管理。
課程目標(biāo)：
學(xué)習(xí)小微信貸業(yè)務(wù)應(yīng)具備的專(zhuān)業(yè)知識(shí)與技能，挺高綜合服務(wù)能力
提升小微企業(yè)貸款服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)管理能力
了解小微信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)作方法、流程，提高對(duì)小微客戶(hù)工作的認(rèn)識(shí)
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：支行行長(zhǎng)、支行小微信貸分管行長(zhǎng)、小微信貸部、普惠金融部、小企業(yè)中心總經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理及一線營(yíng)銷(xiāo)骨干人員。
課程方式：理論授課+分組討論+案例教學(xué)+點(diǎn)評(píng)
課程大綱
第一講：小微金融現(xiàn)狀及發(fā)展前景
一、小微企業(yè)發(fā)展困境
1. 融資“難”
2. 融資“貴”
3. 營(yíng)商環(huán)境差
4. 不良率較高
二、小微對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)
1. 小微對(duì)GDP貢獻(xiàn)度逐年提高
2. 銀行對(duì)小微貸款穩(wěn)步增加
3. 各板塊銀行小微貸款余額同比增加
三、小微企業(yè)發(fā)展前景
1. 國(guó)家扶持小微企業(yè)政策支持加大
2. 小微企業(yè)信心指數(shù)提升
3. 小微企業(yè)融資難得到緩解
案例分析：某國(guó)有銀行服務(wù)和支持小微企業(yè)案例
分組討論：2019年小微企業(yè)再迎政策紅利，那么現(xiàn)階段你行在支持小微方面遇到哪些問(wèn)題，如何應(yīng)對(duì)？
第二講：小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)管理模式
一、小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)概述
1. 小微企業(yè)運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)
2. 小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)種類(lèi)
3. 小微企業(yè)貸款內(nèi)涵
二、小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的條件與流程
1. 小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)應(yīng)滿(mǎn)足的條件
1）符合小企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
2）符合“三性”原則
3）符合貸款基本條件
2. 小微企業(yè)貸款運(yùn)作流程
1）小微信貸的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
2）小微信貸的申請(qǐng)受理
3）小微信貸的實(shí)地調(diào)查
4）小微信貸的信貸審批
5）小微信貸的貸款撥付
6）小微信貸的貸后管理
7）小微信貸的不良催收
案例分析：某小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)與貸款案例分析
討論：你對(duì)小微企業(yè)貸款運(yùn)作過(guò)程中哪個(gè)環(huán)節(jié)比較重要？
3. 國(guó)內(nèi)部分商業(yè)銀行小微企業(yè)貸款產(chǎn)品
三、小微企業(yè)貸款經(jīng)營(yíng)模式
1. 準(zhǔn)事業(yè)部制貸款工作模式
2. 特色專(zhuān)營(yíng)支行模式
3. 獨(dú)立事業(yè)部制模式
四、小微企業(yè)的貸款管理
1. 小微企業(yè)貸款存在的問(wèn)題
2. 小微企業(yè)貸款的組織管理
3. 小微企業(yè)貸款的發(fā)展思路
第三講：小微企業(yè)貸款服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理
一、尋找客戶(hù)與客戶(hù)選擇
1. 小微企業(yè)客戶(hù)在哪里
2. 小微企業(yè)客戶(hù)選擇思路
3. 優(yōu)質(zhì)客戶(hù)與風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的識(shí)別
4. 客戶(hù)價(jià)值綜合挖掘
二、小微客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程
1. 小微客戶(hù)的拓展和維護(hù)流程
1）目標(biāo)客戶(hù)獲取
2）客戶(hù)名單篩選
3）存量客戶(hù)批量維護(hù)
4）電話(huà)訪談
5）走出去營(yíng)銷(xiāo)
6）貴賓客戶(hù)區(qū)營(yíng)銷(xiāo)
7）轉(zhuǎn)介和交叉銷(xiāo)售
2. 客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)銷(xiāo)售流程工作步驟
1）挖掘客戶(hù)需求
2）信息資料準(zhǔn)備
3）電話(huà)邀約
4）營(yíng)銷(xiāo)拜訪
5）服務(wù)方案準(zhǔn)備
6）服務(wù)方案溝通
7）促成交易
8）客戶(hù)轉(zhuǎn)介
9）持續(xù)服務(wù)
3. 客戶(hù)經(jīng)理客戶(hù)服務(wù)銷(xiāo)售話(huà)術(shù)
互動(dòng)：分組討論如何在市場(chǎng)中找到優(yōu)質(zhì)小微客戶(hù)？
營(yíng)銷(xiāo)演練：小微客戶(hù)廳堂營(yíng)銷(xiāo)和走出去
4. 客戶(hù)經(jīng)理日?；顒?dòng)管理
5. 客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售管理工具
三、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)流程辦理要點(diǎn)
1. 業(yè)務(wù)受理
2. 客戶(hù)調(diào)查
3. 授信申報(bào)
4. 合同簽訂及貸款使用
5. 押品選擇與管理
6. 貸后管理
7. 合規(guī)與盡職免責(zé)
第四講：小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)管理
一、小微企業(yè)授信的市場(chǎng)環(huán)境和客戶(hù)需求
1. 國(guó)家與監(jiān)管政策支持
2. 小微金融服務(wù)處于上升期
3. 國(guó)內(nèi)小企業(yè)授信產(chǎn)品創(chuàng)新案例
4. 小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)分析
1）信用分析
2）市場(chǎng)分析
3）操作風(fēng)險(xiǎn)
4）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
5）道德風(fēng)險(xiǎn)
分組討論：從銀行角度看，你認(rèn)為小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)主要存在哪些問(wèn)題？
二、小微企業(yè)綜合授信管理
1. 信用風(fēng)險(xiǎn)分析方法
1）信貸的準(zhǔn)入
2）客戶(hù)償債能力的把握
3）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別
4）風(fēng)險(xiǎn)防控
2. 貸款擔(dān)保評(píng)估
3. 資信調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)揭示
4. 貸款投放及用途監(jiān)控
5. 小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為和財(cái)務(wù)特征
6. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的甄別
7. 企業(yè)信用評(píng)級(jí)方法比較
案例分析：某小微企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)分析
分組討論：如何把握好小微企業(yè)貸款準(zhǔn)入關(guān)？
三、小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 風(fēng)險(xiǎn)管理原則與目標(biāo)
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)與流程
3. 風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)與方法
1）小微企業(yè)融資特點(diǎn)
a融資期限短
b融資金額小
c融資頻度高
d融資需求急
2）小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)緩釋方法
a通過(guò)抵押擔(dān)保控制風(fēng)險(xiǎn)
b通過(guò)中介機(jī)構(gòu)控制風(fēng)險(xiǎn)
c通過(guò)控制物流/資金流控制風(fēng)險(xiǎn)
d通過(guò)大企業(yè)“增信”控制風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：某小微企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案
分組討論：基于小微企業(yè)融資特點(diǎn)，當(dāng)企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)如何做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作？
小微企業(yè)信貸營(yíng)銷(xiāo)課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/64473.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 尚亞軍
[僅限會(huì)員]
投資理財(cái)內(nèi)訓(xùn)
- 《保險(xiǎn)銷(xiāo)售循環(huán)技術(shù)》 裴昱人
- 《房地產(chǎn)信托融資實(shí)務(wù)與房地 賈奕琛
- 基金投資營(yíng)銷(xiāo)與資產(chǎn)配置策略 黃德權(quán)
- 理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)能提升 林濤
- 《如何通過(guò)項(xiàng)目投融資驅(qū)動(dòng)海 鄭文強(qiáng)
- 銀行廳堂銀保產(chǎn)品銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn) 林濤
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- 銀行理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)知與工作 于男