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保險(xiǎn)在財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避中的應(yīng)用培訓(xùn)

課程背景：
十九大后隨著*“大眾創(chuàng)業(yè)萬(wàn)眾創(chuàng)新”政策的實(shí)施與推進(jìn)，中國(guó)的私人企業(yè)主人數(shù)越來(lái)越多，但創(chuàng)業(yè)成功的人少之又少，企業(yè)的生命周期也越來(lái)越短，重復(fù)走著“一年發(fā)家，二年發(fā)財(cái)，三年倒閉”之惡性循環(huán)之路。中國(guó)的創(chuàng)業(yè)主們?cè)诔晒笳娴娜绫砻婺菢语L(fēng)光嗎？在失敗后又能否回到從前讓生活家庭不被改變？經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，如果突發(fā)意外，公司經(jīng)營(yíng)無(wú)從接手，銀貸債務(wù)滾滾而來(lái)，父母家眷生活難以維系，突發(fā)婚姻次生風(fēng)險(xiǎn)，股權(quán)財(cái)富付之東流,健康養(yǎng)老品質(zhì)生活漸行漸遠(yuǎn)，家庭關(guān)系忽遠(yuǎn)忽近，股權(quán)傳承風(fēng)險(xiǎn)日益加劇，子女教育不善揮霍成性，二代如何接班也成困局，移民稅負(fù)監(jiān)管越發(fā)嚴(yán)格，負(fù)重前行稅務(wù)籌劃成為難題，面對(duì)種種風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)和生財(cái)之道如何從易經(jīng)中庸之道中找尋答案呢？
十九大后政策調(diào)整轉(zhuǎn)型的路上企業(yè)主的自我管理和企業(yè)管理如何穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)？本套課程（沙龍版）基于以上財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的十大問題，提出與其相關(guān)的家企隔離綜合解決方案，為保險(xiǎn)公司及銀行等在內(nèi)的中國(guó)高凈值創(chuàng)業(yè)企業(yè)主量身定制，同時(shí)從法商、稅商、財(cái)商、醫(yī)商等多個(gè)維度談古論今為雅俗共賞，萬(wàn)丈紅塵一杯酒，千秋大業(yè)一壺茶，企業(yè)主約起吧!

課程收益：
.十九大新政干貨解讀，維系客戶關(guān)系更有高度和深度
.法商、稅商、財(cái)商、醫(yī)商等多個(gè)維度高客保險(xiǎn)方案認(rèn)知更立體更專業(yè)
.正反案例來(lái)源于律所和保險(xiǎn)銀行，由講師顧問團(tuán)隊(duì)實(shí)戰(zhàn)參與更接地氣
.引經(jīng)據(jù)典國(guó)學(xué)卦象總結(jié)財(cái)富管理道義，高客服務(wù)更有品味
.會(huì)后專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定專屬計(jì)劃高客“一客一議”尊享服務(wù)更有檔次
.十大主題案例思維模型高客對(duì)號(hào)入座，激發(fā)保險(xiǎn)配置需求更精準(zhǔn)
.談古論今中庸之道嬉笑怒罵皆成文章，雅俗共賞詼諧幽默更能接受
.后期可根據(jù)高客報(bào)告（數(shù)據(jù)采集）私人制定健康與財(cái)富管理咨詢服務(wù)更高端

課程對(duì)象：高凈值客戶（私人企業(yè)主、女性為主、55歲左右*）
課程方式：茶道品鑒（推薦）+專業(yè)講解+案例品鑒+客戶互動(dòng)+后續(xù)咨詢

課程大綱
第一講：“談古論今”財(cái)富管理智慧啟示錄
一、易經(jīng)智慧——財(cái)富管理陰陽(yáng)中庸之道“智足者富富足而退”智慧
二、談古論今——紅樓秦可卿家族財(cái)富保全策略
1. 提前規(guī)劃（易經(jīng)第4卦出處）
2. 風(fēng)險(xiǎn)隔離（易經(jīng)第8卦出處）
3. 家族養(yǎng)老（易經(jīng)第19卦出處）
4. 子孫教育（易經(jīng)第54卦出處）
三、談古論今——晚清李鴻章家族財(cái)富傳承策略：
1. 直產(chǎn)外息（易經(jīng)第8卦出處）
2. 順位繼承（易經(jīng)第12卦出處）
3. 二次分配（易經(jīng)第26卦出處）
4. 家族永續(xù)（易經(jīng)第7卦出處）

第二講：“十九大后“私人企業(yè)財(cái)富管理十大風(fēng)險(xiǎn)概述
一、十九大宏觀經(jīng)濟(jì)行業(yè)目標(biāo)解讀與創(chuàng)業(yè)政策
1. 中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史階段與財(cái)富管理的時(shí)代特征
2. 十九大宏觀經(jīng)濟(jì)新政與財(cái)富管理解讀
3. 財(cái)富稅收政策發(fā)展趨勢(shì)對(duì)財(cái)富管理的影響
1）“營(yíng)改增“對(duì)企業(yè)所得稅的影響與對(duì)策
2）大額保單在遺產(chǎn)稅的應(yīng)用
3）房產(chǎn)稅與金融創(chuàng)新“醫(yī)養(yǎng)概念房”
4）養(yǎng)老金個(gè)稅遞延政策導(dǎo)向背后的驅(qū)動(dòng)力
5）人壽保險(xiǎn)在“財(cái)稅平衡”稅務(wù)籌劃中的創(chuàng)新應(yīng)用
二、私人企業(yè)主的創(chuàng)業(yè)困頓
1. 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
2. 政策風(fēng)險(xiǎn)
3. 傳承風(fēng)險(xiǎn)
4. 合伙風(fēng)險(xiǎn)
5. 變故風(fēng)險(xiǎn)
三、中國(guó)私人企業(yè)主財(cái)富管理的經(jīng)典案例
1. 黃光裕經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)首富入獄，妻子保險(xiǎn)隔離東山再起
2. 賈躍亭樂視債務(wù)危機(jī)四伏，離岸信托海外保險(xiǎn)生活無(wú)憂
3. 梅艷芳身前信托保險(xiǎn)托管有方，持續(xù)供養(yǎng)母親澳門有賭資
4. 王寶強(qiáng)婚變企業(yè)股權(quán)肆意轉(zhuǎn)移，經(jīng)紀(jì)人職務(wù)侵占入獄真相

第三講：財(cái)富十大風(fēng)險(xiǎn)概述與案例解析（可對(duì)高客需求調(diào)研“十選N”）
一、人壽保險(xiǎn)在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國(guó)式養(yǎng)老現(xiàn)狀分析
2. 養(yǎng)老規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）父母掌控型架構(gòu)
2）子女代持型架構(gòu)
3）相互制約型架構(gòu)
案例：“國(guó)內(nèi)國(guó)外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂“
案例：“瑞士女兒比利時(shí)女婿，產(chǎn)品理財(cái)社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無(wú)患”

二、人壽保險(xiǎn)在健康管理中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國(guó)式健康管理現(xiàn)狀分析
2. 健康規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）傳承保護(hù)型架構(gòu)
2）債務(wù)保護(hù)型架構(gòu)
3）婚變保護(hù)型架構(gòu)
案例：“罹患癌癥財(cái)務(wù)癱瘓未領(lǐng)證，敗家女搶財(cái)富四面楚歌”
案例：“脊椎炎纏身家族摩托生意危機(jī)四伏，貌美妻子明投暗棄”

三、人壽保險(xiǎn)在子女教育中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國(guó)式教育規(guī)劃現(xiàn)狀分析
2 教育規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）父母出資型
2）父母控股型
3）父母掌控型
案例：“收養(yǎng)地震孤兒大愛無(wú)疆，財(cái)富傳承與子女教育雙豐收”
案例：“DNA親子鑒定巧用保單，財(cái)商教育侄女讓愛延續(xù)”

四、人壽保險(xiǎn)在意外風(fēng)險(xiǎn)中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國(guó)式意外管理現(xiàn)狀分析
2. 意外規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）意外分期傳承型
2）意外一次傳承型
案例：“債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)假離婚險(xiǎn)上加險(xiǎn)，人生無(wú)常解意外燃眉之急”

五、人壽保險(xiǎn)在婚姻保全中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國(guó)式婚姻現(xiàn)狀分析
2. 婚姻規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）婚前投保架構(gòu)——自我保護(hù)型架構(gòu)+孩子保護(hù)型架構(gòu)+綜合保護(hù)型架構(gòu)
2）婚中投保架構(gòu)——自我保護(hù)型架構(gòu)+孩子保護(hù)型架構(gòu)+綜合保護(hù)型架構(gòu)
3）婚變投保架構(gòu)——自我保護(hù)型架構(gòu)+孩子保護(hù)型架構(gòu)+綜合保護(hù)型架構(gòu)
案例：“再婚家庭機(jī)關(guān)算盡不如意，壽險(xiǎn)規(guī)避不再重蹈覆轍”
案例：“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜，保險(xiǎn)保全婚變巧隔離”
案例：“保單整理專業(yè)制勝，私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“

六、人壽保險(xiǎn)在債務(wù)隔離中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國(guó)式債務(wù)隔離現(xiàn)狀分析
2. 債務(wù)隔離投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）債務(wù)投保人
2）債務(wù)被保人
3）債務(wù)受益人
4）債務(wù)第二投保人
案例：“巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險(xiǎn)隔離家庭重生”
案例：“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛不留債”

七、人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國(guó)式財(cái)富傳承現(xiàn)狀分析
2. 傳承規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）身前分期傳承
2）身前一次傳承
3）身后分期傳承
4）身后一次傳承
案例：“人丁興旺家族傳承，大愛奶奶留愛不留債”
案例：“夫妻互保建立子女專屬賬戶，約束子女手足情”
案例：“婚變定居國(guó)外難盡孝，關(guān)照前夫巧用壽險(xiǎn)護(hù)女兒”

八、人壽保險(xiǎn)在股權(quán)投資中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國(guó)式股權(quán)投資現(xiàn)狀分析
2. 股權(quán)規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）代持投保架構(gòu)
2）婚變投保架構(gòu)
3）債務(wù)投保架構(gòu)
案例：“資金斷裂股權(quán)結(jié)構(gòu)變害慘股東，創(chuàng)始人保單未前置債務(wù)纏身“

九、人壽保險(xiǎn)在稅務(wù)籌劃中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國(guó)式稅務(wù)籌劃現(xiàn)狀分析
2. 稅務(wù)規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）保險(xiǎn)金信托1.0（信托公司——受益人）
2）保險(xiǎn)金信托2.0（信托公司——投保人）
3）保險(xiǎn)金信托3.0（信托公司——第二投保人/備胎受益人）
案例：“股東董事大愛無(wú)疆，巧用《公司章程》壽險(xiǎn)避稅個(gè)稅與企業(yè)稅”
案例：“合伙股東分道揚(yáng)鑣，債務(wù)糾纏新財(cái)會(huì)補(bǔ)賬節(jié)稅新智慧”

十、人壽保險(xiǎn)在投資理財(cái)中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式投資理財(cái)現(xiàn)分析
2. 投資規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理（可選）
1）現(xiàn)金流掌控型
2）現(xiàn)金價(jià)值掌控型
3）均衡掌控型
案例：“皇族血統(tǒng)財(cái)富保全大傳承，年金壽險(xiǎn)組合理財(cái)撬動(dòng)大杠桿”

十一、易經(jīng)智慧——財(cái)富管理陰陽(yáng)中庸之道“智足者富富足而退”（故事激發(fā)法）

保險(xiǎn)在財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避中的應(yīng)用培訓(xùn)