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中國企業(yè)培訓講師
銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中的法律風險防范
 
講師:江林 瀏覽次數(shù):2542

課程描述INTRODUCTION

銀行業(yè)務(wù)法律風險防范培訓

· 其他人員

培訓講師:江林    課程價格:¥元/人    培訓天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

銀行業(yè)務(wù)法律風險防范培訓

課程背景
銀行在有關(guān)經(jīng)營業(yè)務(wù)中,經(jīng)常會遇到不少法律問題,面臨不同法律風險。為使銀行有關(guān)經(jīng)營業(yè)務(wù)獲得良好穩(wěn)健發(fā)展,妥善處理有關(guān)法律問題,更好地防范銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的法律風險,銀行有關(guān)領(lǐng)導和工作人員應(yīng)結(jié)合實際工作情況,有必要了解和掌握一些有關(guān)法律風險防范、控制和處理等方面的法律內(nèi)容。商業(yè)銀行必須認真貫徹執(zhí)行我國的《物權(quán)法》、《擔保法》、《合同法》、《商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律規(guī)定,加強法律合規(guī)、信貸業(yè)務(wù)、風險管理等中高層管理人員和業(yè)務(wù)工作人員的法律意識,提升他們的法律素養(yǎng),提高他們在實際業(yè)務(wù)中防范、控制和處理法律風險的能力,把銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中的法律風險防控工作作為一項長期而艱巨的任務(wù)予以重視。
培訓對象:銀行法律合規(guī)、信貸業(yè)務(wù)、風險管理、資產(chǎn)管理(保全)及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的中高層管理人員;銀行法律合規(guī)、信貸業(yè)務(wù)、風險管理、資產(chǎn)管理(保全)及相關(guān)業(yè)務(wù)部門等業(yè)務(wù)工作人員
授課特點:根據(jù)相關(guān)法律法定,結(jié)合銀行業(yè)務(wù)實際情況,從法律視角觀察和發(fā)現(xiàn)有關(guān)法律風險,并進行講解、討論和分析,提出防范措施或?qū)Σ?。課程內(nèi)容系統(tǒng)全面,具有較強的針對性、實用性與可操作性。在授課過程中,力求深入淺出、務(wù)實生動,在講解理論、討論實務(wù)、分析案例的教學過程中,讓大家增強法律風險防范意識,掌握一些處理法律風險和法律問題的實際操作要領(lǐng),提高法律風險的防范、控制和處理能力
 
課程大綱
第一講 貸款業(yè)務(wù)中的法律風險防范
一、銀行業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)(事前)的法律風險防范
1.自然人(個人)借款人主體資格審查要點
2.法人和非法人組織(單位類)主體資格審查要點
3.關(guān)于擔保人的主體資格問題
4.公司類主體作為擔保人應(yīng)注意的法律問題
二、銀行業(yè)務(wù)實施環(huán)節(jié)(事中)的法律風險防范
1.正確理解合同的成立、生效和有效
2.合同的簽字蓋章問題
案例討論和分析:簽字、蓋章的法律爭議
3.規(guī)范合同用語和準確使用法律術(shù)語
4.慎重約定合同的生效條件
5.對于合同法第52條合同無效情形的理解和運用
案例討論和分析:無權(quán)代理導致借款合同無效
6.合同無效后的過錯認定問題
7.合同的主要條款約定不明確時的處理辦法
8.合同填寫的法律風險及防范
9.合同格式條款的法律風險及防范:(1)不得免除自己責任、加重對方責任、排除對方主要權(quán)利;(2)提示義務(wù),采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款;(3)說明義務(wù),按照對方的要求,對該條款予以說明;(4)保證雙方對格式條款理解的一致性,如雙方理解不一致,要按不利于格式條款提供一方進行解釋;(5)保證格式條款與非格式條款的一致性,如不一致,則按非格式條款確定雙方之間的權(quán)利義務(wù)
案例討論和分析
10.代理簽署的法律風險及防范
11.印章、簽字、摁手印的法律風險及防范:自然人的簽署方式;企業(yè)印章使用;簽章與合同約定一致
案例討論和分析:某銀行廣州分行與某公司借款合同糾紛案
三、銀行債權(quán)實現(xiàn)環(huán)節(jié)(事后)的法律風險防范
1.企業(yè)主體地位變化的法律風險及防范:公司合并;公司分立
2.房地產(chǎn)抵押等貸后管理法律風險及防范:(1)沿未建設(shè)開發(fā)的建設(shè)用地使用權(quán)抵押;(2)已抵押建設(shè)用地上新增建筑物;(3)建設(shè)工程價款的優(yōu)先權(quán);(4)動產(chǎn)質(zhì)押倉儲管理;(5)浮動抵押管理;(6)應(yīng)收賬款質(zhì)押管理
3.最高額抵押擔保項下的融資發(fā)放法律風險及防范
4.最高額擔保合同項下融資金額法律風險及防范
5.最高額抵押合同的變更法律風險及防范
案例討論和分析
 
第二講 擔保業(yè)務(wù)中的法律風險防范
一、擔保的種類
1.擔保的種類
2.適用于銀行的擔保類別
二、保證擔保
1.保證擔保的法律定義和貸款保證人資格
2.無代為清償債務(wù)能力的保證人是否應(yīng)承擔保證責任
案例討論和分析:保證人沒有代償能力也要承擔保證責任
3.貸款保證合同無效的情形:(1)銀行與主體不適格的保證人訂立的保證合同;(2)銀行與借款串通,騙取保證人提供保證訂立的保證合同;(3)銀行與借款人采取欺詐、脅迫等手段,使保證人在違背真實意思的情況下提供保證所訂立的保證合同;(4)銀行、借款人、保證人惡意串通損害國家、集體或第三人利益所訂立的保證合同;(5)保證當事人以合法形式掩蓋非法目的所訂立的保證合同;(6)借款合同無效導致保證合同無效;(7)代理人超越代理權(quán)限所訂立的被代理人不予追認的保證合同;(8)因顯示公司或重大誤解所訂立的保證合同;(9)違反法律、行政法規(guī)和社會公共利益所訂立的保證合同。前五種情形應(yīng)直接認定無效,后四種情形可以通過撤銷而使之無效
案例討論和分析:銀行的分支機構(gòu)提供保證擔保無效
4.貸款保證合同無效有哪些法律責任
5.貸款保證合同無效有哪些法律后果
6.如何理解一般保證人的先訴抗辯權(quán):(1)先訴抗辯權(quán)是一般保證人的專屬權(quán);(2)行使先訴抗辯權(quán)的法定事由;(3)行使先訴抗辯權(quán)的目的
7.先訴抗辯權(quán)的喪失情形
案例討論和分析:一般保證人因債務(wù)人不能履行債務(wù)而喪失先訴抗辯權(quán)
8.保證人之間將連帶保證變更為按份保證如何處理
9.如何理解債權(quán)余額
案例討論和分析:保證人對超過最高擔保額的債權(quán)不承擔保證責任
10.混合擔保人如何承擔擔保責任
案例討論和分析:混合擔保人如何適用法律和承擔法律責任
11.約定保證期間超過訴訟時效如何處理(保證期間和訴訟時效的關(guān)聯(lián))
案例討論和分析:債權(quán)人超過保證期間起訴
12.還貸期限變更對保證責任有何影響
案例討論和分析:銀行同意延長還貸時間涉及的保證期間如何處理
13.保證人對約定債務(wù)轉(zhuǎn)移是否繼續(xù)承擔保證責任
案例討論和分析:保證人對未經(jīng)其同意的債務(wù)轉(zhuǎn)移是否承擔保證責任
14.保證擔保下以新還舊中存在的法律風險及防范
案例討論和分析:以新還舊中貸款用途變更
 
三、抵押擔保
1.禁止抵押的財產(chǎn)有哪些
2.銀行能否占有抵押物
案例討論和分析:抵押權(quán)人占有抵押物如何處理擔保責任
3.當事人可否約定抵押期限?(法律討論)
案例討論和分析:當事人約定抵押期限有無法律效力
4.在抵押合同中約定絕押(流押)有無法律效力
5.不動產(chǎn)抵押登記有何法律效力。不動產(chǎn)抵押去哪里登記
案例討論和分析:抵押合同有效而抵押權(quán)不能設(shè)立
6.浮動抵押有什么特征?浮動抵押和普通抵押有什么區(qū)別
案例討論和分析:浮動抵押權(quán)不得對抗善意買受人
7.最高額貸款債權(quán)何時確定
案例討論和分析:最高額貸款決算期未屆至,銀行不可行使抵押權(quán)
8.銀行不得接受哪些房產(chǎn)進行抵押。(法律討論:違法建筑能否抵押?)
9.如何理解和處理《物權(quán)法》第182條關(guān)于房產(chǎn)和地產(chǎn)一并抵押的規(guī)定。房、地一并抵押法律風險及防范
案例討論和分析:土地抵押而地上建筑未抵押
10.農(nóng)民私有房屋可否抵押
案例討論和分析:小產(chǎn)權(quán)房抵押是否有效
11.不依法進行抵押登記的風險及防范
案例討論和分析:只做公證未辦理抵押登記能否對抵押合同約定的抵押房產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)
12.放棄借款人抵押有何法律后果
案例討論和分析:債權(quán)人放棄對債務(wù)人享有的抵押權(quán)
13.抵押債權(quán)清償有什么法律風險及如何防范
案例討論和分析:物保和人保并存下,銀行如何實現(xiàn)債權(quán)
14.抵押擔保下以新還舊中存在的法律風險及防范
案例討論和分析:以新還舊中新的借款合同未能實際履行
 
四、質(zhì)押擔保
1.什么是動產(chǎn)質(zhì)押
2.哪些動產(chǎn)可以出質(zhì)擔保
3.銀行接受法律禁止質(zhì)押的動產(chǎn)質(zhì)押有什么法律風險
4.絕質(zhì)(流質(zhì))是否有法律效力
5.質(zhì)物仍由出質(zhì)人占有有何法律風險
6.可否以合法占有動產(chǎn)出質(zhì)
案例討論和分析:提供無處分權(quán)動產(chǎn)設(shè)立質(zhì)權(quán)無效
7.如何理解保證金質(zhì)押?(法律討論:保證金質(zhì)押在某銀行的實務(wù)操作情況)
案例討論和分析:保證金質(zhì)押沒有特定化
8.有哪些權(quán)利可以質(zhì)押
9.用于質(zhì)押的應(yīng)收賬款應(yīng)當具備哪些條件?應(yīng)收賬款質(zhì)押存在的法律風險及防范
案例討論和分析:質(zhì)押應(yīng)收賬款未被應(yīng)收賬款債務(wù)人確認
10.倉單、提單潛在哪些法律風險及如何防范
案例討論和分析:提單質(zhì)權(quán)設(shè)立是否需要簽訂質(zhì)押合同
11.質(zhì)權(quán)與抵押權(quán)并存的優(yōu)先受償問題
 
第三講 訴訟中的法律風險防范
一、法律糾紛的訴前管理
1.銀行主訴案件的訴前管理
2.銀行被訴案件的訴前管理
3.銀行法律糾紛案件的移送:銀行主訴法律糾紛案件的移送;銀行被訴法律糾紛案件的移送
4.銀行法律糾紛的訴前論證及其法律風險控制:銀行主訴法律糾紛的訴前論證;銀行被訴法律糾紛的訴前論證
5.銀行法律糾紛的訴前證據(jù)準備(準備證據(jù)材料):收集證據(jù);整理證據(jù);保全證據(jù)
6.確定訴訟方案:
(1)銀行法律糾紛起訴方案的確定:選擇管轄法院;確定合適的被告(訴訟參加人);明確訴訟請求內(nèi)容和主要事實理由;準備證據(jù)及法律依據(jù);起草撰寫民事起訴狀;選擇訴訟時機;決定是否采取保全措施(申請財產(chǎn)保全要提交的材料;可以申請財產(chǎn)保全的對象;財產(chǎn)保全要注意的問題)
起訴狀范例:
(2)銀行被訴案件應(yīng)訴方案的確定:是否提出管轄異議;是否對原告的訴訟主體資格提出異議;是否同意原告(上訴人或申訴人)確定的法律關(guān)系;是否認可原告(上訴人或申訴人)提出的事實;準備證據(jù)及法律依據(jù);撰寫答辯狀
答辯狀范例:
7.立案
二、法律糾紛的訴中管理
1.開庭前準備工作:做好庭前準備前置性具體工作(確認開庭時間,準時參加庭審;熟悉案情及準備證據(jù)材料原件;提前準備收集整理好相關(guān)法律法規(guī));研究相關(guān)法律規(guī)定和法律依據(jù);庭審前證據(jù)交換(注意舉證期限及證據(jù)交換問題);制定舉證和質(zhì)證提綱;撰寫代理詞;制定辯論提綱;與法官溝通
2.參加庭審時注意庭審程序:法官核對當事人身份,交待訴訟權(quán)利和法庭紀律;法庭調(diào)查階段;法庭辯論階段;調(diào)解;最后意見;宣判
3.法庭調(diào)解階段
4.領(lǐng)取判決及應(yīng)注意相關(guān)問題
 
三、法律糾紛的訴后管理
1.銀行為權(quán)利人的生效法律文書的執(zhí)行管理:申請強制執(zhí)行前的準備工作(準備好申請執(zhí)行所需的材料);執(zhí)行過程中必須注意的法律問題(注意申請執(zhí)行的期限;把握可執(zhí)行的財產(chǎn)范圍;*限度實現(xiàn)執(zhí)行財產(chǎn)的價值;應(yīng)對執(zhí)行異議;執(zhí)行中止和執(zhí)行終結(jié));審時度勢,靈活運用執(zhí)行中的相關(guān)方式
2.銀行為義務(wù)人的生效法律文書的執(zhí)行管理
案例討論和分析1:公司為股東擔保的效力問題
案例討論和分析2:簽訂了抵押合同,但未辦理抵押登記,銀行是否享有抵押權(quán)
案例討論和分析3:夫妻一方未經(jīng)另一方的同意,擅自將夫妻共有的房屋抵押給銀行,抵押行為是否有效
案例討論和分析4:最高額抵押與查封的對抗問題
案例討論和分析5:*住房能否被執(zhí)行
四、案件訴訟時效法律風險防范
1.訴訟時效具有法定性
2.當事人主義
3.分期履行債務(wù)時效的起算
4.權(quán)利人主張權(quán)利的方式
5.向相關(guān)單位提出請求
6.連帶之債訴訟時效中斷
7.期滿后同意或者已經(jīng)履行
8.法院如何處置訴訟時效抗辯權(quán)
案例討論和分析:債務(wù)人提出訴訟時效已過要求免除債務(wù)請求
9.如何保持一般保證和連帶保證的訴訟時效
10.超過訴訟時效有何法律風險及如何防范
案例討論和分析:抵押權(quán)因主債權(quán)訴訟時效經(jīng)過不受法律保護
 
五、案件主管法律風險防范
1.訴訟和仲裁的區(qū)別及約定的確定一致性
2.訴訟前是否有前置程序
3.如何確定是民事案件
4.是否屬于行政訴訟案件或刑事訴訟案件
案例討論和分析:
六、案件管轄法律風險防范
1.起訴時應(yīng)正確確定管轄法院
2.如何確定貸款擔保案件的管轄
3.不適格訴訟主體的管轄權(quán)異議(法律討論)
4.管轄約定的一致性
5.注意對合同簽訂地描述的一致性
七、案件財產(chǎn)保全法律風險防范
1.銀行對擔保財產(chǎn)申請訴訟保全應(yīng)當具備哪些條件
2.對債務(wù)人到期的債權(quán)和收益可否采取財產(chǎn)保全措施
3.訴訟財產(chǎn)保全有何效力
4.法院在什么情況下解除財產(chǎn)保全
5.銀行在什么情形下可以對擔保財產(chǎn)申請訴前保全及訴前保全的時間限制
6.銀行在什么時候可以申請執(zhí)前財產(chǎn)保全
7.超范圍申請保全造成被申請人損失承擔什么責任
8.申請財產(chǎn)保全錯誤會產(chǎn)生承擔損害賠償責任的法律風險
案例討論和分析:如何認定申請財產(chǎn)保全的過錯
 
八、案件起訴法律風險防范
1.如何確定適格被告,正確行使訴權(quán)
2.銀行起訴應(yīng)當具備哪些條件
3.如何理解一事不再理原則?如何避免重復起訴
案例討論和分析:
九、案件訴訟請求法律風險防范
1.訴訟請求與訴訟時效的區(qū)別
2.訴訟請求與事實理由的關(guān)聯(lián)
3.訴訟請求不當?shù)奶幚?/span>
4.因合同效力涉及的訴訟請求處理
十、案件反訴法律風險防范
1.反訴和反駁的區(qū)別
2.未提起反訴,人民法院不予受理
十一、案件舉證法律風險防范
1.貸款擔保案件的訴訟證據(jù):書證;鑒定意見;當事人的陳述;證人證言;視聽資料;電子數(shù)據(jù);物證;勘驗筆錄
2.如何理解貸款擔保訴訟舉證責任
3.當事人在什么時間內(nèi)完成舉證及舉證不能承擔什么后果
4.證據(jù)持有方拒不提供證據(jù)怎么辦
十二、案件上訴法律風險防范
1.不服一審判決,應(yīng)在法定期限內(nèi)提起上訴
案例討論和分析:未依法提起上訴,實體權(quán)利不予保護
2.上訴請求應(yīng)明確、具體
 
第四講 執(zhí)行和協(xié)助執(zhí)行中的法律風險防范
一、申請強制執(zhí)行
1.申請強制執(zhí)行的條件要求
2.銀行申請強制執(zhí)行應(yīng)提交哪些材料
3.哪些財產(chǎn)是貸款擔保案件的執(zhí)行對象
4.貸款擔保案件的執(zhí)行如何和解
案例討論和分析
5.被執(zhí)行人在什么情況下應(yīng)當提供擔保
6.執(zhí)行擔保需經(jīng)哪些程序
案例討論和分析:執(zhí)行和解和執(zhí)行擔??煞駷閺娭茍?zhí)行根據(jù)
7.法院在什么情況下恢復執(zhí)行
二、協(xié)助凍結(jié)和擅自解凍
1.嚴格依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定審查有權(quán)機關(guān)的執(zhí)行手續(xù)
2.協(xié)助執(zhí)行中應(yīng)注意的事項:(1)不得以內(nèi)部規(guī)定對搞法院執(zhí)法;(2)協(xié)助執(zhí)行不受轄區(qū)范圍限制;(3)積極協(xié)助查詢執(zhí)行目標賬戶;(4)積極提供有關(guān)執(zhí)行賬戶資料復印件并核實蓋章
案例討論和分析:拒不配合法院凍結(jié)工作,行為違法被處以罰款
3.正確處理客戶利益與協(xié)助執(zhí)行的關(guān)系,防范協(xié)助執(zhí)行中導致的不利后果:(1)按法律規(guī)定審查執(zhí)行手續(xù)是否合法和齊全;(2)與執(zhí)行機關(guān)產(chǎn)生異議時,通過正當渠道尋求解決
4.擅自解凍將承擔賠償責任
案例討論和分析:擅自解凍、支付凍結(jié)款項,不能追回的,承擔賠償責任
 
三、協(xié)助錯誤
1.認真審核協(xié)助執(zhí)行通知書上的內(nèi)容,并根據(jù)實際情況如實填寫法院查封凍結(jié)金額的回執(zhí)
案例討論和分析:凍結(jié)回執(zhí)筆誤,銀行未能免責
2.銀行發(fā)現(xiàn)錯誤后,應(yīng)及時向法院提出異議,并通過法院進行更正,銀行不可擅自作出處理
3.銀行作為協(xié)助義務(wù)人,應(yīng)在訴訟保全時提出異議
4.提出異議時,應(yīng)提前收集、整理好支持自己主張的相關(guān)證據(jù)
5.注意銀行受理查詢、凍結(jié)到填寫回執(zhí)時的時間差
四、銀行協(xié)助執(zhí)行的法律風險及防范
1.銀行自身未履行或未充分履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的法律風險:(1)銀行未立即按照法院的要求履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù);(2)銀行為圖私利、通風報信而導致存款轉(zhuǎn)移;(3)由于工作不熟悉或失職導致未能正確履行協(xié)助義務(wù)
案例討論和分析:(1)銀行未充分履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù);(2)銀行通風報信
2.協(xié)助執(zhí)行法律風險防范
 
第五講 銀行卡業(yè)務(wù)中的法律風險防范
一、銀行卡申領(lǐng)
1.銀行卡申領(lǐng)階段風險責任的主要體現(xiàn)
案例討論和分析:銀行卡偽造糾紛案
2.銀行卡存款丟失的有關(guān)對策
案例討論和分析:因管理存在疏漏對客戶被騙資金承擔責任
二、銀行卡服務(wù)
1.銀行應(yīng)謹慎作出服務(wù)承諾
案例討論和分析:銀行熱線不作為應(yīng)賠償儲戶損失
2.規(guī)范服務(wù)宣傳行為
三、信用卡消費
1.特約商戶與發(fā)卡行責任承擔
案例討論和分析:信用卡糾紛案
2.信用卡消費風險防范:(1)發(fā)卡行應(yīng)認真履行審查義務(wù),及時、正確行使拒付權(quán)利;(2)妥善協(xié)商處理持卡人拒付問題;(3)如協(xié)商未果,看持卡人是否有銀行卡遺失、密碼泄露、未及時掛失等過錯,如有,可考慮通過訴訟方式解決
案例討論和分析:信用卡糾紛案
四、銀行卡遺失和密碼泄露
1.以銀行卡為介質(zhì)的存款糾紛的舉證責任
案例討論和分析:借記卡糾紛案
2.銀行卡遺失法律風險防范
案例討論和分析:存款損失糾紛案
3.銀行卡密碼泄露法律風險防范
案例討論和分析:借記卡糾紛案
 
五、信用卡透支
1.惡意透支和善意透支
2.信用卡透支法律風險防范
案例討論和分析1:信用卡欺詐糾紛案
案例討論和分析2:信用卡分期付款案
六、信用卡業(yè)務(wù)面臨的主要風險及防范
1.信用卡業(yè)務(wù)面臨的主要風險
(1)信用卡業(yè)務(wù)法律風險產(chǎn)生的原因:第三方欺詐;持卡人欺詐;特約商戶欺詐;內(nèi)部欺詐
(2)信用卡業(yè)務(wù)風險的主要類型:信用風險;操作風險;法律風險;聲譽風險
2.信用卡業(yè)務(wù)的風險防范
(1)內(nèi)外兼修,提高商業(yè)銀行風險防范的硬件和軟實力;(2)內(nèi)外聯(lián)動,營造良好的發(fā)卡用卡環(huán)境;(3)加強對信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域犯罪的刑事控制
3.
七、自動取款
1.加強對營業(yè)網(wǎng)點的安全保護并研究風險防范措施
案例討論和分析:利用自助銀行實施犯罪,銀行負有防范義務(wù)
2.儲戶和銀行之間責任的分擔
八、不良信用記錄
1.因個人征信系統(tǒng)記錄而產(chǎn)生的主要糾紛類型:(1)冒用、盜用客戶的名義辦理貸款、信用卡業(yè)務(wù)(附案例);(2)銀行員工疏忽而錯誤錄入客戶信息(附案例);(3)賬款催收對象錯誤(附案例);(4)銀行泄露儲戶信息而給儲戶造成名譽、財產(chǎn)損失
案例討論和分析:征信系統(tǒng)不良信用記錄有誤,銀行未盡審查義務(wù)構(gòu)成侵權(quán)
2.法院對因個人征信系統(tǒng)記錄而產(chǎn)生糾紛的訴請及法院判決體現(xiàn):(1)賠禮道歉;(2)及時糾正錯誤記錄;(3)精神損害賠償;(4)賠償實際損失
3.個人征信系統(tǒng)記錄法律風險防范
 
第六講 儲蓄和理財業(yè)務(wù)中的法律風險防范
一、儲蓄業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1.賬戶實名制與聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息的法律風險及防范
2.儲蓄業(yè)務(wù)中的代理行為引發(fā)的法律風險及防范
3.為儲戶保密所涉及法律風險及防范
案例討論和分析:未對儲戶提供保密的交易環(huán)境應(yīng)負違約責任
4.借記卡盜刷法律風險及防范
案例討論和分析:儲蓄存款合同糾紛案
5.營業(yè)場所安全保障法律風險及防范
案例討論和分析:儲戶在營業(yè)場所存款被搶
二、理財業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1.規(guī)范宣傳、信息披露、銀行收費法律風險防范
2.理財產(chǎn)品銷售管理法律風險防范
3.客戶投訴處理法律風險防范
案例討論和分析:客戶購買理財產(chǎn)品糾紛案件
 
七、銀行其他經(jīng)營業(yè)務(wù)中的法律風險防范
一、勞動合同管理法律風險防范
1.銀行在訂立勞動合同過程中應(yīng)注意的法律問題
(1)訂立勞動合同的基本原則
(2)勞動合同無效的法律風險及防范
(3)訂立書面勞動合同時間節(jié)點應(yīng)注意的法律風險及防范
(4)勞動合同應(yīng)具備的條款和應(yīng)注意的法律風險及防范
(5)勞動合同的約定條款和應(yīng)注意的法律風險及防范
(6)勞動合同中限制約定條款的法律風險及防范
2.銀行在履行勞動合同過程中應(yīng)注意的法律風險
(1)銀行向勞動者支付工資應(yīng)注意的法律風險及防范
(2)銀行安排勞動者加班應(yīng)注意的法律風險
3.勞動爭議處理機制
(1)基本程序:協(xié)商;調(diào)解;勞動仲裁;訴訟
(2)采取措施
 
二、銀行招投標業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1.銀行在招標業(yè)務(wù)中的法律風險防范
(1)銀行作為招標人可能承擔的法律風險:①招標人違反強制招標義務(wù)的法律風險;②招標人限制競爭或違反非歧視義務(wù)的法律風險;③招標人違反保密義務(wù)的法律風險;④招標人違反禁止談判義務(wù)的法律風險;⑤招標人不當確定中標人的法律風險;⑥招標人不按招標文件規(guī)定與中標人訂立合同的法律風險
(2)銀行作為招標人的法律風險防范:①嚴格遵守法定強制招標的適用范圍;②嚴格遵守法定招標文件;③嚴格遵守招標文件制作與修改的法定要求;④對投票人進行全面的資格審查;⑤依照公平公正的原則進行開標及評標;⑥招投標項目合同的簽訂與履行
2.銀行在投標業(yè)務(wù)中的法律風險防范
(1)銀行作為投標人可能承擔的法律風險
(2)銀行作為投標人的法律風險防范:①制訂詳細的投標計劃;②及時質(zhì)押國債與及時足額還款;③嚴格遵守分銷規(guī)定;④接受財政部和人民銀行的監(jiān)督并及時提供信息
3.銀行作為招投標第三方的法律風險防范
(1)銀行作為招投標第三方的業(yè)務(wù)類型
(2)銀行作為招投標第三方可能承擔的法律風險及防范:①投標保函業(yè)務(wù)的受理及審核;②投標保函有效期問題;③投標保函的賠付問題

銀行業(yè)務(wù)法律風險防范培訓


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