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洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理培訓(xùn)

課程背景：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是洗錢活動(dòng)的高發(fā)領(lǐng)域，作為反洗錢的義務(wù)主體，可能會(huì)由于沒有履行或沒有有效履行反洗錢義務(wù)而招致法律風(fēng)險(xiǎn)，一旦銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢活動(dòng)，不論是參與洗錢還是被犯罪嫌疑人利用洗錢，均會(huì)受到監(jiān)管機(jī)關(guān)的嚴(yán)厲處罰，嚴(yán)重影響其在公眾中的形象和聲譽(yù)。
目前有一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，特別是中小金融機(jī)構(gòu)普遍缺乏對(duì)反洗錢合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，反洗錢工作處于被動(dòng)狀態(tài)，有的銀行員工甚至不知道什么是洗錢，更談不上反洗錢，對(duì)于銀行不履行反洗錢法律義務(wù)會(huì)給銀行帶來法律風(fēng)險(xiǎn)甚至損失更是一無所知。針對(duì)目前的現(xiàn)狀，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)唯有高度重視反洗錢工作，加強(qiáng)對(duì)員工的反洗錢宣傳與培訓(xùn)，才能全面樹立反洗錢的合規(guī)意識(shí)，有效預(yù)防洗錢活動(dòng)的發(fā)生，避免受到監(jiān)管機(jī)關(guān)的處罰。

課程目標(biāo)：通過學(xué)習(xí)，掌握反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識(shí);掌握客戶身份識(shí)別的基本要求、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動(dòng)的發(fā)生。
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：銀行柜員、新員工及其他相關(guān)人員
授課方式：專題講授+案例分析+問題討論

授課特點(diǎn)：
1.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
2.以互動(dòng)教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實(shí)操能力。
3.課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學(xué)以致用。

課程大綱：
第一講：認(rèn)識(shí)洗錢
一、洗錢的來源
二、洗錢的特征
三、洗錢的階段
四、洗錢的手段
五、洗錢的危害

第二講：了解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢的目標(biāo)
1.打擊上游犯罪
2.打擊和預(yù)防洗錢活動(dòng)
3.打擊恐怖主義
4.維護(hù)金融穩(wěn)定
三、我國反洗錢現(xiàn)狀
四、我國反洗錢國際合作

第三講：建立健全反洗錢內(nèi)控管理制度
一、什么是反洗錢內(nèi)部控制
二、反洗錢內(nèi)部控制的原則
三、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)
四、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)
1.客戶身份識(shí)別制度
2.大額和可疑交易報(bào)告制度
3.客戶身份資料和交易記錄保存制度
4.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度
5.反洗錢協(xié)查調(diào)查制度
6.反洗錢保密制度
7.大額和可疑交易報(bào)告制度
8.反洗錢監(jiān)督檢查制度

第四講：把好洗錢風(fēng)險(xiǎn)的第一關(guān)——-有效識(shí)別客戶身份
一、客戶身份識(shí)別的重要性
二、客戶身份識(shí)別的原則
三、客戶身份識(shí)別鑒定的重點(diǎn)環(huán)節(jié)
1.新開立的存款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
2.貸款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
3.電子銀行客戶識(shí)別要點(diǎn)
4.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
5.業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1.保存原則
2.保存內(nèi)容
3.保存期限
4.保密要求

第五講：劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)——有的放矢管理風(fēng)險(xiǎn)
一、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的意義
二、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的原則
三、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理的參考因素
四、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定
五、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理措施
1.正常類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
2.關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
3.可疑類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
4.禁止類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第六講：預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵——如何甄別可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識(shí)別方法
1.系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別
2.系統(tǒng)篩選+人工識(shí)別
3.人工識(shí)別
四、可疑交易的識(shí)別手段
1.客戶身份異常
2.客戶行為異常
3.資金交易異常
五、可疑交易案例分析
 
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專家 
國家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險(xiǎn)管理師 
資深銀行金融講師 
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師 
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗(yàn) 
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn) 
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗(yàn)，先后在清算中心、會(huì)計(jì)管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補(bǔ)了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白，并作為主查人員參與對(duì)轄下支行風(fēng)險(xiǎn)大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查、培訓(xùn)，熟悉銀行個(gè)人金融部、公司金融部、會(huì)計(jì)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)措施。 
曾作為授課老師為轄下12家一級(jí)支行，630個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理、反洗錢、風(fēng)險(xiǎn)管理等培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點(diǎn)主任、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個(gè)層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓(xùn)達(dá)150多期，課程滿意率達(dá)到95%以上，返聘率達(dá)到了98%以上，得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽(yù)。 
此外，還對(duì)省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺(tái)福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進(jìn)行了反洗錢專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務(wù)骨干。

洗錢手段及反洗錢合規(guī)管理培訓(xùn)