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柜員反假技能培訓(xùn)
【課程背景】
反假，一般指銀行柜面的反假風(fēng)險(xiǎn)防范，包含證件反假、貨幣反假、票據(jù)反假
證件反假，即鑒別證件的真假和有效性。
貨幣反假 ，即鑒別各種貨幣的真假，假幣可能是偽造幣，也可能是變?cè)鞄拧Ｘ泿欧醇侔嗣駧欧醇俸屯鈳欧醇佟?br /> 票據(jù)反假，即鑒別票據(jù)的真假和有效性。票據(jù)包含支票、本票、匯票三類(lèi)

【授課時(shí)長(zhǎng)】1-3天/期
【課程收益】
貨幣類(lèi)：熟練掌握貨幣的快速識(shí)別法，在十秒鐘之內(nèi)學(xué)會(huì)辨別真假幣
通過(guò)五人一組的各種真假幣實(shí)物點(diǎn)鈔測(cè)試，進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練
通過(guò)理論和實(shí)踐考核，為銀行提供聽(tīng)課學(xué)員的實(shí)際水平，從而選拔出骨干
證件類(lèi)：掌握身份證的識(shí)別
掌握鑒別護(hù)照的要點(diǎn)和如何防范假護(hù)照
掌握人像識(shí)別要點(diǎn)
票據(jù)類(lèi)：通過(guò)真假票據(jù)對(duì)比熟練掌握各種票據(jù)的紙張、水印等重要防偽特征
詳細(xì)掌握銀行承兌匯票防偽要點(diǎn)

【授課對(duì)象】柜面人員及貨幣管理人員
【培訓(xùn)內(nèi)容】
貨幣類(lèi)：人民幣、美元、港幣、日元、英鎊
證件類(lèi)：二代身份證、護(hù)照、人證識(shí)別
票據(jù)類(lèi)：匯票

【課程大綱】
第一講 貨幣防偽
第一章：貨幣的綜合防偽特征
世界各國(guó)制作的紙幣是驚人的相似，所施放的各種防偽特征更是大同小異。而一些防偽點(diǎn)是當(dāng)今世界高科技的結(jié)晶，同時(shí)也是造假分子不可逾越的障礙。學(xué)員通過(guò)講師深入淺出的講解鈔票知識(shí)，對(duì)貨幣整體防偽特征，有了更深層的理解，對(duì)各個(gè)幣種的防偽特征從制作工藝上有了質(zhì)的認(rèn)識(shí)。
一、鈔票綜合知識(shí)
二、人民幣、外幣在各自防偽上有何特色和優(yōu)缺點(diǎn)

第二章：真假鈔識(shí)別方法
一、人民幣
1、人民幣真鈔的防偽特征
2、人民幣假鈔的分類(lèi)
3、偽造幣
冠字號(hào)為：HD90、HB偽造幣的特點(diǎn)
4、變?cè)鞄?br /> 二、美元
（1）美元老版鈔、新版鈔、彩版鈔的基本知識(shí)和重要防偽點(diǎn)。
（2）美元真鈔特例
3、美元新版鈔工藝快速識(shí)別法
手感
紙張顏色
主體圖案清晰度
主體圖案油墨顏色
油墨滲透和字母壓痕
連號(hào)
三、港幣
1、港幣真鈔知識(shí)
港幣的各個(gè)系列鈔票的共同點(diǎn)和不同點(diǎn)
港幣可收兌的系列鈔票
港幣匯豐銀行1000元1993、1995、2000系列精致版假鈔鑒別要點(diǎn)
港幣停止收兌的鈔票
港幣2010系列1000元、500元詳細(xì)介紹
2、港幣假鈔知識(shí)
中國(guó)市場(chǎng)上用其他國(guó)家貨幣仿造港幣的鈔票特點(diǎn)
港幣假幣匯豐銀行面額1000元快速識(shí)別法
四、日元、英鎊鈔票防偽特征

第二講 票據(jù)防偽
第一章 票據(jù)綜述
一、票據(jù)的基本知識(shí): 匯票、本票、支票
二、防偽領(lǐng)域現(xiàn)狀
偽鈔、偽幣、偽票據(jù)、偽證券、偽存折、偽存單。近幾年票據(jù)案發(fā)情況嚴(yán)重。每年涉案均在7000起以上，涉案金額近百億元。最高年份涉案起數(shù)近萬(wàn)起，涉案金額超過(guò)130億元。
三、假票據(jù)的種類(lèi)及特點(diǎn) :偽造票、變?cè)炱?、克隆?/p>

第二章 人工識(shí)別票據(jù)（防偽特征篇）
本章目的：通過(guò)對(duì)真假票據(jù)紙張、印刷、油墨、防偽特征的工藝分析，闡述真假票據(jù)的本質(zhì)區(qū)別，并總結(jié)出票據(jù)的鑒別方法(一看二摸三鑒別)；從整體到局部；從表象到本質(zhì)的識(shí)別方法
一、看
一看：票據(jù)整體、底紋印刷、彩虹印刷（支票沒(méi)有）；
二看：文字、顏色、要素、尺寸、文字位置和底紋等制作特征是否相符。
三看：日期、金額、號(hào)碼有無(wú)變?cè)旌圹E；
二、摸 （紙張的感覺(jué)）
1、原理分析：紙張的抄造工藝
2、真票特點(diǎn)：專(zhuān)用證券紙固有的手感、挺括感、厚薄感
三、鑒別
1、水印
2、可溶性熒光紅水線
3、纖維絲
4、縮微文字
5、號(hào)碼
6、暗記（針對(duì)銀行承兌匯票）

第三章 匯票字母代碼含義
1、承兌行歸屬代碼、印刷單位代碼、版號(hào)、票據(jù)種類(lèi)
2、偽假票印刷單位代碼錯(cuò)誤案例1：“A”應(yīng)是“上海證券印制有限公司”，但票面印刷卻是“西安西鈔證券印制有限責(zé)任公司.
3、偽假票印刷單位代碼錯(cuò)誤案例2：票面印制是上海證券印制有限公司印制，但匯票號(hào)碼前字母是“B”為西安印鈔廠印制。

第三講 證件防偽
第一章 身份證
一、 身份證概述
二、 身份證真?zhèn)舞b別
1、可視防偽
2、機(jī)讀防偽
3、其他細(xì)節(jié)點(diǎn)防偽、暗記
4、身份證鑒別儀與核查系統(tǒng)
三、臨時(shí)身份證識(shí)別技巧

第二章 護(hù)照
一、護(hù)照
1、 護(hù)照
（1）護(hù)照概述
（2）護(hù)照的防偽
案例分析：常見(jiàn)各國(guó)護(hù)照的防偽特征
（3）持哪些國(guó)家的護(hù)照到中國(guó)可以免簽證
2、電子護(hù)照
3、簽證
4、中國(guó)邊防檢查章
5、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證（回鄉(xiāng)證）、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證（臺(tái)胞證）

第三章 冒用他人有效證件識(shí)別（人像識(shí)別）
第一講 局部特征識(shí)別技巧
第二講   局部特征之間的關(guān)聯(lián)
l 眼睛、耳朵、嘴巴、鼻子等之間的距離和位置關(guān)系
第三講 策略性提問(wèn)識(shí)別技巧
第四章 實(shí)物展示及講解
柜員反假技能培訓(xùn)