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家庭財(cái)富管理培訓(xùn)

【課程背景】：
1.目前常用的理財(cái)方法有哪些，哪種最適合我？有什么方式能收益更高、取用更便利？
2.理財(cái)產(chǎn)品如何選擇，有些什么風(fēng)險(xiǎn)？
3.保險(xiǎn)是該最先買給誰呢？需要買多少？該花多少錢？如何選擇真正適合自己的保險(xiǎn)呢？
4.怎么投資債券？應(yīng)該什么時(shí)候買股票，什么時(shí)候買債券呢？
5.基金投資對(duì)象是什么？基金理財(cái)有哪些竅門呢？如何選購和配置基金？
我的積蓄現(xiàn)在該買房還是買股票？房?jī)r(jià)會(huì)漲還是會(huì)跌，現(xiàn)在還能買嗎？

【課程對(duì)象】： 想全面了解金融理財(cái)知識(shí)，提升子女財(cái)商，增加家庭幸福感的伙伴。
【授課方式】：講授法、 案例分析、沙盤模擬

【課程收益】：
1.樹立正確的投資與理財(cái)?shù)挠^念，了解理財(cái)規(guī)劃的基本步驟和理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容。  
2.掌握多種金融產(chǎn)品的基本知識(shí)，以及具體投資品種選擇時(shí)要遵循的原則。
3.培養(yǎng)對(duì)投資的興趣，指導(dǎo)個(gè)人和家庭進(jìn)行自我財(cái)務(wù)診斷和投資決策。
能通過解讀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和財(cái)經(jīng)新聞來分析經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，能聯(lián)系實(shí)際國家宏觀調(diào)控政策的意圖分析投資趨勢(shì)。

【課程大綱】：
一、構(gòu)建幸福人生的理財(cái)金字塔
(一)通脹的威力——你不理財(cái)，財(cái)就貶你
(二)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的兩種途徑
(三)家庭理財(cái)?shù)?種方法和3大步驟

二、分析財(cái)務(wù)狀況
(一)立足當(dāng)下——理清資產(chǎn)負(fù)債
1.統(tǒng)計(jì)家庭的資產(chǎn)與負(fù)債，測(cè)算財(cái)務(wù)自由度
2.統(tǒng)計(jì)支出，梳理現(xiàn)金流，測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)承受能力
(二)著眼未來——明確理財(cái)目標(biāo)
1.家庭財(cái)富的變化規(guī)律與理財(cái)契機(jī)
2.家庭生命周期與對(duì)應(yīng)的金融理財(cái)服務(wù)
3.不同階段理財(cái)需求及解決方案

三、了解理財(cái)方式
(一)銀行儲(chǔ)蓄
1.銀行存款小竅門
2.銀行理財(cái)產(chǎn)品選擇與投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
(二)債券
1.債券的投資方式與渠道
2.高收益?zhèn)脑?mdash;—分級(jí)債券與可轉(zhuǎn)換債講解
(三)保險(xiǎn)
1.家庭投保的順序規(guī)劃
2.保額與繳費(fèi)金額設(shè)定
3.產(chǎn)品選擇與搭配組合（案例分享：保險(xiǎn)精算師如何給自己投保）
(四)基金
1.基金的不同種類與對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)收益對(duì)比分析
2.基金理財(cái)?shù)母[門與投資渠道
3.公募基金、私募基金、海外基金的對(duì)比
4.白領(lǐng)最實(shí)用最簡(jiǎn)單的理財(cái)秘籍
(五)股票
1.股票的秘密——解讀資本市場(chǎng)規(guī)律
2.股票的流派——價(jià)值投資、趨勢(shì)投資、技術(shù)分析
3.股票的脈搏——分析財(cái)務(wù)報(bào)表與關(guān)鍵指標(biāo)
(六)房地產(chǎn)及藝術(shù)收藏
1.不動(dòng)產(chǎn)與金融資產(chǎn)的投資前景對(duì)比分析
2.投資住宅的貶值類型與增值類型
3.商鋪投資的地段選擇、收益估算
4.黃金、藝術(shù)收藏品的投資時(shí)間與方式

四、運(yùn)用科學(xué)方法
(一)收益回報(bào)的測(cè)算方法——72定律
(二)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的投資要訣——MAX原則、雙十定律
1.充分考慮家庭成員的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)和收入貢獻(xiàn)
2.合理完善保障規(guī)劃——多產(chǎn)品的投保順序
(三)風(fēng)險(xiǎn)平衡的參考量尺——80定律
1.不同年齡下的投資策略
2.不同職業(yè)背景的理財(cái)建議
(四)資產(chǎn)配置的簡(jiǎn)易系統(tǒng)——向日葵定律
1.長(zhǎng)、中、短期投資組合
2.價(jià)值投資和熱門投資組合
(五)投資時(shí)間的動(dòng)態(tài)調(diào)整——美林投資鐘
1.復(fù)蘇、過熱期的調(diào)整策略
2.值長(zhǎng)、衰退期的調(diào)整策略

五、家庭財(cái)富管理思維“幸福心法”
(一)如何平衡夫妻的價(jià)值觀、培養(yǎng)科學(xué)合理的投資理財(cái)習(xí)慣
(二)如何提升孩子的財(cái)商，避免成為“有才華的窮人”
1.孩子的志愿填報(bào)及專業(yè)選擇
2.孩子的職場(chǎng)晉升及生活規(guī)劃
3.財(cái)才兼?zhèn)?，打造不可被替代的核心?jìng)爭(zhēng)力
4.實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的*秘密——打造你的非工資收入
(三)資產(chǎn)配置的意義
1.組合搭配——不做股東就做房東？
2.海外投資——東邊不亮西邊亮！
(四)財(cái)富傳承
1.給孩子的學(xué)業(yè)事業(yè)支持——留學(xué)、創(chuàng)業(yè)理財(cái)規(guī)劃
2.給孩子的生活保駕護(hù)航——保證生活品質(zhì)，規(guī)避意外風(fēng)險(xiǎn)

家庭財(cái)富管理培訓(xùn)