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投資價值分析課程

課程背景：
過去幾年，我們切身體會到了國內(nèi)財富管理市場所經(jīng)歷的深刻變化——打破剛兌，非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)，疫情和經(jīng)濟(jì)下行帶來的財富縮水，地產(chǎn)和股市疲軟，讓理財產(chǎn)品的銷售變得越來越有挑戰(zhàn)，越來越卷。尤其是只抓一兩種產(chǎn)品，只會按照產(chǎn)品資料照本宣科的銷售方式，變得越來越行不通，越來越靠天吃飯。
與此同時，不少客戶在一次次產(chǎn)品暴雷或市場暴跌中得到“洗禮”，變得越來越成熟、專業(yè)，考慮的因素越來越多，問的問題越來越細(xì)，更不用說那些接受過高等教育的新晉富豪和富二代、三代。
這都對財富管理服務(wù)提出了更高的專業(yè)要求——客戶需要的不僅僅是產(chǎn)品信息，客戶更需要有價值的市場洞見、具有風(fēng)險管理意識的資產(chǎn)配置建議、可落地的產(chǎn)品配置方案、基于信任的有效溝通。
與客戶聊他們最關(guān)注、最感興趣的宏觀和投資話題、進(jìn)行專業(yè)客觀的產(chǎn)品分析，拉近與他們的距離，尋找共同語言，形成共鳴，加深信任，樹立專業(yè)的形象，無疑有助于更好地財富管理服務(wù)，也能讓我們告別靠行情吃飯的局面，實現(xiàn)全天候展業(yè)。

課程收益：
掌握實用的投資分析方法，學(xué)會攥寫投資分析報告，用于客戶服務(wù)和產(chǎn)品營銷
掌握資產(chǎn)配置和資產(chǎn)診斷的方法，利用資產(chǎn)配置和資產(chǎn)診斷切入投后服務(wù)和產(chǎn)品銷售
學(xué)會基金策略相關(guān)知識，掌握基金分析、點評方法，能應(yīng)對客戶疑問，實現(xiàn)交叉銷售
掌握路演的注意事項、要點和技巧，提升客戶體驗和路演關(guān)單率

課程對象：
券商、期貨、財富管理公司的理財經(jīng)理、投顧

課程方式：
講授60%、案例20%、演練20%

課程大綱
投顧投研能力提升與研報撰寫
引子
學(xué)習(xí)目標(biāo)闡述
一線研報和資產(chǎn)診斷書樣本和案例展示
一線投顧需要的研報內(nèi)容、特點及常見誤區(qū)
基于專業(yè)能力的路演、營銷與投后服務(wù)
市場回顧與歸因
大類資產(chǎn)表現(xiàn)分析
市場風(fēng)格分析
行業(yè)表現(xiàn)分析
基金策略表現(xiàn)分析
宏觀經(jīng)濟(jì)分析及實用框架的運用
十分鐘能掌握的宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架
經(jīng)濟(jì)運行情況
增長動能情況
利率、信貸、貨幣政策情況
財政政策、產(chǎn)業(yè)政策情況
地緣政治，歐美貨幣政策等外部因素
常用重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的獲取與分析、解讀
貨幣政策、財政政策的分析、解讀
地緣政治局勢、歐美央行政策等外部因素的分析與解讀
熱點話題的分析與解讀
運用宏觀分析框架進(jìn)行總結(jié)分析
大類資產(chǎn)展望與資產(chǎn)配置建議
經(jīng)濟(jì)周期與大類資產(chǎn)表現(xiàn)分析
股票市場分析（經(jīng)濟(jì)狀況與預(yù)期、估值、情緒、資金面、政策、技術(shù)面等）
商品市場分析（供需、利率、波動性等）
債券市場分析（信用風(fēng)險、利率、流動性等）
匯率分析（央行貨幣政策、利差、通脹、資本流動等）
大類資產(chǎn)展望
綜合客戶需求、公司產(chǎn)品線、市場環(huán)境的資產(chǎn)配置建議
投資研究與研報攥寫過程中的借力
學(xué)會提煉券商研報，“翻譯”給客戶
學(xué)會利用基金投后報告、投資觀點佐證自身投資觀點
學(xué)會利用多維數(shù)據(jù)、多種分析工具
演示與課堂練習(xí)一
模板與研報攥寫
分組演練：分析當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與市場環(huán)境，并給出資產(chǎn)配置建議

投顧路演能力提升
一、一場成功路演的前、中、后
路演主題挑選和內(nèi)容的準(zhǔn)備
客戶邀約技巧
路演的組織與呈現(xiàn)形式
路演現(xiàn)場的把控要點
路演中的常見困難和挑戰(zhàn)
路演中突發(fā)問題的應(yīng)對
路演后的跟進(jìn)關(guān)單
二、課堂練習(xí)與Q&A
學(xué)員路演的常見問題分析與解答
分組演練、點評
基金專業(yè)知識和營銷、服務(wù)能力提升
一、打造“市場、客戶、產(chǎn)品牢固鐵三角”
“求穩(wěn)健”客戶的適配基金策略與產(chǎn)品分析
多產(chǎn)品案例分析
該類型客戶和該類型策略的溝通要點
“求高收益”客戶的適配基金策略與產(chǎn)品分析
多產(chǎn)品案例分析
該類型客戶和該類型策略的溝通要點
“求兼顧”客戶的適配基金策略與產(chǎn)品分析
多產(chǎn)品案例分析
該類型客戶和該類型策略的溝通要點
資產(chǎn)配置思路與方法在實戰(zhàn)中的運用
產(chǎn)品營銷溝通技巧
案例分析（導(dǎo)入）：WH大客戶服務(wù)經(jīng)典案例分享
有備而戰(zhàn)：溝通前注意事項和需要準(zhǔn)備的內(nèi)容
化繁為簡：如何高度概括一個產(chǎn)品的亮點
抽絲剝繭：如何層層遞進(jìn)，做好客戶引導(dǎo)和預(yù)期管理
靈活應(yīng)變：客戶問到你的“知識盲區(qū)”怎么辦？
客戶預(yù)期管理：謹(jǐn)慎的期待和超出預(yù)期的結(jié)果
產(chǎn)品演練：根據(jù)老師提供的客戶畫像，結(jié)合當(dāng)前市場環(huán)境，給客戶提出具體產(chǎn)品建議并做介紹演練。
三、客戶抱怨產(chǎn)品不好怎么辦？
基金收益指標(biāo)和風(fēng)險指標(biāo)解析
2.1判斷基金優(yōu)劣的常見指標(biāo)解讀
2.2案例分析——基金產(chǎn)品PK
基金業(yè)績分析和盡調(diào)技巧
基金業(yè)績歸因分析
盡調(diào)經(jīng)驗分享——如果避免一買就變臉？
2.3“科學(xué)與藝術(shù)”的結(jié)合
選基金需要避免的誤區(qū)
四、利用資產(chǎn)診斷提升投后服務(wù)、開新單
資產(chǎn)診斷報告在產(chǎn)品營銷和投后服務(wù)中的運用和意義
多案例展示與實操經(jīng)驗分享
資產(chǎn)診斷報告的制作方法
資產(chǎn)診斷報告的解讀與運用
利用資產(chǎn)診斷和投資組合調(diào)整提升客戶投后體驗與新產(chǎn)品的銷售
五、客戶信心問題與應(yīng)對
1.客戶信心缺少的常見原因分析
2.對市場沒有信心的解決之策
3.對產(chǎn)品沒有信心的解決之策
4.對機(jī)構(gòu)沒有信心的解決之策
5.信心缺少客戶溝通的注意事項與技巧
6.長期信任與專業(yè)形象的樹立

投資價值分析課程