課程描述INTRODUCTION
· 理財顧問· 理財經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理
培訓講師：張光祿
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
保險金信托課程培訓
【課程背景】
隨著我國高凈值人群的不斷增加，保險金信托產(chǎn)品便成為滿足資產(chǎn)配置策略的又一重要產(chǎn)品形態(tài)。如何更好的向高凈值客戶銷售保險金信托，如何規(guī)避掉其中的法律風險，便成為當下業(yè)務伙伴要考慮的最重要的事。
【課程收益】
從高凈值客戶的高潛需求及保險金信托的法律要點著手，并通過大量案例進行講解，讓業(yè)務伙伴在銷售時能夠有的放矢，從而達成自己的業(yè)績目標。
【課程受眾】
保險公司營銷條線全體員工及相關(guān)需求者
【課程大綱】
一、想賣好保險金信托就要更懂你的客戶
1、從保險代理人的賣方思維升級為財富規(guī)劃師的買方思維
2、都有哪些人群需要保險金信托
3、都可以解決潛客的哪些實際問題
二、保險金信托滿足客戶的三大需求
1、保險金信托具有財富傳承的作用
2、保險金信托具有隔離風險的作用
3、保險金信托具有杠桿作用
三、設(shè)立保險金信托時需要考慮的法律問題
1、慎重確定被保險人
2、慎重審核保單效力
（1）投保人是否具有保險利益
（2）投保人是否履行如實告知義務
（3）投保人的投保行為是否損害了共有人的利益
3、投保人先于被保險人去世的法律風險
四、保險金信托業(yè)務中涉及保險法相關(guān)規(guī)定的梳理與分析
1、保險合同被解除的風險
（1）投保人的解除權(quán)
（2）保險人的解除權(quán)
①投保人未履行如實告知義務導致合同解除
②“騙保”導致合同解除
③逾期繳納保費導致合同解除
2、保險合同無效風險
（1）投保人與被保險人不具有保險利益
（2）未經(jīng)被保險人認可保險金額導致合同無效
3、其他風險
（1）保險受益人變更的風險
（2）保險單被轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押的風險
（3）被保險人自殺的風險
（4）保險金信托項下信托財產(chǎn)的確定性問題
（5）保險合同項下保險人不承擔給付保險金責任的風險
（6）信托稅制不明確的政策風險
五、復盤與總結(jié)
保險金信托課程培訓
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