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資產(chǎn)配置保障規(guī)劃課程

培訓(xùn)對象：
理財經(jīng)理/FC/主管

課程亮點：
互動式培訓(xùn)(分組討論/案例演練)

課程目的：
通過對保險理念及價值的解讀，從隱性需求挖掘入手，強化理財經(jīng)理深度 KYC能力，提煉期繳保險優(yōu)秀話術(shù)，講解保險營銷的心理邏輯和實戰(zhàn)流程，真正突出保險的安全保障、稅/債務(wù)隔離、定向傳承等特質(zhì)，按照：重疾保險-教育金-年金-壽險的順序?qū)訉舆f進， 形成完整的保險銷售邏輯，幫助理財經(jīng)理提升保險配置能力，最終掌握典型客群保險配置策略、六大保險營銷方法，常用保險銷售工具/墊板、保險異議處理話術(shù)，使理財經(jīng)理具備“期繳保險成為每位客戶標配”的能力。
一、保險初相識（1H）
1.1 從故事認識保險
1.2 不同風險的管理工具組合

二、認識保險業(yè)務(wù)的重要性（1H）
2.1 保險業(yè)務(wù)的發(fā)展背景
2.2 保險對銀行/客戶/理財經(jīng)理/國家重要性
2.3 常用保障需求對客墊板工具

三、保險 KYC 框架及營銷流程（2H）
3.1 保險面談實戰(zhàn)流程
客戶的共識漏斗
客戶需求挖掘
客戶需求引導(dǎo)
產(chǎn)品方案亮點呈現(xiàn)
3.2 保險需求激發(fā)-KYC 溝通邏輯樹
家庭經(jīng)濟支柱邏輯樹
子女教育邏輯樹
子女婚否邏輯樹
未來養(yǎng)老邏輯樹子女工作邏輯樹
子女父母同住邏輯樹
企業(yè)家風險隔離邏輯樹

四、保險配置主流方法（1H）
4.1 利率下行方法
4.2 資產(chǎn)配置法
4.3 強制儲蓄法
4.4 金融房產(chǎn)法
4.5 缺口補充法
4.6 子女婚嫁法

五、典型客群保險案例分析（0.5H）
5.1 中小企業(yè)主隔離需求
5.2 企業(yè)白領(lǐng)傳承需求
5.3 持家女性婚姻需求

六、保險常見異議處理（0.5H）
太極處理法

資產(chǎn)配置保障規(guī)劃課程