欧美乱大交av_美女视频黄免费看_国产情久久久久久一区二区三_国产av一区二区久久_欧美日韩av久久久_久久精品国产亚洲av久试看 _日韩高清影院_大陆国产av

基金健診課程

課程背景
公募基金經(jīng)過二十多年的發(fā)展，目前產(chǎn)品數(shù)量已經(jīng)突破一萬只，如何在茫?；Ｖ?br /> 選擇出適合客戶風(fēng)險偏好和需求的優(yōu)質(zhì)基金，同時幫助客戶對存量基金和基金組合進(jìn)行
診斷和調(diào)整已成為理財經(jīng)理們必須面對和時常遇到的情況，為使理財經(jīng)理們提升基金健
診的能力并更好的為客戶提供專業(yè)、持續(xù)的服務(wù)，特推出本課程。

課程收益
1. 掌握基金健診的基本流程和核心指標(biāo)。
2. 能對存量基金和客戶持倉進(jìn)行評價和健診，給客戶提供有針對性的基金配置方案。
3. 定期跟蹤客戶的基金組合，并根據(jù)市場和環(huán)境的變化給客戶提供專業(yè)的建議。

授課形式
理論講解+案例分析+課堂練習(xí)+實戰(zhàn)演練+小組研討+互動答疑

學(xué)習(xí)對象
1. 國有銀行、股份制銀行分、支行零售（個金）業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及理財經(jīng)理
2. 城、農(nóng)商行分、支行零售（個金）業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及理財經(jīng)理
3. 證券公司營業(yè)部財富業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及客戶經(jīng)理
4. 大、中型企業(yè)對投資理財感興趣的管理人員及員工

課程大綱
一、為什么要做基金健診
1. 存量基金調(diào)整需求
2. 客戶利益的回歸需求
3. 客戶基金組合評價需求
4. 理財經(jīng)理隊伍提升的需要
5. 行業(yè)環(huán)境與客戶競爭需求

二、基金健診的現(xiàn)狀與困境
1、基金數(shù)量越來越多
2、基金品種越來越多
3、同一基金業(yè)績每年都有很大變化
4、不同基金業(yè)績差距、分化很大
5、是否有一套科學(xué)實用的標(biāo)準(zhǔn)和方法

三、什么情況下需要基金健診
1、經(jīng)濟景氣度出現(xiàn)明顯變化時
2、市場風(fēng)格出現(xiàn)轉(zhuǎn)換時
3、基金公司投研管理發(fā)生變動時
4、基金經(jīng)理發(fā)生變更時
5、基金持倉常態(tài)化回顧與檢視時

四、基金健診的基本流程
1、問診：基金持倉的基本情況
2、把脈：基金盈利或虧損的業(yè)績歸因
3、講思路：宏觀經(jīng)濟形勢與貨幣政策、最近3-
5年市場風(fēng)格和走勢、大類資產(chǎn)配置比例、基金公司投研情況、基金經(jīng)理的特點等。
4、開藥方：基金繼續(xù)持有、轉(zhuǎn)換或贖回。

五、基金業(yè)績診斷的核心指標(biāo)
1、*收益能力
2、相對收益能力
3、業(yè)績穩(wěn)定能力
4、超越業(yè)績基準(zhǔn)能力

六、基金經(jīng)理診斷的核心指標(biāo)
1、經(jīng)驗?zāi)芰Γㄍ顿Y經(jīng)歷及歷史業(yè)績）
2、防御能力（控制波動和回撤的能力）
3、操盤能力（主要與指數(shù)比較的超額收益能力）

七、基金基本面診斷的核心指標(biāo)
1、基金規(guī)模
2、機構(gòu)持有份額
3、資產(chǎn)配置比例
4、行業(yè)集中度

八、單一基金健診（實戰(zhàn)演練）
1、每組選取一只基金，按照健診流程和診斷指標(biāo)對基金進(jìn)行健診
2、每組推薦一名組員上臺演示基金健診的過程及結(jié)果
3、對每組基金健診進(jìn)行點評和指導(dǎo)

九、多只基金健診及演練
1、比收益
2、比風(fēng)險
3、比性價比
4、市場展望與產(chǎn)品基金組合推薦

基金健診課程