《新員工職業(yè)操守與風(fēng)險(xiǎn)防范》
講師：王敏求 瀏覽次數(shù)：2566
課程描述INTRODUCTION
培訓(xùn)講師：王敏求
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
新員工職業(yè)操守與風(fēng)險(xiǎn)課程
課程對(duì)象：商業(yè)銀行新員工
課程大綱/要點(diǎn)：
引言
一、銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控合規(guī)
1、風(fēng)險(xiǎn)的定義與內(nèi)涵。
1) 狹義風(fēng)險(xiǎn)與廣義風(fēng)險(xiǎn)。
2) 風(fēng)險(xiǎn)、墨菲定律與海恩法則。
① 風(fēng)險(xiǎn)是不確定的；
② 風(fēng)險(xiǎn)是一定會(huì)發(fā)生的
③ 風(fēng)險(xiǎn)是可以控制的。
3) 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制。
2、銀行風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式。
3、內(nèi)部控制及良好內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)。
二、監(jiān)管政策及員工行為操守
1、監(jiān)管治亂象與內(nèi)控合規(guī)管理。
1) 強(qiáng)監(jiān)管起因；
2) 監(jiān)管治亂象政策梳理；
3) 內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年活動(dòng)及后續(xù)監(jiān)管要求；
2、職業(yè)操守及重點(diǎn)法規(guī)、監(jiān)管政策解讀。
1) 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》
2) 《銀行從業(yè)人員行為管理指引》；
3) 《個(gè)人信息保護(hù)法》；
4) 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
5) 《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。
3、違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。
1) 監(jiān)管處罰重點(diǎn)梳理（2017-2021年）；
2) 違規(guī)處罰案例分析。
三、違法違規(guī)行為及風(fēng)險(xiǎn)分析
1、參與民間融資、非法集資。
1) 典型案例：客戶經(jīng)理參與非法集資案。
2) 非法集資罪名解析。
2、員工內(nèi)部欺詐盜取銀行或客戶資金。
1) 典型案例：內(nèi)外勾結(jié)欺詐客戶資金案。
2) 挪用客戶資金罪名解析。
3、員工違規(guī)代客保管或代辦業(yè)務(wù)。
1) 典型案例：客戶經(jīng)理代辦業(yè)務(wù)騙取客戶資金購(gòu)買彩票案
2) 職務(wù)侵占罪名解析。
4、員工與客戶發(fā)生資金往來(lái)或擔(dān)保往來(lái)。
1) 典型案例：指使下屬違法發(fā)放貸款案。
2) 違法發(fā)放貸款罪名解析。
3) 非國(guó)家公務(wù)人員受賄罪名解析。
5、違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品。
1) 典型案例：某股份制銀行巨額飛單案。
2) 吸收客戶資金不入賬罪名解析。
3) 非法吸收公眾存款罪。
6、侵犯、泄露客戶隱私信息。
1) 典型案例：某股份制銀行泄露客戶隱私事件。
2) 侵犯公民個(gè)人信息罪名解析。
四、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)防控小技巧
1、正確理解銀行風(fēng)險(xiǎn)。
2、牢記風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。
3、養(yǎng)成良好職業(yè)習(xí)慣。
4、不要把他人當(dāng)傻瓜。
5、克服盲目從眾心理。
6、敬畏底線主動(dòng)合規(guī)。
新員工職業(yè)操守與風(fēng)險(xiǎn)課程
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- 王敏求
[僅限會(huì)員]
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