《監(jiān)管政策解讀及運營風險防范》
講師：王敏求 瀏覽次數(shù)：2558
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：王敏求
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
監(jiān)管運營風險防范課程
課程對象：商業(yè)銀行運營條線管理人員
課程大綱/要點：
引言：河南村鎮(zhèn)銀行存款風險事件
一、強監(jiān)管形勢與*監(jiān)管政策分析
1、強監(jiān)管起源與總體形勢。
1) 強監(jiān)管起因；
2) 監(jiān)管治亂象與內(nèi)控合規(guī)管理建設年；
《持續(xù)深入做好銀行機構(gòu)“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”有關(guān)工作的通知》
2、*監(jiān)管政策解讀。
1) 《個人信息保護法》；
2) 《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020—2022年）》；
3) 《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》。
4) 《負債質(zhì)量管理辦法》；
5) 《規(guī)范商業(yè)銀行通過互聯(lián)網(wǎng)開展個人存款業(yè)務有關(guān)事項的通知》；
6) 《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
3、違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。
1) 監(jiān)管處罰重點梳理（2021年）；
2) 反洗錢處罰案例。
監(jiān)管處罰案例。
重點風險監(jiān)測：電信網(wǎng)絡詐騙、單位賬戶、個體工商戶、POS機等。
3) 存款業(yè)務處罰案例。
4) 理財業(yè)務處罰案例。
5) 代理業(yè)務處罰案例。
二、銀行案件防控實務
1、銀行案件的防控態(tài)勢。
2、銀行案件的定義、類型。
3、銀行運營條線案件特點。
4、典型案件深度剖析。
1) 網(wǎng)點違法犯罪典型案件。
支行行長/員工集資詐騙案
某行員工幫助信息網(wǎng)絡犯罪
2) 網(wǎng)點存款及柜面典型案件。
某銀行柜員監(jiān)守自盜案
某行支行副行長盜取ATM現(xiàn)金案
3) 網(wǎng)點中間業(yè)務典型案件。
某行巨額飛單事件
柜員借理財之機盜取客戶資金
4) 網(wǎng)點信息安全風險典型案件。
某支行行泄露客戶隱私事件
內(nèi)部員工盜取客戶信息案
三、銀行案件防控要點
1、大數(shù)據(jù)視角下的舞弊行為特征。
2、案件動因與防控原理。
1) 案件動因分析；
2) 銀行理性犯罪模型解讀。
3、運營風險防控要點。
1) 操作管理；
2) 復核授權(quán)；
3) 業(yè)務檢查；
4) 日常生活。
4、合規(guī)文化培育。
1) 管理人員帶頭合規(guī)；
2) 適度合規(guī)問責；
3) 合規(guī)要求行為化。
監(jiān)管運營風險防范課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/295923.html
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- 王敏求
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