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家庭資產(chǎn)保值增值配置課程

 

課程背景：

財(cái)富保全與傳承是當(dāng)下中高端人士在家庭資產(chǎn)配置中的一個(gè)重要需求，面對(duì)各類(lèi)金融資產(chǎn)屬性，擁有法律屬性，能實(shí)現(xiàn)三權(quán)分立，就顯得尤為重要了，而他益類(lèi)金融產(chǎn)品（人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托、家族信托）就能很好的滿足客戶(hù)的配置需求，為之有效實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)定向傳承、婚姻資產(chǎn)保全、各類(lèi)稅務(wù)籌劃、家企資產(chǎn)隔離等保全與傳承的功能。

重塑銀行客戶(hù)經(jīng)理需要為客戶(hù)想而想，為客戶(hù)急而急的工作理念，針對(duì)客戶(hù)的家庭結(jié)構(gòu)、行業(yè)背景和資產(chǎn)來(lái)源等維度設(shè)計(jì)獨(dú)一無(wú)二的專(zhuān)屬的資產(chǎn)配置建議，從中快速提升人壽保險(xiǎn)或者他益信托業(yè)務(wù)銷(xiāo)售技能是必不可少的板塊。

 

課程目標(biāo)：

1、通過(guò)課程幫助理財(cái)經(jīng)理重構(gòu)一系列銷(xiāo)售流程中的重點(diǎn)和難點(diǎn)，內(nèi)容分層設(shè)計(jì)、重在實(shí)操；

2、通過(guò)從法律、稅務(wù)等角度分析資產(chǎn)配置中的基本原則，幫助學(xué)員清晰的認(rèn)識(shí)到主動(dòng)安排與被動(dòng)安排之區(qū)別；

3、學(xué)員能結(jié)合客戶(hù)需求，有針對(duì)性地把人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托、家族信托等復(fù)雜產(chǎn)品熟練掌握，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)有效果，工具運(yùn)用合理到位；

4、以產(chǎn)品功能定位與資產(chǎn)配置相結(jié)合，賦予產(chǎn)品具有更強(qiáng)生命力、吸引力，合理引導(dǎo)客戶(hù)展開(kāi)有針對(duì)性的配置方案。

 

課程收益：

1、通過(guò)“學(xué)+練”的方式，促使學(xué)員能快速熟練掌握：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)技能、資產(chǎn)配置邏輯以及他益類(lèi)金融產(chǎn)品在高凈值家庭資產(chǎn)配置中的功用與意義；

2、掌握風(fēng)險(xiǎn)管理中人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托以及家族信托，對(duì)于高凈人士家庭資產(chǎn)配置中的價(jià)值所在，結(jié)合產(chǎn)品化解人性弱點(diǎn)；

3、學(xué)員能靈活運(yùn)用本行的人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托以及家族信托等產(chǎn)品體系，合理為客戶(hù)配置資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)未來(lái)目標(biāo)，強(qiáng)化客戶(hù)粘合度的同時(shí)也能牢牢鎖定AUM，并在合理的情況下，更能持續(xù)引進(jìn)行外資金為最終目標(biāo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)后期多次營(yíng)銷(xiāo)。

 

課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、私行經(jīng)理

 

課程大綱：

一、高凈值人士家庭資產(chǎn)配置邏輯重構(gòu)

1、高凈值人士所需的多元化需求

1) 國(guó)內(nèi)高凈值客戶(hù)需求分布統(tǒng)計(jì)

2) 國(guó)內(nèi)高凈值客戶(hù)需求概述

2、高凈值人士快速風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1) 不同畫(huà)像客戶(hù)面談技巧

2) 不同畫(huà)像客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)關(guān)鍵詞概述

3、高凈值人士家庭資產(chǎn)配置邏輯概述

4. 他益類(lèi)金融產(chǎn)品功能概述

1) 人壽保險(xiǎn)的功用與意義

2) 保險(xiǎn)金信托的的功用與意義

3) 家族信托的的功用與意義

4) 常見(jiàn)Q&A

 

二、各類(lèi)客群專(zhuān)題分享

1、家庭資產(chǎn)配置之各類(lèi)稅收籌劃

1) 稅種定義

2) 直接稅的定義與范圍

3) 新個(gè)稅要點(diǎn)概述

4) CRS前后的BVI

5) 雙高人士如何應(yīng)對(duì)“共同富裕”

2、家企資產(chǎn)隔離之金稅系統(tǒng)概述 

1) 金稅四期的前世今生

2) 高凈值人士主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

3) 新個(gè)稅改革帶來(lái)的思考

4) 高凈值人士應(yīng)對(duì)稅收風(fēng)險(xiǎn)的建議

3、家庭資產(chǎn)配置之幸?；橐鲆?guī)劃 

1) 解讀《民法典》婚姻編重點(diǎn)法條

2) 默多克 VS 鄧文迪

3) 促進(jìn)生育“無(wú)底線”

4) 公職人員家庭資產(chǎn)申報(bào)概況

5) 理性分析政策，專(zhuān)業(yè)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

4、家庭資產(chǎn)配置之資產(chǎn)定向傳承 

1) 解讀《民法典》繼承編重點(diǎn)法條

2) 遺產(chǎn)繼承流程概述

3) 如何有效規(guī)劃資產(chǎn)定向傳承

4) 家族信托實(shí)現(xiàn)財(cái)富安全和傳承的法律依據(jù)

5、家庭資產(chǎn)配置之海外保單優(yōu)劣勢(shì)概述

1) 海外保險(xiǎn)大火的誘因

2) 海內(nèi)外保險(xiǎn)的屬性區(qū)別

3) 海內(nèi)外保險(xiǎn)的優(yōu)劣勢(shì)對(duì)比

4) 參考法律條款

5) 海外保單配置中的常見(jiàn)問(wèn)題

6) 哪些人群適合配置海外保單？

6、家庭資產(chǎn)配置之生活剛需支出

1) 六大生活剛需支出概述

2) 各類(lèi)剛需內(nèi)卷環(huán)境闡述

3) 不同剛需同一時(shí)間大爆發(fā)

4) 生活剛需儲(chǔ)備的四要素

7、家庭資產(chǎn)配置之期限錯(cuò)配獲利 

1) 國(guó)內(nèi)利率走勢(shì)

2) 各類(lèi)金融資產(chǎn)功能概述

3) 各類(lèi)金融產(chǎn)品歷年配置組合收益

4) 各類(lèi)金融產(chǎn)品比較

 

家庭資產(chǎn)保值增值配置課程