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家族信托營(yíng)銷課程

 

課程背景：

近年來，基于家族信托的私人財(cái)富管理業(yè)已成為金融機(jī)構(gòu)新的藍(lán)海和利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，家族信托是一項(xiàng)綜合性和專業(yè)性極強(qiáng)的業(yè)務(wù)，本課程旨在透過家族財(cái)富管理模型和實(shí)操案例，培育私人銀行和理財(cái)顧問對(duì)客戶財(cái)富傳承服務(wù)的業(yè)務(wù)敏感度、痛點(diǎn)識(shí)別能力和專業(yè)服務(wù)能力，提升家族信托營(yíng)銷和關(guān)單能力，提升分支行營(yíng)銷業(yè)績(jī)。本課程也可以作為機(jī)構(gòu)拓展家族辦公室服務(wù)的組成部分。

 

課程收益： 

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1、掌握高凈值人士財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法和技巧

2、了解家族信托在繼承、婚姻、債務(wù)、代持、稅務(wù)、防揮霍等方面的功能

3、掌握內(nèi)地家族信托相比離岸家族信托的優(yōu)勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)力

4、熟悉若干家族信托展業(yè)案例，便于其比照自身客戶情況加以復(fù)制

5、獲取若干客戶痛點(diǎn)分析、信托架構(gòu)設(shè)計(jì)等方面的模塊化展業(yè)工具

6、培育學(xué)員對(duì)家族辦公室的初步概念和興趣

注：因家族信托除投資以外，涉及多個(gè)法律門類和復(fù)雜的稅法體系，并且既涉及內(nèi)地法律，又常涉及跨境事務(wù)，體系龐大；學(xué)員水平亦可能參差不齊，實(shí)際授課時(shí)根據(jù)培訓(xùn)需求，將在課綱中酌情選擇重心。初學(xué)者側(cè)重財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)闡述；進(jìn)階者側(cè)重家族信托功能解析和專業(yè)分析

 

課程對(duì)象：私人銀行財(cái)富主管、私行顧問、財(cái)富中心主管、財(cái)富顧問、資深理財(cái)經(jīng)理等

 

課程大綱/要點(diǎn)：

一、財(cái)富管理的頂層設(shè)計(jì)

1、市場(chǎng)趨勢(shì)概覽

2、財(cái)富的金融與非金融需求

1) 資產(chǎn)保護(hù)

2) 稅務(wù)籌劃

3) 資產(chǎn)配置

3、家族信托簡(jiǎn)介

 

二、繼承風(fēng)險(xiǎn)談案例

1、財(cái)富繼承的“千難萬險(xiǎn)”

2、信托營(yíng)銷案例（應(yīng)用場(chǎng)景+營(yíng)銷焦點(diǎn)+落地方案）

1) 關(guān)注意外風(fēng)險(xiǎn)型人士

2) 幸福晚年和財(cái)富傳承兼顧型需求

3) 單子女+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型需求

4) 關(guān)注意外風(fēng)險(xiǎn)型人士

5) 幸福晚年和財(cái)富傳承兼顧型需求

6) 單子女+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型需求

7) 單子女+跨境家庭+企業(yè)傳承型需求

8) 多子女（同父母）+配偶共識(shí)+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型（單方享有企業(yè)）需求

9) 多子女（同父母）+配偶分歧型家庭

10) 多子女（非同父/母）+復(fù)雜關(guān)系家庭

11) 中年擬二婚+婚前有子女人士

12) 中年二婚+婚內(nèi)無子女+婚前有子女家庭

13) 中年二婚+婚內(nèi)有子女+婚前有子女家庭

14) “中年得子”家庭

15) “老年得子”家庭

16) 主投房產(chǎn)家庭

17) 遺囑部分無效風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型需求

18) 子女旅居海外+一代國內(nèi)養(yǎng)老型家庭

19) 旁系傳承人士

 

三、婚姻風(fēng)險(xiǎn)談金額

1、夫妻財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

2、信托營(yíng)銷案例（應(yīng)用場(chǎng)景+營(yíng)銷焦點(diǎn)+落地方案）

1) 婚姻隔離認(rèn)知盲區(qū)型家庭（法定繼承、盲目贈(zèng)與）

2) 子女婚姻隔離，贈(zèng)與/遺囑夠嗎？

3) 子女婚姻隔離，保險(xiǎn)夠嗎？

4) 一方出國陪讀型家庭

5) 擬離婚型（婚內(nèi)有子女）家庭的另類分割

6) “（擬）假離婚”家庭

7) 年輕創(chuàng)富一代（個(gè)人收入）型人士

8) 年輕創(chuàng)富一代（經(jīng)營(yíng)收入）型人士

9) 二代創(chuàng)業(yè)型家庭的財(cái)富隔離規(guī)劃

 

四、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)談后果

1、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的常見形態(tài)

2、信托營(yíng)銷案例（應(yīng)用場(chǎng)景+營(yíng)銷焦點(diǎn)+落地方案）

1) 創(chuàng)業(yè)融資型家庭

2) 負(fù)債經(jīng)營(yíng)型家庭

3) 家企混同型家庭

4) 強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)姻型家庭的財(cái)富保全需求

5) 保單傳承型家庭的債務(wù)隔離需求

 

五、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)談專業(yè)

1、高凈值人士常見稅務(wù)問題

2、共同富裕與高凈值人士稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3、以數(shù)治稅與高凈值人士稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

4、信托營(yíng)銷案例（應(yīng)用場(chǎng)景+營(yíng)銷焦點(diǎn)+落地方案）

1) 提高免稅/安全/隱形資產(chǎn)額：綜合規(guī)劃

2) 提高免稅資產(chǎn)額：信托基金

3) 提高免稅資產(chǎn)額：信托中的公私結(jié)合

4) 提高隱形資產(chǎn)額：保單規(guī)劃+信托基金

5) 提高隱形資產(chǎn)額：信托基金

6) 提高隱形資產(chǎn)額：追征期的秘密

 

六、統(tǒng)籌規(guī)劃選信托

1、家族信托的“一站式財(cái)富規(guī)劃功能”

1) 資產(chǎn)保護(hù)（風(fēng)險(xiǎn)隔離）功能

2) 稅務(wù)籌劃功能

3) 資產(chǎn)配置功能

2、家族信托的展業(yè)輔助功能

1) KYC的永動(dòng)機(jī)

2) AUM的蓄水池

3) 客戶信任的催化劑

3、家族信托常見架構(gòu)設(shè)計(jì)

 

家族信托營(yíng)銷課程