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法律視角資產管理課程

【課程背景】
經濟的助推企業(yè)主財富總量的增長，企業(yè)主的家族財富意識逐漸提高，可稅務籌劃、法律觀念和傳承意識卻沒有重視，古語的“富不過三代”、“政策性資產縮水”都將對企業(yè)主的家族財富考驗，更是對專業(yè)從業(yè)者提出新的要求。
課程幫助學員開拓財富管理新視野、洞察新常態(tài)下經濟的發(fā)展趨勢、理性審視企業(yè)主潛在機會與核心風險，從法律框架分析出發(fā)幫助企業(yè)主客群構建家企風險管理體系，幫助企業(yè)主經營與資產配置能力。

【課程收益】
掌握企業(yè)家客群特征
從稅法或制度分析企業(yè)家風險，直擊高客痛點
法律分析真實案例，結合金融、法律工具，深度挖掘高客
企業(yè)主風險分析，掌握企業(yè)主客群財富管理規(guī)劃方案

【課程對象】績優(yōu)理財顧問、業(yè)務管理者

【課程大綱】
第一講：新時代企業(yè)主需要什么樣的財富管理服務？
1、中國進入財富管理新時代
討論：企業(yè)家需不需要財富管理服務？為什么？
數據：數據解讀，法律制度解析
銷售專業(yè)≠專業(yè)銷售
2、如何提升專業(yè)，專業(yè)銷售怎么做？
3、企業(yè)主需求的專業(yè)財富顧問素養(yǎng)
專業(yè)財富管家的六重“身份”
企業(yè)主的四項核心需求

第二講：企業(yè)主經營風險分析
1、社會環(huán)境：企業(yè)主是優(yōu)秀的弱勢群體
2、金融環(huán)境：融資困境個人及家庭法律風險
中小企業(yè)融資困境
家企現金流風險管理
企業(yè)風險連帶家庭財富
3、個體環(huán)境：健康成為企業(yè)和家庭*風險
4、政策環(huán)境：稅務、法律不太懂，產業(yè)、行業(yè)變化快
朝陽行業(yè)VS夕陽行業(yè)
經濟公平VS經濟效率
法制環(huán)境VS人治環(huán)境
5、 企業(yè)主身份之憂患
股東身份與高管身份風險疊加
企業(yè)家與家庭雙重身份風險穿透
復雜家庭身份風險代際傷害
企業(yè)主的財富管理特點
練習：企業(yè)主信息收集

第三講：企業(yè)經營中的三大財富風險及盲區(qū)
1、不知稅法規(guī)定，忽視稅務風險
2、人合大于資合，風險認知與規(guī)避
3、現金流不足對經營的風險影響
練習：企業(yè)經營風險案例收集及營銷策略
4、家庭財產的三大風險及常見盲區(qū)
家企不分，個人家庭不分；法律依據到風險穿透
債權債務對股東或者企業(yè)的影響
錢和錢是不同的，如何界定來源
練習：家企財產風險案例收集及營銷策略
5、代際傳承的兩大風險及誤區(qū)
授人以魚不如授人以漁
法定傳承VS“完美設計”
練習：企業(yè)主代際傳承風險案例收集及營銷策略?

第四講：資產配置到法稅服務
一、企業(yè)的稅收籌劃與風險規(guī)避
1、企業(yè)稅籌實施
增值稅：小規(guī)模納稅人VS一般納稅人
企業(yè)所得稅：年利潤拆分，降低稅率
稅法或制度的規(guī)定
2、企業(yè)主家庭及公司的稅籌
企業(yè)拆分稅籌法
企業(yè)二層架構稅籌法
調節(jié)企業(yè)主稅目稅籌法
練習：企業(yè)涉稅方案綜合分析
二、企業(yè)經營周期法律風險規(guī)避
1、中國法律環(huán)境分析與財富風險
中國企業(yè)三種組織形式的優(yōu)劣
公司控制權與股東權益或利益
各種法人的組織形式風險對比
2、企業(yè)風險與家庭財富保護方案
3、家族傳承法律邏輯與制度規(guī)范
4、財富傳承風險隔離和保護方案
財富傳承意義
工具：財富傳承家庭結構分析模型
工具：財富傳承財產確認清單
財富傳承方向分析
篩選傳承工具，制定初步方案
多種傳承方案成本及風險對比
確定最終方案及后續(xù)服務注意事項
練習：財富傳承風險風險及方案設置
三、企業(yè)主客群資產配置方法
1、企業(yè)主客戶現有資產特性分析
2、企業(yè)主客戶財富管理與傳承需求分析
3、企業(yè)主客戶資產調整方案設置
4、財富管理方案呈現及調整
案例：一代企業(yè)主財富管理實務分析
案例：中年創(chuàng)業(yè)者財富管理實務解讀
案例：多婚史型企業(yè)家財富管理實務風險

法律視角資產管理課程