《金融科技與銀行智能內(nèi)控體系建設》
講師：王敏求 瀏覽次數(shù)：2559
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財經(jīng)理· 高層管理者· 中層領導
培訓講師：王敏求
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行智能內(nèi)控體系建設
課程對象：商業(yè)銀行管理人員、內(nèi)審/內(nèi)控部門人員
課程收益：
1、從銀行關鍵變革角度，深入了解金融科技發(fā)展歷史、本質(zhì)內(nèi)涵及給銀行帶來的挑戰(zhàn)和機遇；
2、通過典型案例從多個維度，熟悉互聯(lián)網(wǎng)和金融科技下銀行面臨的主要風險表現(xiàn)，如外部欺詐風險、內(nèi)部舞弊風險、監(jiān)管風險及聲譽風險等，加深對風險源頭的理解；
3、系統(tǒng)學習銀行智能內(nèi)控建設的原理、方法論及同行業(yè)良好實踐，結(jié)合三道防線各自特點，舉一反三思考優(yōu)化路徑與方案。
課程大綱/要點：
序言：銀行關鍵變革
一、金融科技發(fā)展與挑戰(zhàn)
1、人工智能的發(fā)展
大數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)發(fā)展
機器學習與深度學習
AI未來發(fā)展方向
2、金融科技的定義與內(nèi)涵
金融科技定義
金融科技三個發(fā)展階段
金融科技的本質(zhì)與內(nèi)涵
3、金融科技挑戰(zhàn)與機遇
金融科技帶來的三大機遇
中小銀行金融科技轉(zhuǎn)型面臨的難題
二、互聯(lián)網(wǎng)下金融風險表現(xiàn)
1、外部欺詐風險
1) 網(wǎng)絡攻擊（典型案例：銀行APP漏洞）。
2) 盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。
3) 盜取客戶信息（拖庫、洗庫和撞庫）。
4) 外部團伙詐騙（典型案例：四川房貸詐騙案）。
2、內(nèi)部欺詐風險
1) 盜竊與欺詐。
通過技術手段盜取銀行資金（典型案例：編寫病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金）
盜取客戶敏感信息（典型案例：內(nèi)部員工爬取客戶信息）
故意對外提供/泄露客戶敏感信息
通過其他手段泄露客戶敏感信息
2) 行為未經(jīng)授權。
3) 數(shù)據(jù)信息保護與數(shù)據(jù)安全要求。
賬號授權與職責分離
訪問對象限定
賬號使用要求
訪問控制要求
3、聲譽風險
1) 互聯(lián)網(wǎng)下聲譽風險防控難點
2) 典型案例剖析：某行泄露客戶隱私事件。
4、監(jiān)管風險
1) 金融科技發(fā)展與監(jiān)管
2) 互聯(lián)網(wǎng)存款監(jiān)管要求
3) 互聯(lián)網(wǎng)貸款監(jiān)管要求
三、銀行智能內(nèi)控體系建設
1、銀行智能內(nèi)控框架
1) 智能內(nèi)控防控原理。
2) 機器學習原理與方法。
2、AI與欺詐風險防控
1) 外部欺詐風險防控核心工作。
2) 外部欺詐風險防控：從傳統(tǒng)到智能。
規(guī)則類模型。
客戶畫像識別。
機器學習反欺詐模型。
知識圖譜與關聯(lián)關系識別。
3) 知識圖譜與反舞弊場景應用。
4) 員工風險畫像構(gòu)建。
3、銀行內(nèi)審智能化轉(zhuǎn)型
1) 傳統(tǒng)內(nèi)審轉(zhuǎn)型痛點。
2) 智能內(nèi)審轉(zhuǎn)型方向。
數(shù)據(jù)驅(qū)動
智能分析
自動監(jiān)測
輔助決策
系統(tǒng)支持
3) 智能化內(nèi)審架構(gòu)與實踐路徑。
智能內(nèi)審架構(gòu)
智能管理系統(tǒng)
內(nèi)審數(shù)據(jù)集市
全生命周期模型管理
復合型內(nèi)審人才培養(yǎng)
銀行智能內(nèi)控體系建設
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/282671.html
已開課時間Have start time
- 王敏求
[僅限會員]
內(nèi)部控制內(nèi)訓
- 《企業(yè)反脆弱實例-用運營內(nèi) 葉書君
- 內(nèi)控與風險管理——促進合規(guī) 彭佳俊
- 內(nèi)控內(nèi)審與財務風險管控 于洪成
- 企業(yè)內(nèi)控建設與反舞弊實務 林一斌
- 《企業(yè)內(nèi)部控制與風險防范》 李寧
- 企業(yè)內(nèi)部審計實務課程 喬木
- 制造業(yè)企業(yè)的采購合規(guī)和審計 于洪成
- 向華為學優(yōu)秀的內(nèi)控體系建設 喬木
- 企業(yè)內(nèi)部控制應用指引與評價 俞勤
- 向標桿企業(yè)學習---內(nèi)部控 陳老師
- 企業(yè)內(nèi)控系統(tǒng)建設 任思有
- 商業(yè)銀行內(nèi)部控制與合規(guī)風險 陳瑞輝