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資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)策略

課程背景：
歷經(jīng)3年過(guò)渡期，“資管新規(guī)”在2021年底終落地。資管行業(yè)逐漸打破剛性兌付，有助于市場(chǎng)形成優(yōu)勝劣汰的機(jī)制，對(duì)推動(dòng)我國(guó)金融業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。經(jīng)過(guò)3年過(guò)渡期，資管行業(yè)成功“瘦身”，輕裝上陣重新出發(fā)。在新的制度框架確立以后，放眼未來(lái)，居民財(cái)富結(jié)構(gòu)面臨轉(zhuǎn)型：個(gè)人及家庭配置從實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，資產(chǎn)配置方式從單一走向多元化，組合投資是居民資產(chǎn)配置的大趨勢(shì)，居民的資產(chǎn)配置方式將更依賴專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)和財(cái)富顧問(wèn)。

課程收益：
● 掌握資管新規(guī)后，對(duì)于資管行業(yè)發(fā)展的影響
● 掌握資管新規(guī)后，對(duì)于居民資產(chǎn)配置的影響
● 掌握資產(chǎn)配置的核心理論與關(guān)鍵配置策略法
● 掌握存款基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品的實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷配置策

課程對(duì)象：各銀行的各崗位

課程大綱
第一講：資管新規(guī)收官與中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的再出發(fā)
一、新的金融制度框架如何推動(dòng)中國(guó)資管行業(yè)價(jià)值鏈的轉(zhuǎn)型升級(jí)
1、資產(chǎn)與投資互驅(qū)互動(dòng)，資管行業(yè)上游關(guān)鍵詞是“擴(kuò)容
2、資管新規(guī)收官之年，資管行業(yè)中游關(guān)鍵詞是“調(diào)整”
3、銷售突破與需求擴(kuò)張，資管行業(yè)下游錨定“升級(jí)”
二、梳理資管轉(zhuǎn)型5年來(lái)的內(nèi)在邏輯與發(fā)展趨勢(shì)
1、2017年是行業(yè)轉(zhuǎn)型開(kāi)啟之年
2、2018年是資管新規(guī)落地之年
3、2019年是持續(xù)平穩(wěn)推進(jìn)之年
4、2020年是監(jiān)管圖譜完善之年
5、2021年是資管新規(guī)過(guò)渡期收官之年
三、個(gè)人投資者的投資情緒、投資行為與收益分化
1、基金投資者顯著增多，收益分布優(yōu)于股票
2、投資者對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品收益存在高于風(fēng)險(xiǎn)偏好的預(yù)期
3、年長(zhǎng)投資者更傾向于維持現(xiàn)有的投資比例

第二講：資產(chǎn)配置理論解析與投資實(shí)戰(zhàn)策略
一、資產(chǎn)配置的“散”與“聚”
1、現(xiàn)代投資組合理論
2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)理論
3、資產(chǎn)配置的決策流程
二、資產(chǎn)配置的抽屜模型深度分析
1、財(cái)富管理的目標(biāo)
2、產(chǎn)品的三屬性
3、好產(chǎn)品之困惑
三、資產(chǎn)配置的“舍”與“得”
1、有一種收益是“假收益”
2、有一種收益是“確定性”
四、資產(chǎn)配置的黃金策略
1、投資組合保險(xiǎn)策略
2、風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略與全天候策略
3、關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)周期的配置策略
4、目標(biāo)型配置策略
五、資產(chǎn)配置的投資工具
1、再平衡：市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，怎樣調(diào)整投資組合
2、“四筆錢”：以財(cái)富管理視角做長(zhǎng)期投資
3、投資趨勢(shì)：股災(zāi)與大跌有可能躲過(guò)嗎
4、量化對(duì)沖：旱澇保收的基金產(chǎn)品選擇
5、固收+：理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的穩(wěn)健選擇
6、網(wǎng)絡(luò)交易法：市場(chǎng)小幅波動(dòng)時(shí)如何取得收益

第三講：“八源五略”——助您實(shí)現(xiàn)存款營(yíng)銷月月紅
一、存款利率改革的挑戰(zhàn)與機(jī)遇
1、相關(guān)政策解讀
2、擴(kuò)規(guī)模VS降成本
二、存款營(yíng)銷的新行動(dòng)計(jì)劃
1、冬春增量，夏秋控價(jià)
2、大戶增量，小戶控價(jià)
3、兩個(gè)增加，一個(gè)降低
4、大錢配置，小錢快銷
互動(dòng)學(xué)習(xí)：如何壓降高成本存款
三、活期存款的八大來(lái)源
1、活期賬戶升級(jí)
2、交易賬戶綁定
3、商戶結(jié)算資金
4、批量代發(fā)資金
5、代扣代繳資金
6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)還款
7、三方存管資金
8、產(chǎn)品互動(dòng)轉(zhuǎn)化
四、行外吸存黃金五攻略
1、從存量中來(lái)
2、破零加一
3、經(jīng)典話術(shù)
4、整合營(yíng)銷利率敏感與不敏感型客戶
5、吸引行外理財(cái)

第四講：勇敢的心——逆勢(shì)財(cái)富管理之基金保險(xiǎn)營(yíng)銷策略
一、近期市場(chǎng)行情分析
二、典型客群基金銷售心理障礙分析
1、無(wú)基金投資經(jīng)驗(yàn)的客戶
2、有一定基金投資經(jīng)驗(yàn)的客戶
3、基金投資經(jīng)驗(yàn)很豐富的客戶
三、基金營(yíng)銷的商機(jī)建立
1、長(zhǎng)期交往建立信任+適時(shí)推薦=成功銷售
2、分行多媒體宣傳+積極營(yíng)銷=成功銷售
3、收益喜悅的傳播+身邊親近的人=拓展銷售
4、小額投資獲利+謹(jǐn)慎有錢人=潛力銷售
四、圖強(qiáng)：保險(xiǎn)產(chǎn)品的細(xì)分
1、概括講解保險(xiǎn)產(chǎn)品細(xì)分階梯圖
2、從躉交到期繳的營(yíng)銷升級(jí)之路
3、健康險(xiǎn)的“應(yīng)急賬戶”展示模型
4、理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品的營(yíng)銷邏輯
五、會(huì)干：主打保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷策略分析
1、保險(xiǎn)產(chǎn)品的營(yíng)銷常見(jiàn)的客戶異議處理方法
2、保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷典型面談場(chǎng)景溝通策略分析
3、保險(xiǎn)產(chǎn)品的主題營(yíng)銷沙龍活動(dòng)黃金策劃法

資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)策略