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家族財(cái)富保全培訓(xùn)

適合對(duì)象：
零售行長(zhǎng)/私人銀行客戶經(jīng)理/FC

課程目的：
近年來(lái)高凈值客戶對(duì)于專業(yè)資產(chǎn)保全與傳承工具的需求日益旺盛，如何幫助高客進(jìn)行財(cái)富保全保障傳承的規(guī)劃，成為私人銀行客戶經(jīng)理需要面對(duì)的新課題、新任務(wù)和新挑戰(zhàn)。往往我們所了解的法商知識(shí)僅僅停留于“了解”層面，即“知道”但是“做不到”。本課程旨在解決由“知道”到“做到”，通過(guò)輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢(shì)及運(yùn)用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實(shí)務(wù)操作邏輯、真實(shí)案例萃取及方案設(shè)計(jì)的展現(xiàn)，幫助從業(yè)人員掌握最重要和實(shí)用的財(cái)富保全保障傳承技能。

課程大綱：
1.高凈值客戶家庭財(cái)富保全保障傳承的風(fēng)險(xiǎn)分析（1.0H）
1.1區(qū)別客戶的顯性需與隱性需求
案例討論：私營(yíng)業(yè)主李總的煩惱
要點(diǎn)匯總：家庭財(cái)富全方位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)剖析
1.2高凈值客戶家庭財(cái)富保全保障傳承之十大風(fēng)險(xiǎn)分析

2.大額保單的財(cái)富管理功能解析（0.5H）
2.1風(fēng)險(xiǎn)管理的四種方法
2.2大額保單的概念及分類
2.3大額保單的財(cái)富管理十大功能解析
2.4大額保單落地操作之訂立、變更、撤銷與解除

3.大額保單落地之實(shí)務(wù)規(guī)劃操作與案例方案設(shè)計(jì)（12H）
3.1大額保單與財(cái)富傳承
財(cái)富傳承的5種規(guī)范形式與案例分享
特殊傳承需求（隔代/非婚生等）關(guān)鍵點(diǎn)把握與解決方案
實(shí)務(wù)方案設(shè)計(jì)與操練：玩?zhèn)鳌睹穹ǖ洹防^承編與真實(shí)傳承案例方案設(shè)計(jì)
3.2大額保單與婚姻財(cái)富管理
婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)存在的6種形式及歸屬原則
360度解讀《民法典》婚姻編——婚內(nèi)規(guī)劃保單的7種形式與4個(gè)要素
實(shí)務(wù)方案設(shè)計(jì)與操練：如何通過(guò)大額保單設(shè)計(jì)幫助客戶規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)
3.3大額保單與債務(wù)隔離
對(duì)人壽保險(xiǎn)“避債”的3個(gè)認(rèn)識(shí)誤區(qū)
精準(zhǔn)剖析《民法典》合同編與《保險(xiǎn)法》——對(duì)抗盾牌&凍結(jié)盾牌
實(shí)務(wù)方案設(shè)計(jì)與操練：債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離的10種保單規(guī)劃形式討論
3.4大額保單與子女婚嫁規(guī)劃
傳統(tǒng)婚嫁金規(guī)劃方式利弊分析與三權(quán)統(tǒng)一
案例分享：“天價(jià)嫁妝不翼而飛”給我們的啟示
實(shí)務(wù)方案設(shè)計(jì)與操練：如何通過(guò)大額保單設(shè)計(jì)幫助客戶規(guī)避子女婚姻風(fēng)險(xiǎn)
3.5大額保單與稅收籌劃
人壽保險(xiǎn)“稅收籌劃”的法律依據(jù)
案例分享：巧借《稅法》條款并利用大額保單進(jìn)行稅收籌劃
實(shí)務(wù)方案設(shè)計(jì)與操練：如何通過(guò)大額保單設(shè)計(jì)幫助客戶進(jìn)行稅收籌劃
3.6家族信托與財(cái)富保全保障傳承
家族信托類型與法律地位
精準(zhǔn)定位《信托法》與助力財(cái)富傳承
境內(nèi)信托VS海外信托
家族信托設(shè)計(jì)5問(wèn)5答
家族信托的優(yōu)勢(shì)及功能匯總
實(shí)務(wù)方案設(shè)計(jì)與操練：家族信托實(shí)操設(shè)計(jì)與案例萃取
3.7保險(xiǎn)金信托與財(cái)富保全保障傳承
保險(xiǎn)金信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)
保險(xiǎn)金信托的8大功用
保險(xiǎn)金信托能夠解決客戶的8大難題
案例分享：如何設(shè)計(jì)保險(xiǎn)金信托解決財(cái)富傳承問(wèn)題
保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)及功能匯總
實(shí)務(wù)方案設(shè)計(jì)與操練：保險(xiǎn)金信托實(shí)操設(shè)計(jì)與案例萃取
3.8境外大額保單簡(jiǎn)析

4.端到端的實(shí)戰(zhàn)輸出與案例萃取（1.5H）
4.1實(shí)務(wù)規(guī)劃：真實(shí)案例的方案設(shè)計(jì)與點(diǎn)評(píng)提升
4.2心得分享與總結(jié)交流

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