課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
宏觀市場資產配置
【培訓對象】
資產配置人員
【培訓大綱】
第一篇 資產配置的本質解析
一、資產配置的重要性
1.財富管理是「人與錢」的管理
2.為什么要進行資產配置?對于我們及客戶好處
3.投資組合與資產配置的異同
-收益性與風險性
-流動性與控制性
4.資產配置的基本思維與架構
-標準普爾及理財金字塔
-周期與大類框架
-建立屬于你的想法
5.從客戶的角度思考
-客戶需要資產配置嗎?
-客戶是如何在進行資產配置?
-你看不到的行外資金與機會挖掘
第二篇 宏觀與市場分析及大類產品運用
一、宏觀經濟與大類資產市場周期簡述
1.從GDP結構分析金融市場
2.政策面與調控
3.股、債、匯市與黃金周期
二、機遇變局與市場板塊趨勢解讀
1.*貿易戰(zhàn)影響
-科技與半導體行業(yè)
2.十九大政策與新基建
-2025中國制造、新基建
3.產業(yè)趨勢板塊
-零售、汽車、房產、5G、金融科技、醫(yī)療健康
三、從宏觀角度看大類資產配置的運用
1.權益類基金的配置與營銷
1.1公募型基金三大優(yōu)勢
-投資專業(yè)化、高資金效率、售后管理互動性強
1.2從風格板塊及重倉切入
1.3市場趨勢與流動性
2.保險產品的運用與營銷
2.1保險產品的功能-安全、隔離、固收
2.2關于人的風險與錢的風險
2.3.從現(xiàn)金流談家庭配置的年金險規(guī)劃
3.黃金產品在資產配置中的角色與營銷
第三篇 資產配置實戰(zhàn)技巧與案例討論
一、營銷心理學
1.客戶面對營銷的心理變化
2.配置金錢賬戶前先進行客戶心理賬戶的轉化
二、客戶分類的資產配置建議方案
1.理財需求與話題建立
-年齡與職業(yè)的維度思考
-個人投資偏好與理財目標思考
2.從市場趨勢與時間軸進行思考
三、資產配置建議案例與討論
-已婚青年夫婦(IT網絡事業(yè))
-中年自營業(yè)主(貿易,制造等行業(yè))
-中年民企高管
-退休家管女性
四、資產配置建議書的表達重點與優(yōu)化
-進行框架調整凸顯客戶的差異化需求
-市場觀點及時間性的表達
-流動性考慮及再平衡檢視
五、資產配置建議書的案例作業(yè)布置
宏觀市場資產配置
轉載：http://szsxbj.com/gkk_detail/280811.html
已開課時間Have start time
- 李載元