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風(fēng)險及風(fēng)險管理流程

【課程背景】
當(dāng)企業(yè)面臨市場開放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新，均使變化波動程度提高，連帶增加經(jīng)營的風(fēng)險性。良好的風(fēng)險管理有助于降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業(yè)本身之附加價值。
風(fēng)險管理能力的高低是區(qū)分交易者成功與否的重要因素，風(fēng)險管理能力不佳的交易者可能會在局部表現(xiàn)尚可，但是從長遠(yuǎn)的角度來看，他們最終都會失敗。
本課程致力于講解風(fēng)險的定義、來源，以及風(fēng)險的識別，評估、應(yīng)對等全過程的風(fēng)險管理流程及相關(guān)案例。

【課程大綱】
一、風(fēng)險及風(fēng)險管理的必要性及目標(biāo)
（一）風(fēng)險及風(fēng)險管理的必要性
1、風(fēng)險管理有利于維持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的穩(wěn)定、
2、風(fēng)險管理有利于提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益
3、風(fēng)險管理有利于企業(yè)樹立良好的社會形象
（二）風(fēng)險及風(fēng)險管理的目標(biāo)
1、損前目標(biāo)
①經(jīng)濟(jì)目標(biāo)
②安全狀況目標(biāo)
③合法性目標(biāo)
④履行外界賦予企業(yè)責(zé)任目標(biāo)
2、損后目標(biāo)
①生存目標(biāo)
②保持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的連續(xù)性目標(biāo)
③收益穩(wěn)定目標(biāo)
④社會責(zé)任目標(biāo)

二、風(fēng)險管理流程概述
1、收集風(fēng)險管理初始信息
2、進(jìn)行風(fēng)險評估
3、制度風(fēng)險管理策略
4、提出和實(shí)施風(fēng)險管理解決方案
5、風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)

三、風(fēng)險管理流程詳細(xì)解析
（一）收集風(fēng)險管理初始信息
1、收集初始信息要根據(jù)所分析的風(fēng)險類型具體展開
(1)分析戰(zhàn)略風(fēng)險的相關(guān)重要信息:
(2)分析財(cái)務(wù)風(fēng)險至少收集本企業(yè)的重要信息:
(3)分析市場風(fēng)險至少收集與本企業(yè)相關(guān)的重要信息:
(4)分析運(yùn)營風(fēng)險企業(yè)應(yīng)至少收集的相關(guān)信息:
(5)分析法律風(fēng)險至少收集與本企業(yè)相關(guān)的信息:
（二）、進(jìn)行風(fēng)險評估
1、風(fēng)險評估包括的步驟
1）風(fēng)險辨識
2）風(fēng)險分析
3）風(fēng)險評價
2、進(jìn)行風(fēng)險辨識、分析、評價的方法
1）定性方法
2）定量方法
（三）、制定風(fēng)險管理策略
1、風(fēng)險管理策略含義
2、風(fēng)險管理策略總體定位與作用
1）風(fēng)險管理策略的總體定位
2）風(fēng)險管理策略的作用:
①保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);
②連接企業(yè)的整體經(jīng)營戰(zhàn)略和運(yùn)營活動;
③指導(dǎo)企業(yè)的一一切風(fēng)險管理活動;
④分解為各領(lǐng)域的風(fēng)險管理指導(dǎo)方針。
3、風(fēng)險管理策賂的組成部分
1) 風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度
2) 全面風(fēng)險管理的有效性標(biāo)準(zhǔn)
3) 風(fēng)險管理的工具選擇
4) 全面風(fēng)險管理的資源配置
4、風(fēng)險管理策略的工具
1）風(fēng)險承擔(dān)
2）風(fēng)險規(guī)避
3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移
4）風(fēng)險轉(zhuǎn)換
5）風(fēng)險對沖
6）風(fēng)險補(bǔ)償
7）風(fēng)險控制
（四）提出和實(shí)施風(fēng)險管理解決方案
1、制訂風(fēng)險管理解決方案一般包括的內(nèi)容
2、風(fēng)險管理解決方案的兩種類型
1）外部解決方案。
2）內(nèi)部解決方案。
3）內(nèi)部解決方的基礎(chǔ)設(shè)施和必要內(nèi)控舉措。
①建立內(nèi)控崗位授權(quán)制度
②建立內(nèi)控報(bào)告制度
③建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度
④建立內(nèi)控責(zé)任制度
⑤建立內(nèi)控審計(jì)檢查制度
⑥建立內(nèi)控考核評價制度
⑦建立重大鳳險預(yù)警制度
⑧建立健全議總法律顧問制度為核心的企業(yè)法律顧問制度
⑨建立重要崗位權(quán)力制衡制度
3、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)管理
1)關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)管理的步驟
①分析風(fēng)險成因，從中找出關(guān)鍵成因，
②將關(guān)鍵成因量化，確定其度量
③以具體數(shù)值為基礎(chǔ)
④建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)
⑤制定出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信息時采取的風(fēng)險控制情況，
⑥跟蹤監(jiān)測關(guān)鍵成因的變化
2）關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)分解，
4、落實(shí)風(fēng)險管理解決方案
(1)高度重視風(fēng)險管理
(2)沒有風(fēng)險的崗位是不創(chuàng)造價值的崗位
(3)將風(fēng)險管理方案落實(shí)到各級各類組織，明確分工和責(zé)任。
(4)對風(fēng)險管理解決方案的實(shí)施進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控改進(jìn)
（五）、風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)
1、風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)的點(diǎn)
2、對風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)的方法
3、風(fēng)險管理的實(shí)施情況、存在缺陷和改進(jìn)建議:
(1)風(fēng)險管理基本流程與風(fēng)險管理策略:
(2)企業(yè)重大風(fēng)險、重大事件和重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理及內(nèi)部控制系統(tǒng)的建設(shè);
(3)風(fēng)險管理組織體系與信息系統(tǒng);
(4)全面風(fēng)險管理總體目標(biāo)。

四、風(fēng)險管理體系
1、風(fēng)險管理策略
2、風(fēng)險理財(cái)措施
1）確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度
2）風(fēng)險度量
①關(guān)鍵在于量化
②風(fēng)險度量方法
③選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險度量模型
④風(fēng)險量化的困難
3）風(fēng)險理財(cái)?shù)拇胧┑奶攸c(diǎn)
①風(fēng)險理財(cái)是全面風(fēng)險管理的重要組成部分
②風(fēng)險理財(cái)形式多樣，應(yīng)用靈活，時效性強(qiáng)
③風(fēng)險理財(cái)技術(shù)性強(qiáng)，需要專門的人才、知識、組織結(jié)構(gòu)、程序和法律環(huán)境;
④風(fēng)險理財(cái)手段的不當(dāng)使用，包括策略錯誤和內(nèi)控失靈，可能帶來巨大的損失
3、風(fēng)險管理的組織、職能體系
1）風(fēng)險管理有效性標(biāo)準(zhǔn)
2）風(fēng)險管理的資源配置
3）確定風(fēng)險管理的優(yōu)先順序
4）風(fēng)險管理策略檢查
4、風(fēng)險管理的信息系統(tǒng)
5、內(nèi)部控制系統(tǒng)

風(fēng)險及風(fēng)險管理流程