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信托管理培訓(xùn)

需求解析：
信托(Trust．是一種理財(cái)方式，是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行，同時(shí)又是一種金
融制度。信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、
運(yùn)用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)方式，是銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理
所要面對(duì)的重要話題！

授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理

課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則

第一講：信托的意義分類與基本術(shù)語
1．信托的意義
2．信托的歷史
3．信托行為
4．信托財(cái)產(chǎn)
5．信托目的
6．受益權(quán)
7．信托報(bào)酬
8．信托責(zé)任
9．信托主體
1）委托人
2）受托人
3）受益人
10信托客體
11信托分類
1）關(guān)系劃分
2）財(cái)產(chǎn)劃分
3）目的劃分
4）事項(xiàng)劃分
5）受托劃分
6）區(qū)域劃分
7）業(yè)務(wù)劃分
——TOT(信托之信托)

第二講：認(rèn)識(shí)信托產(chǎn)品
一、信托產(chǎn)品的本質(zhì)
二、信托產(chǎn)品類型
1．信托貸款類
2．權(quán)益投資類
3．證券投資類
4．股權(quán)投資類
5．組合運(yùn)用類
案例分享：信托產(chǎn)品簡介
三、信托投資“六問”
1．信托的投資范圍
2．信托的風(fēng)控措施
3．信托流動(dòng)性考量
4．信托收益性預(yù)期
5．信托管理方質(zhì)量
6．信托的投資成本
案例分享：信托產(chǎn)品解讀研判
四、為什么要關(guān)注信托管理人
1．信托管理方式
2．如何選擇信托管理人
分享：國內(nèi)知名信托管理人

第三講：信托產(chǎn)品選擇模式
一、信托選擇模式——
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應(yīng)用
3．風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4．工具與目標(biāo)關(guān)系
5．工具選擇依據(jù)
6．投資時(shí)勢(shì)選擇
二、如何構(gòu)建信托產(chǎn)品組合
1．確定投資目標(biāo)
2．制定核心信托
3．選擇非核心信托

第四講：信托服務(wù)模式
一、信托服務(wù)意義——從“墳?zāi)?rdquo;伸出的手說起
二、信托服務(wù)模式——家族信托
三、銀行金融服務(wù)四層次與家族信托服務(wù)差異
四、信托服務(wù)與信托產(chǎn)品區(qū)別
五、家族信托的操作價(jià)值
六、知名信托服務(wù)經(jīng)典案例
1．羅斯查爾德家族信托案例
2．邁克爾杰克遜家族信托案例
3．“肥肥”沈殿霞家族信托案例
4．王菲家族信托案例
七、家族信托財(cái)富傳承價(jià)值
1．財(cái)富傳承基本模式差異
2．家族信托財(cái)富傳承優(yōu)勢(shì)
八、家族信托避稅避債解讀
1．家族信托遺產(chǎn)稅規(guī)避
2．家族信托規(guī)避債務(wù)原因
九、海外知名家族信托機(jī)構(gòu)
十、國內(nèi)家族信托現(xiàn)狀與發(fā)展
案例分享：國內(nèi)知名人士家族信托案例
模擬演練：家族信托分配設(shè)計(jì)搭配模擬

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