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經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范

培訓(xùn)對(duì)象：
農(nóng)信社基層主任、客戶經(jīng)理

課程背景：
   此課程結(jié)合農(nóng)信社的實(shí)際狀況，系統(tǒng)介紹了全面掌控風(fēng)險(xiǎn)的方法與技能，通過(guò)此課程的講解，可讓信貸人員從公司客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)流程、信貸盡職調(diào)查流程與技能、貸后盡職管理流程與高技能等方面，得到全面的提升，使其掌握平衡的貸款營(yíng)銷(xiāo)管理智慧。
   同時(shí)，本課程通用理論講解、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)介紹、典型案例分析、討論、點(diǎn)評(píng)、答疑等方式，增強(qiáng)學(xué)員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，豐富學(xué)員的防控銀行授信業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)與技能，提高學(xué)員分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力，幫助銀行有效提升風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。

課程收益：
   全面了解涉及農(nóng)村信用社的法律、風(fēng)險(xiǎn)以及法律風(fēng)險(xiǎn)的基本概念、特點(diǎn)、分類(lèi)，系統(tǒng)掌握借款主體、貸款擔(dān)保、合同簽訂和貸款回收等銀行授信業(yè)務(wù)重要環(huán)節(jié)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)，從而提高風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控能力，降低貸款不良率，提升銀行的經(jīng)營(yíng)效益。

課程大綱：
第一講：合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)涵
二、如何堅(jiān)持“三個(gè)堅(jiān)守”不動(dòng)搖的經(jīng)營(yíng)原則
1、堅(jiān)持“金融法規(guī)+政策指引”的經(jīng)營(yíng)底線
2、堅(jiān)守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經(jīng)營(yíng)理念
3、堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的運(yùn)作基礎(chǔ)上的“三防一保”的經(jīng)營(yíng)規(guī)則+競(jìng)爭(zhēng)原則
三、何謂“三防一保”
四、違規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)
1、信用風(fēng)險(xiǎn)
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
4、法律風(fēng)險(xiǎn)
5、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
6、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
五、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的處罰
1、行政處罰
2、準(zhǔn)入限制
3、退出市場(chǎng)
4、銀監(jiān)會(huì)06年發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》內(nèi)容

第二講：農(nóng)信社“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的“五個(gè)一”工程
一、樹(shù)立一個(gè)理念
二、構(gòu)建一個(gè)管理架構(gòu)
三、制定一套好制度
四、創(chuàng)新一套合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工具
五、建設(shè)一套合規(guī)預(yù)防體系

第三講：農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念+合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
一、合規(guī)理念
1、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)光榮，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)可恥
2、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理原則：
1、主動(dòng)原則
2、獨(dú)立原則
3、預(yù)警原則
4、動(dòng)態(tài)原則
5、系統(tǒng)原則

第四講：農(nóng)信社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范方面尚存在的問(wèn)題
一、重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理
二、重事后管理，輕事前防范
三、重操作人員管理，輕管理人員約束
四、多數(shù)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散

第五講：加強(qiáng)農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范方法
一、倡導(dǎo)主動(dòng)合規(guī),培養(yǎng)有效互動(dòng)的合規(guī)文化
二、成立專(zhuān)門(mén)的合規(guī)管理部門(mén),構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
三、樹(shù)立“合規(guī)從高層做起,合規(guī)人人有責(zé)”的觀念
四、認(rèn)真梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),采取有效措施控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

第六講：促進(jìn)信用社合規(guī)經(jīng)營(yíng)五種方法
一、是要在工作細(xì)節(jié)上去踐行
二、是要不斷提升全員的整體素質(zhì)
三、是要形成一種長(zhǎng)效機(jī)制
四、是要形成一種合力
五、是中層以上干部要自覺(jué)做合規(guī)合法的表率，嚴(yán)于律己，率先垂范

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范