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數(shù)字化轉(zhuǎn)型風(fēng)控管理

【課程背景】
近年來(lái)，金融領(lǐng)域最火的詞匯是Fintech，也就是金融科技。在國(guó)內(nèi)，頭部的互聯(lián)網(wǎng)
公司強(qiáng)力布局金融，各種新型的金融企業(yè)也進(jìn)入金融賽道，并都充分利用其在金融科技
的大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能和區(qū)塊鏈等新興技術(shù)進(jìn)行廣泛試點(diǎn)和應(yīng)用，加快了金融行
業(yè)的重塑。
由于互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，大家了解了金融就是拿風(fēng)險(xiǎn)換錢的商業(yè)模式，開始重新審視和
重視風(fēng)險(xiǎn)管控。真正的大數(shù)據(jù)分析會(huì)給風(fēng)險(xiǎn)管控模式、信用評(píng)分、欺詐檢測(cè)、金融產(chǎn)品
的定價(jià)等傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)帶來(lái)顛覆式的影響。
在數(shù)字化時(shí)代，企業(yè)固守傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)模式將會(huì)面臨失敗甚至毀滅的風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型
并不單純是一個(gè)信息技術(shù)問(wèn)題，其目標(biāo)是重新定義客戶價(jià)值，開拓全新業(yè)務(wù)模式和顛覆
固有的工作方式，其會(huì)影響并重塑企業(yè)的整個(gè)生態(tài)系統(tǒng)。通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，企業(yè)可以實(shí)
現(xiàn)新的客戶體驗(yàn)，形成新的價(jià)值主張，并將組織的效能和效率不斷提高到新的水平。
本課程通過(guò)介紹數(shù)字化設(shè)計(jì)要點(diǎn)，建立新型的數(shù)字化能力，樹立正確的企業(yè)信息發(fā)展觀
，實(shí)現(xiàn)科技賦能企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供指南。

【課程目標(biāo)】
讓學(xué)員了解金融科技發(fā)生的背景和重要性，建立穩(wěn)中求變的基本原則，重塑商業(yè)銀行的
合作開發(fā)之路；樹立數(shù)字化轉(zhuǎn)型的方向；完善內(nèi)部的組織升級(jí)；建立風(fēng)控創(chuàng)新的能力。

【課程宗旨】
根據(jù)學(xué)員需求，各級(jí)管理人員具備科技創(chuàng)新的思維，打破傳統(tǒng)的思維觀念，建立新的思
維和行動(dòng)指南，利用金融科技來(lái)建立風(fēng)控創(chuàng)新能力助力商業(yè)銀行的發(fā)展提供參考。
通過(guò)提升數(shù)字化能力，打破傳統(tǒng)的思維觀念，建立新的思維和行動(dòng)指南，實(shí)現(xiàn)科技賦能
企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供指南。

【課程收益】
 了解金融科技背景下商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)原則
 掌握金融科技背景下商業(yè)銀行的三大應(yīng)對(duì)策略，運(yùn)用到商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略規(guī)
劃中
 掌握流程的創(chuàng)新能力，運(yùn)作到商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型的實(shí)戰(zhàn)中
 了解流程的應(yīng)用場(chǎng)景
 掌握企業(yè)數(shù)字化設(shè)計(jì)要點(diǎn)
 重點(diǎn)掌握企業(yè)數(shù)字化設(shè)計(jì)要點(diǎn)

【課程特色】
互動(dòng)，精準(zhǔn)點(diǎn)評(píng)；
內(nèi)容，邏輯清晰；
實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；
有趣，案例精彩；

【課程大綱】
目錄
第一部分：金融科技背景下商業(yè)銀行如何應(yīng)對(duì)？
1，金融脫媒化對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)
2，商業(yè)銀行的“反擊”，金融科技成了銀行年報(bào)的高頻詞
案例：民生銀行、青島銀行
3，商業(yè)銀行金融科技的賦能基礎(chǔ)及引用策略
4，商業(yè)銀行金融科技的應(yīng)對(duì)原則有哪些？
5、商業(yè)銀行金融科技的應(yīng)對(duì)策略：三新策略
案例練習(xí)：根據(jù)學(xué)員具體情況現(xiàn)場(chǎng)舉例

第二部分：商業(yè)銀行金融科技轉(zhuǎn)型之風(fēng)控能力提升
如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)？如何評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)？
案例
如何預(yù)警和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)？
市場(chǎng)流動(dòng)性和4種業(yè)務(wù)防范風(fēng)險(xiǎn)
如何根據(jù)企業(yè)情況建立大數(shù)據(jù)平臺(tái)？
案例
4、如何完善風(fēng)控模型及掌握風(fēng)控的職責(zé)？
討論互動(dòng)：智能風(fēng)控平臺(tái) 案例：小額貸款 產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品 案例：供應(yīng)鏈金融

第三部分：數(shù)字化轉(zhuǎn)型是時(shí)代的需要
習(xí)總書記在2018年全國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作會(huì)議上的講話要點(diǎn)
1，信息化、數(shù)字化、智能化是大勢(shì)所趨
網(wǎng)絡(luò)安全事件警示
案例：facebook隱私事件、勒索病毒等,
2，大數(shù)據(jù)下網(wǎng)絡(luò)安全面臨的問(wèn)題
案例：個(gè)人隱私泄露

第四部分：企業(yè)如何防控?cái)?shù)字化轉(zhuǎn)型帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)？
如何應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型時(shí)的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)？
企業(yè)數(shù)字化的本質(zhì)、能力模型
如何運(yùn)用針對(duì)企業(yè)的：數(shù)據(jù)+算法
工具：數(shù)字化體系結(jié)構(gòu)
3，如何使用技術(shù)體系的變化和升級(jí)？
企業(yè)數(shù)字化的平臺(tái)能力和戰(zhàn)略
案例：紅嶺服飾工業(yè)化定制，必要（biyao）
4，如何在數(shù)字化發(fā)展下識(shí)別客戶存在風(fēng)險(xiǎn)？
信用風(fēng)險(xiǎn)，小額貸款風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)
案例：中信銀行和光大銀行

第五部分：智能化是未來(lái)行業(yè)的大勢(shì)所趨
人工智能發(fā)展史
人工智能的層次結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)過(guò)程、趨勢(shì)
智能化在業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的應(yīng)用實(shí)例
案例：圖靈測(cè)試、AlphaGo、工業(yè)4.0、智能派單、金融智能化

第六部分：課程回顧及學(xué)員反饋

數(shù)字化轉(zhuǎn)型風(fēng)控管理