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民法典解讀與法律合規(guī)

【課程大綱】
第一部分 《民法典》總體情況概述

第二部分 民法典對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響與適用
一、《民法典》總則對(duì)民事主體權(quán)利的保護(hù)
案例分析：某銀行拒絕為盲人辦業(yè)務(wù)，到底是否完全民事行為能力人？
二、公司法定代表人越權(quán)擔(dān)保的法律效力——民法典和《九民紀(jì)要》
案例分析：公司未經(jīng)決議對(duì)外擔(dān)保，效力如何？
三、無(wú)效或可撤銷民事法律行為制度對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響
案例分析：虛假承諾“續(xù)貸”，過橋方資金誰(shuí)來賠？
四、委托代理制度對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響
案例分析：授權(quán)代理存在什么問題？
五、訴訟時(shí)效與期間對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響——《民法典》規(guī)則的改變
1、訴訟時(shí)效
2、保證期間
3、保證訴訟時(shí)效
4、抵押權(quán)的行使期間
案例分析：銀行中斷訴訟時(shí)效的方式不當(dāng)——敗訴！
案例分析：銀行未能證明在訴訟時(shí)效期間內(nèi)主張權(quán)利——敗訴！
案例分析：分析幾種送達(dá)方式能否中斷訴訟時(shí)效
六、民法典物權(quán)編對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響
案例分析：私營(yíng)醫(yī)院、學(xué)校、幼兒園的財(cái)產(chǎn)能設(shè)定抵押?jiǎn)幔?br /> 案例分析：銀行被騙貸600萬(wàn)元，騙子改造儲(chǔ)油罐結(jié)構(gòu)“空罐”做質(zhì)押
案例分析：應(yīng)收賬款質(zhì)押后債權(quán)轉(zhuǎn)讓，質(zhì)權(quán)能否實(shí)現(xiàn)？
案例分析：人保物保“兩碗飯”，想吃哪碗吃哪碗？
七、民法典合同編對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響
案例分析：各地法院生效判決對(duì)格式條款的效力認(rèn)定規(guī)則——很多銀行掉進(jìn)格式條款的“坑”里了！
八、《民法典》人格權(quán)編對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響
案例分析：某銀行泄露客戶賬戶流水，只為配合大客戶？

第三部分 銀行業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范
一、銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概述
1、什么是合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？
2、什么是操作風(fēng)險(xiǎn)？——操作風(fēng)險(xiǎn)的成因
3、什么是銀行案件？——銀保監(jiān)會(huì)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（2020年7月1日施行）
4、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、案件及法律風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系
二、存取款業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：拒絕儲(chǔ)戶柜臺(tái)取款 銀行承擔(dān)不利后果
案例分析：存款人死亡 繼承人難取款
案例分析：客戶租用銀行保管箱 死亡后引糾紛
二、長(zhǎng)短款法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：短款萬(wàn)元起訴儲(chǔ)戶不當(dāng)?shù)美?有理有據(jù)能否勝訴？
案例分析：蹊蹺存款惹烏龍 銀行監(jiān)控尋真相
案例分析：銀行私自劃扣儲(chǔ)戶資金抹賬，我的地盤我說了算？!
三、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：銀行違規(guī)開戶，被列年度檢查
案例分析：優(yōu)質(zhì)服務(wù)逆程序，事與愿違反尷尬
案例分析：張冠李戴不應(yīng)該，授權(quán)不嚴(yán)走過場(chǎng)
案例分析：收繳假幣引爭(zhēng)議，程序規(guī)范必須遵
四、掛失業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：掛失操作不合規(guī)，引起法律糾紛
案例分析：掛失合規(guī)，為何還要擔(dān)責(zé)？
五、重要空白憑證管理法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：重要空白憑證丟失，能長(zhǎng)點(diǎn)兒心不？
六、司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：法院你敢惹，罰你沒商量！
七、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范——《九民紀(jì)要》
案例分析：客戶理財(cái)虧損57萬(wàn)，銀行被判賠償損失
八、銀行案件防控法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：違法發(fā)放貸款罪案例 
案例分析：金錢迷人眼，入獄醒來遲！
案例分析：儲(chǔ)戶1000萬(wàn)元不翼而飛，誰(shuí)擔(dān)責(zé)？ 
案例分析：銀行“飛單”假理財(cái)案

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