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銀行合規(guī)操作風險防范

課程大綱/要點：
一、銀行發(fā)展現狀對員工和單位合規(guī)的新要求
二、銀行合規(guī)風險控制
（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒有后悔藥
（二）合規(guī)概述
（三）合規(guī)定位
（四）培養(yǎng)合規(guī)意識

三、負債業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
（一）存款
1、存款合同的成立要件
2、存款合同的生效要件
3、存款合同雙方當事人的權利
4、存款合同中金融機構的提示和告知義務
（二）冒領存款
1、幾種典型的冒領儲蓄存款的形式
2、銀行是否對真正的存款人承擔付款義務
3、冒領存款的法律風險防范
（三）偽造存單的法律后果
1、表見代理
2、如何防范風險
（四）存單掛失止付
1、存單掛失的形式
2、存單掛失操作的法律風險防范
（五）存款人死亡后存款的繼承問題
（六）代填憑證
（七）查詢、凍結、扣劃
（八）修改密碼
…………

四、擔保業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
（一）銀行擔保業(yè)務中的抵押問題
1、抵押的成立、范圍、登記
2、抵押權以及抵押的權利沖突
3、抵押的總結
4、抵押的法律風險防范
（二）銀行擔保業(yè)務中的質押問題
（三）銀行擔保業(yè)務中的保證問題

五、貸款業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
（一）貸款合同、抵押合同、質押合同、保證合同
（二）合同的成立和生效
（三）如何彌補格式合同的缺陷
1、格式合同的缺陷
2、如何簽定意定合同規(guī)避風險
3、借款人借款實際用途與擔保合同約定不一
（四）貸款發(fā)放

六、銀行信貸業(yè)務典型案例分析
七、銀行信貸業(yè)務法律風險防范總結
八、支付結算業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
九、銀行卡業(yè)務合規(guī)操作及法律風險防范
十、在經營場所對客戶的安全保障

銀行合規(guī)操作風險防范