課程描述INTRODUCTION
高凈值客戶資產(chǎn)配置
培訓(xùn)講師：趙燕
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
高凈值客戶資產(chǎn)配置
課程目標(biāo)：
本課程針對私行顧問和財富顧問，針對客戶各類資產(chǎn)的情況，進行需求挖掘、專業(yè)分析和資產(chǎn)配置方案呈現(xiàn)，通過不同行業(yè)產(chǎn)趨勢分析、行情變化以及不同產(chǎn)品的特性，進行專業(yè)的資產(chǎn)配置，幫助高凈值客戶實現(xiàn)財富保值增值。隨著因保監(jiān)局監(jiān)管要求和產(chǎn)品凈值化銷售，正確引導(dǎo)財富顧問要學(xué)會專業(yè)陪伴客戶走過財富管理每一個周期，既要學(xué)會幫助客戶保值增值，也要正確引導(dǎo)客戶學(xué)會面對產(chǎn)品正常的虧損和走勢變化。幫助銀行從業(yè)人員成為一名專業(yè)的財富管理專家。
課程收益：
了解貴賓客戶生活習(xí)慣
專業(yè)分析貴賓客戶風(fēng)險
貴賓客戶金融資產(chǎn)配置
跟進客戶爭取完美成交
課程大綱/要點：
一、了解客戶生活習(xí)慣
1.客戶背景了解（KYC）
2.客戶生活習(xí)慣（資產(chǎn)配置前提）
二、專業(yè)分析貴賓客戶風(fēng)險（針對客戶案例分析）
1.企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險
2.家庭婚姻風(fēng)險
3.資助子女風(fēng)險
4.投資回報風(fēng)險
5.家企混同風(fēng)險
6.海外移民風(fēng)險
7.家族傳承風(fēng)險
三、挖掘貴賓需求合理資產(chǎn)配置
1.客戶以往使用銀行習(xí)慣
2.客戶以往財富管理習(xí)慣
3.客戶以往銀行服務(wù)要求
4.客戶以往資產(chǎn)配置分析
5.客戶財富規(guī)劃期望分析
6.非金融服務(wù)的需求期望
四、綜合理資產(chǎn)配置方案
1.了解客戶真實需求
2.客戶風(fēng)險偏重喜好
3.客戶定性分析（事業(yè)、創(chuàng)業(yè)、居住、貸款、遺產(chǎn)、退休、教育、保險等）
4.客戶性格特征分析
5.客戶戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
現(xiàn)金配置、債券配置
股票配置、私募股權(quán)
對沖基金、大宗商品
地產(chǎn)商鋪、海外投資
6.金融產(chǎn)品全面了解（產(chǎn)品熟悉、專業(yè)呈現(xiàn)）
7.客戶資產(chǎn)配置方案（案例分析、角色扮演）
五、資產(chǎn)配置完美成交
1.成交的正面信號
2.成交的負(fù)面信號
3.完美成交四部曲
六、客戶營銷角色扮演
1.真實案例模擬演練
2.企業(yè)主客戶資產(chǎn)配置模版
3.私行客戶600萬以上客戶資產(chǎn)配置案例
高凈值客戶資產(chǎn)配置
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/246856.html
已開課時間Have start time
- 趙燕