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家庭財(cái)富管理策略培訓(xùn)

課程背景：
       今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，*貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國(guó)的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場(chǎng)影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場(chǎng)災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化，是每個(gè)人值得思考的話題。

課程收益：
●通過對(duì)疫情暴露的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行反思，引導(dǎo)客戶做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃；
●通過對(duì)疫情后保險(xiǎn)資產(chǎn)優(yōu)勢(shì)分析，引導(dǎo)客戶配置保險(xiǎn)產(chǎn)品；
●通過對(duì)本公司產(chǎn)品配置策略講解，引導(dǎo)客戶下單，促成銷售；

課程對(duì)象：
保險(xiǎn)/銀行的產(chǎn)說會(huì)客戶

課程方式：
講授+案例

課程風(fēng)格：
源于實(shí)戰(zhàn)：老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，課題緊密結(jié)合市場(chǎng)，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富
深入淺出：老師保險(xiǎn)功力深，金融基礎(chǔ)好，課程通俗易懂，客戶容易理解
幽默風(fēng)趣：老師授課幽默風(fēng)趣，客戶聽課狀態(tài)放松，容易接受
邏輯性強(qiáng)：課程的邏輯性強(qiáng)，講解層層深入，促成水到渠成

課程大綱
引言：
1.上半年抗疫，下半年抗洪，全年抗窮，2020年太難了！
2.疫情期間有現(xiàn)金重要嗎？
第一講：疫情帶來的家庭財(cái)務(wù)影響
1.家庭收入降低
2.家庭負(fù)債壓力增加
3.企業(yè)主損失較大導(dǎo)致生活壓力
4.固定資產(chǎn)租售困難
5.個(gè)人健康風(fēng)險(xiǎn)大增

第二講：家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的兩大原因
一、房地產(chǎn)資產(chǎn)配置比例過高
1.住房從套數(shù)需求到品質(zhì)需求
2.高負(fù)債購(gòu)房需求抑制
二、家庭金融資產(chǎn)配置三大需求增加
1.基礎(chǔ)儲(chǔ)蓄需求高漲
案例：疫情期間居民報(bào)復(fù)性儲(chǔ)蓄
2.健康保險(xiǎn)需求增加
3.現(xiàn)金流產(chǎn)品需求明顯

第三講：如何選擇*的金融資產(chǎn)？
一、證券類資產(chǎn)
1.市場(chǎng)波動(dòng)較大
案例：散戶牛市賠錢最多
2.投資經(jīng)驗(yàn)不足
3.管理精力不夠
總結(jié)：證券投資只適合少量專業(yè)投資者
二、銀行類理財(cái)產(chǎn)品
1.央行放水，利率下行
2.新資管時(shí)代，沒有剛兌
案例：多家銀行理財(cái)出現(xiàn)負(fù)收益
3.信托頻繁暴雷
總結(jié)：安全的產(chǎn)品收益低且管理頻繁，收益較高的理財(cái)需要專業(yè)選擇能力
三、保險(xiǎn)類資產(chǎn)
1.健康醫(yī)療險(xiǎn)成剛需
2.年金保險(xiǎn)的五大優(yōu)勢(shì)
1）本金安全穩(wěn)定
2）儲(chǔ)蓄管理簡(jiǎn)單
案例：保單儲(chǔ)蓄的優(yōu)勢(shì)
3）收益相對(duì)有優(yōu)勢(shì)
圖片展示：萬能賬戶收益率
4）融資快速低成本
案例：保單貸款的特點(diǎn)
5）現(xiàn)金流預(yù)期穩(wěn)定
案例：產(chǎn)品給付現(xiàn)金流

第四講：主銷產(chǎn)品配置策略
1.計(jì)劃儲(chǔ)蓄策略
案例：產(chǎn)品儲(chǔ)蓄效果案例展示
2.子女教育策略
案例：產(chǎn)品子女教育案例演示
3.養(yǎng)老配置策略
案例：產(chǎn)品養(yǎng)老案例演示
4.應(yīng)急金周轉(zhuǎn)策略
案例：產(chǎn)品應(yīng)急金周轉(zhuǎn)案例演示
5.資產(chǎn)保全策略
案例：產(chǎn)品資產(chǎn)保全案例演示
課程結(jié)束

家庭財(cái)富管理策略培訓(xùn)