課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
家企財富管理培訓
課程背景:
中國企業(yè)家財富總量正迅猛增長,中國富裕家族的財富意識已然覺醒,可稅務意思、法律意思和傳承意識卻沒有覺醒,這樣將面臨“富不過三代”、“政策性資產(chǎn)縮水”的魔咒考驗。企業(yè)家財富如何能安全且永續(xù)管理?這是對企業(yè)家的考驗,更是對金融從業(yè)者提出新的要求。
課程幫助學員開拓財富管理視野、洞察新常態(tài)下經(jīng)濟的發(fā)展趨勢、理性審視企業(yè)家客群家企各類潛在機會與核心風險,從財稅體系分析出發(fā)幫助企業(yè)家客群構建家企風險管理體系,解決金融從業(yè)者、尤其是績優(yōu)人員高客經(jīng)營與資產(chǎn)配置能力。
課程收益:
● 掌握企業(yè)家客群特征及經(jīng)營流程
● 訓練從稅務角度分析企業(yè)家風險,直擊高客痛點
● 了解法律常見風險及分析模型,結合金融、法律工具,經(jīng)營高客
● 學會家企風險分析模型,掌握企業(yè)家客群財富管理規(guī)劃方案
課程對象:
績優(yōu)理財顧問、中高層管理者
課程方式:
數(shù)據(jù)解讀+授課講解+案例演練+分析模型
課程大綱
第一講:財富3.0時代,企業(yè)家需要什么樣的財富管理服務?
一、中國進入財富3.0時代
討論:企業(yè)家需不需要財富管理服務?為什么?
數(shù)據(jù):財富3.0時代:《2019中國私人財富報告》解析
1. 銷售專業(yè)≠專業(yè)銷售
案例:相識五載,您還不是我的客戶!
2. 企業(yè)家需求的“財富管理私人管家”
1)財富管家的六重“身份”
2)企業(yè)家的四項基本需求
二、財富3.0時代下的金融從業(yè)者
1. 財富3.0時代的金融從業(yè)者自我定位及人設經(jīng)營
1)不談細分市場就沒有客戶畫像
2)在哪座“金山”深度經(jīng)營我的客戶
練習:構建AAA客戶池運營體系
3)自我人設經(jīng)營
2. 金融營銷中高端客戶經(jīng)營的瓶頸與突破
1)從人脈圈到資源圈的整合
2)從理財團隊到理財工作室
3)從家庭財富管理到家族財富管理
第二講:企業(yè)家客群“畫像”
一、中國企業(yè)家生存現(xiàn)狀研究
1. 社會環(huán)境:中國企業(yè)主是優(yōu)秀的弱勢群體
2. 金融環(huán)境:融資困境連帶巨大個人及家庭法律風險
1)中小企業(yè)融資困境
2)家企現(xiàn)金流風險管理
3)企業(yè)風險連帶家庭財富
3. 個體環(huán)境:健康成為企業(yè)和家庭*殺手
數(shù)據(jù):中國企業(yè)家健康報告
4. 投資環(huán)境:權益類產(chǎn)品改革引發(fā)的投顧轉(zhuǎn)變
1)打破剛兌,凈值化產(chǎn)品
2)合格投資人:投資者分層
3)間接融資VS直接融資
5. 經(jīng)營環(huán)境:創(chuàng)業(yè)容易守業(yè)難
6. 政策環(huán)境:稅務、法律不太懂,產(chǎn)業(yè)、行業(yè)變化快
1)朝陽行業(yè)VS夕陽行業(yè)
2)經(jīng)濟公平VS經(jīng)濟效率
3)法制環(huán)境VS人治環(huán)境
練習:企業(yè)主生存資料包收集
二、中國企業(yè)家身份之憂患
1. 股東身份與高管身份風險疊加
2. 企業(yè)家與家庭雙重身份風險穿透
3. 復雜家庭身份風險代際傷害
4. 企業(yè)家的中國式財富管理特點
練習:企業(yè)主信息收集
第三講:新經(jīng)濟周期的家企經(jīng)營風險
一、企業(yè)經(jīng)營中的三大財富風險及常見錯誤
1. 忽視稅務風險
1)中國高凈值人群稅務意識的缺失
2)從稅法角度剖析高凈值人群的“原罪”
2. 人合大于資合
3. 債權驅(qū)動:現(xiàn)金流不足
練習:企業(yè)經(jīng)營風險案例收集及營銷方法
二、家庭財產(chǎn)的三大風險及常見錯誤
1. 家企不分,風險穿透
2. 資產(chǎn)配比失衡
3. 專戶管理--錢和錢是不同的
練習:家企財產(chǎn)風險案例收集及營銷方法
三、代際傳承的兩大風險及常見錯誤
1. 富不過三代?--“授人以魚不如授人以漁”
2. 法定傳承VS“量體裁衣”
練習:企業(yè)主代際傳承風險案例收集及營銷方法
第四講:法稅服務與資產(chǎn)配置應用
一、企業(yè)家稅收籌劃與風險規(guī)避
1. 宏觀經(jīng)濟與企業(yè)稅籌研判
1)產(chǎn)業(yè)鏈升級引起的行業(yè)周期轉(zhuǎn)變
2)產(chǎn)能不均引發(fā)的投資邊際效率遞減
3)增值稅:小規(guī)模納稅人VS一般納稅人
4)企業(yè)所得稅:年利潤拆分,降低稅率
2. 中國稅制體系及改革動向
1)稅務優(yōu)惠的轉(zhuǎn)變:“地區(qū)優(yōu)惠”到“行業(yè)優(yōu)惠”
2)金稅三期:“憑證管理”走向“數(shù)據(jù)管理”
3)個稅改革:稅務博弈,四穿透
4)CRS:高凈值人群的新風險
5)完善地方稅收制度
3. 稅制改革與企業(yè)經(jīng)營周期
4. 企業(yè)主家庭及公司的稅籌
1)企業(yè)拆分稅籌法
2)企業(yè)二層架構稅籌法
3)調(diào)節(jié)企業(yè)主稅目稅籌法
練習:企業(yè)主稅務“二十原罪”分析
二、企業(yè)經(jīng)營周期法律風險規(guī)避
1. 財富在折疊與撕裂中痛苦掙扎
2. 中國法律環(huán)境分析與財富風險
1)中國企業(yè)三種組織形式的優(yōu)劣
2)分股之道--“三條線”決定的公司控制權
案例:1號店VS 真功夫
3)分股不分權的7種方法
4)有限合伙架構
5)自然人直接架構
6)控股公司架構
3. 企業(yè)風險與家庭財富保護方案
4. 家族傳承法律邏輯與制度規(guī)范
5. 財富傳承風險隔離和保護方案
1)財富傳承心愿KYC
工具:財富傳承家庭結構分析模型
工具:財富傳承財產(chǎn)確認清單
2)財富傳承方向分析
3)篩選傳承工具,制定初步方案
4)多種傳承方案成本及風險對比
5)確定最終方案及后續(xù)服務注意事項
練習:財富傳承風險風險及方案設置
三、企業(yè)家客群資產(chǎn)配置方法
1. 企業(yè)家客戶現(xiàn)有資產(chǎn)特性分析
2. 企業(yè)家客戶財富管理與傳承需求分析
3. 企業(yè)家客戶資產(chǎn)調(diào)整方案設置
4. 財富管理方案呈現(xiàn)及調(diào)整
5. 企業(yè)家客戶持續(xù)服務經(jīng)營
演練:一代企業(yè)家財富管理實務
演練:中年創(chuàng)業(yè)者財富管理實務
演練:多婚史型企業(yè)家財富管理實務
家企財富管理培訓
轉(zhuǎn)載:http://szsxbj.com/gkk_detail/242489.html
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- 趙博