欧美乱大交av_美女视频黄免费看_国产情久久久久久一区二区三_国产av一区二区久久_欧美日韩av久久久_久久精品国产亚洲av久试看 _日韩高清影院_大陆国产av

理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理培訓(xùn)課程

課程大綱
第一部分：理財業(yè)務(wù)總體概述
第一章理財業(yè)務(wù)概述
第二章理財業(yè)務(wù)與產(chǎn)品分類
第三章理財業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
第四章理財業(yè)務(wù)會計核算
第五章理財產(chǎn)品開發(fā)
主要文件依據(jù)
1.關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見（銀發(fā)2018）106號
2.《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)會令2018年第6號）
3.中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕24號）

第一章理財業(yè)務(wù)概述
主要依據(jù)：《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)會令2018年第6號）
一、理財業(yè)務(wù)的概念
二、開辦理財業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則
三、銀行開辦理財業(yè)務(wù)的意義
四、理財業(yè)務(wù)運行總體流程
五、銀行開辦理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件

第二章理財業(yè)務(wù)與產(chǎn)品分類
一、理財業(yè)務(wù)分類
（一）按運作方式分類
1.理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)
2.綜合理財服務(wù)業(yè)務(wù)
（二）按承擔(dān)投資管理職責(zé)分類
1.自有理財業(yè)務(wù)
2.代銷理財業(yè)務(wù)
二、理財產(chǎn)品分類管理
（一）產(chǎn)品分類－公募和私募
（二）產(chǎn)品分類-固收類、權(quán)益類、衍生類和混合類
（三）產(chǎn)品分類－封閉式和開放式

第三章理財業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
一、管理體系
（一）組織管理：董事會和高級管理層職責(zé)
（二）人員管理：相關(guān)規(guī)定
（三）機構(gòu)管理：商業(yè)銀行辦理理財業(yè)務(wù)機構(gòu)
（四）業(yè)務(wù)管理：四分離、風(fēng)險隔離
（五）投訴管理
二、理財業(yè)務(wù)管理制度
1.產(chǎn)品準(zhǔn)入管理
2.產(chǎn)品估值
３.風(fēng)險管理與內(nèi)部控制
４.交易管理
５.資本管理
６.銷售管理
７.投資管理
８.合作機構(gòu)管理
９.產(chǎn)品托管
10.會計核算
11.信息披露

第四章理財業(yè)務(wù)會計核算
一、銀行賬務(wù)核算方式
二、理財業(yè)務(wù)操作各環(huán)節(jié)賬務(wù)處理

第五章理財產(chǎn)品開發(fā)
一、理財產(chǎn)品基本要素
二、理財產(chǎn)品開發(fā)目標(biāo)
三、理財產(chǎn)品開發(fā)原則
四、理財產(chǎn)品開發(fā)操作流程
五、理財產(chǎn)品開發(fā)階段風(fēng)險管理重點

第二部分商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售與風(fēng)險控制
第一章理財產(chǎn)品銷售流程
一、理財產(chǎn)品銷售基本要求
二、自主理財產(chǎn)品銷售流程
第二章宣*售文本管理
一、宣*售文本總體要求
二、宣*售文本分類
三、宣*售文本寫作要求
四、宣*售文本制作和發(fā)放的管理
第三章理財產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力評估運用
一、理財產(chǎn)品風(fēng)險評級
二、投資者風(fēng)險承受能力評估
三、產(chǎn)品評級與客戶風(fēng)險承受能力評級指標(biāo)運用
第四章理財產(chǎn)品銷售過程管理
一、銷售管理總體要求
二、理財產(chǎn)品銷售禁止事項
三、銷售起點
四、銷售渠道
五、銷售審核
六、投資冷靜期
七、異常銷售監(jiān)控
八、銷售質(zhì)量控制
九、文檔保存與保密要求

第五章銷售人員管理
（附件：銷售要求）
一、銷售人員應(yīng)遵循的原則
二、特別注意事項
三、銷售人員禁止事項
四、銷售人員考核與問責(zé)

第六章代理銷售業(yè)務(wù)管理
《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》
（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕24號）
一、基本原則
二、代銷業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度
三、合作機構(gòu)管理
四、代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入管理
五、銷售管理
六、信息披露與保密管理

第七章理財產(chǎn)品營銷技巧
一、筑巢引鳳（網(wǎng)點營銷）；
二、外拓營銷；
三、陌生拜訪；
四、擺攤營銷；
五、路演營銷；
六、電話營銷；
七、網(wǎng)絡(luò)營銷；
八、分散營銷（麻雀戰(zhàn)法）；
九、批量營銷（兵團作業(yè)）；
十、社群營銷；
十一、沙龍營銷；
十二、交叉營銷；
十三、公私聯(lián)動；
十四、場景營銷；
十五、藍海戰(zhàn)略；
十六、外科手術(shù)；
十七、蝴蝶效應(yīng)；
十八、同業(yè)策反；
十九、委托營銷

第三部分理財產(chǎn)品投資、托管與信息披露
第一章理財資金投資管理
第二章理財資金托管
第三章理財業(yè)務(wù)信息披露

第一章理財資金投資管理
一、理財資金投資與返還流程
（一）自有理財產(chǎn)品資金投資運用流程
（二）自有理財產(chǎn)品到期操作流程
二、投資前應(yīng)做的工作
（一）選擇理財投資合作機構(gòu)
（二）確定投資范圍
（三）進行壓力測試
（五）分析投資集中度
（六）分析投資杠桿
（七）選擇投資期限
三、投資過程管理
四、投資專項產(chǎn)品規(guī)定

第二章理財資金托管
一、選擇托管機構(gòu)
二、托管機構(gòu)職責(zé)
三、強制托管要求

第三章理財業(yè)務(wù)信息披露
一、向社會披露理財業(yè)務(wù)有關(guān)信息
二、向投資者披露總體要求
三、公募理財產(chǎn)品向投資者披露
四、私募理財產(chǎn)品向投資者披露

理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理培訓(xùn)課程