公司賬上的現(xiàn)金越多越好嗎？并不一定。雖然現(xiàn)金是公司最重要的資產(chǎn)，流動(dòng)性最好，但是它卻是公司所有資產(chǎn)當(dāng)中收益性最差的一種資產(chǎn)?，F(xiàn)金在手里太多，只有可能一個(gè)結(jié)果就是不斷的貶值。所以現(xiàn)金要放在除現(xiàn)金以外的各項(xiàng)資產(chǎn)上，通過運(yùn)營這些資產(chǎn)使得資產(chǎn)可以升值保值。那怎么來分類管理公司的現(xiàn)金呢？把公司的現(xiàn)金分為三類，按照用途來分。
第一類，營運(yùn)資金。未來三個(gè)月所需要用到的資金用來支付公司的采購貨款和員工的薪酬。那營運(yùn)資金管理需要關(guān)注它的安全性和流動(dòng)性。
第二類，核心資金。未來三個(gè)月到一年所需要的資金主要是用來繳納所得稅給股東分紅或者固定資產(chǎn)投資。那么核心資金管理的關(guān)注點(diǎn)是他的收益性和流動(dòng)性，避免公司發(fā)生資金需求的動(dòng)蕩。
最后一部分的資金叫占位資金。未來一年以上才能用到的資金主要用于新項(xiàng)目的投資。這一類的資金需要關(guān)注它的收益性不同，需求所用到的資金采用不同的方法來管理，既要保證公司各項(xiàng)運(yùn)營的需求，同時(shí)還要資金的收益*化，風(fēng)險(xiǎn)最小化。這不是一件很容易的事情。
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