【專家簡(jiǎn)介】：
38年國(guó)有和股份制銀行工作經(jīng)歷
18＋年股份制銀行零售營(yíng)銷、管理經(jīng)驗(yàn)
現(xiàn)任某家族辦公室副總裁
曾任光大銀行上海分行私人銀行首席投資顧問(wèn)
曾負(fù)責(zé)光大銀行私人中心營(yíng)銷類團(tuán)隊(duì)組建
數(shù)字營(yíng)銷：階梯式營(yíng)銷管理模型創(chuàng)建人
中國(guó)光大銀行總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)師
中國(guó)光大銀行總行第一屆金牌理財(cái)師
中國(guó)光大銀行總行第一屆金牌營(yíng)銷導(dǎo)師
中國(guó)光大銀行理財(cái)師大賽指定輔導(dǎo)老師

【專業(yè)背景】：
周宏斌老師金融從業(yè)38年，是銀行理財(cái)?shù)谝还P理財(cái)產(chǎn)品的銷售人，在大型股份制商業(yè)銀行從事財(cái)富管理18年，銷售過(guò)產(chǎn)品，管理過(guò)團(tuán)隊(duì)，創(chuàng)設(shè)過(guò)產(chǎn)品，熟悉銀行零售業(yè)務(wù)、財(cái)富業(yè)務(wù)全流程，具有較強(qiáng)的組織架構(gòu)設(shè)計(jì)能力、宏觀分析能力，市場(chǎng)認(rèn)知能力、產(chǎn)品判斷能力、客戶識(shí)別能力和理財(cái)經(jīng)理提升能力。
長(zhǎng)期的客戶管理中積累了豐富營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)根據(jù)財(cái)富管理關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)進(jìn)行診斷分析，找到財(cái)富管理中的解決方案，并能根據(jù)銀行需求打通財(cái)富管理中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，理順業(yè)務(wù)流程，提升營(yíng)銷效率。
長(zhǎng)期的團(tuán)隊(duì)管理中周宏斌老師總結(jié)了很多的管理辦法，針對(duì)不同狀態(tài)的理財(cái)經(jīng)理，尤其是私行級(jí)理財(cái)經(jīng)理的管理上有自己的解決方案，對(duì)組織營(yíng)銷，推動(dòng)產(chǎn)品銷售有很大的提升作用。
周老師有較為成熟的產(chǎn)品配置方案，可以針對(duì)不同的市場(chǎng)環(huán)境、客戶需求組合出不同的產(chǎn)品配置方案，尤其是高難度的基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品。幫助理財(cái)經(jīng)理和支行完成銷售業(yè)績(jī)。
在客戶把控上，周宏斌老師經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期實(shí)踐形成了一整套產(chǎn)品銷售模型，對(duì)客戶進(jìn)行定位，并輔之于宏觀分析決策方案，幫助理財(cái)經(jīng)理盡快達(dá)到銷售。

【授課風(fēng)格】：
經(jīng)驗(yàn)型講課風(fēng)格：通過(guò)剖析，形成數(shù)據(jù)分析和營(yíng)銷方案
理論與實(shí)際結(jié)合：銀行基層25年，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，通過(guò)案例提煉觀點(diǎn)
互動(dòng)式思考模式：及時(shí)觀察和反饋學(xué)員信息，進(jìn)行內(nèi)容深化
宏觀分析能力：通過(guò)宏觀分析和市場(chǎng)分析為客戶做好資配方案調(diào)整

營(yíng)銷管理類
《資產(chǎn)管理營(yíng)銷階梯式數(shù)字化營(yíng)銷模型》
《凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷和虧損應(yīng)對(duì)策略》
《客戶KYC和資產(chǎn)配置策略》
流程管理類
《財(cái)富中心/私行中心機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)和組織方案》
《財(cái)富經(jīng)理/投資顧問(wèn)財(cái)富實(shí)踐方案》
《銀行客戶沙龍組織方案》

【專家榮譽(yù)】：
2020年擔(dān)任分行私人銀行部首席投資顧問(wèn)期間：
2020年接受委托組建分行級(jí)私行中心，包括私行中心組織架構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)布局、人員配置、客戶調(diào)配、績(jī)效考核等，熟悉相關(guān)財(cái)富中心建設(shè)方案。
投顧選拔培訓(xùn)，從232名理財(cái)經(jīng)理中篩選出18個(gè)私行理財(cái)經(jīng)理作為投顧培養(yǎng)對(duì)象。通過(guò)數(shù)據(jù)分析和走訪找出每個(gè)私行理財(cái)經(jīng)理的銷售弱項(xiàng)，分析客戶情況，提升營(yíng)銷能力，提高產(chǎn)品認(rèn)知等，并制訂個(gè)性化培訓(xùn)策略，針對(duì)性開(kāi)展一對(duì)一輔導(dǎo)培訓(xùn)。通過(guò)每月1-2次的定點(diǎn)輔導(dǎo)提升他們的綜合能力，目前18個(gè)私行理財(cái)經(jīng)理銷售能力和業(yè)績(jī)均排列分行前30。
創(chuàng)建營(yíng)銷管理模型，為實(shí)現(xiàn)快速銷售和提高理財(cái)經(jīng)理銷售效率，在長(zhǎng)期營(yíng)銷管理中創(chuàng)建了階梯式營(yíng)銷管理模型，通過(guò)模型算法分析可以有效提高客戶識(shí)別能力，提供營(yíng)銷線索，發(fā)現(xiàn)營(yíng)銷人員營(yíng)銷短板，可以實(shí)現(xiàn)快速?gòu)?fù)制和提高營(yíng)銷效率。
理財(cái)師大賽成績(jī)：
2020年獲總行金獎(jiǎng)1人、銅獎(jiǎng)1人、優(yōu)秀案例獎(jiǎng)1人、優(yōu)秀營(yíng)銷獎(jiǎng)1人、優(yōu)秀社區(qū)1人
2019年獲總行銀獎(jiǎng)1人、優(yōu)勝獎(jiǎng)2人、分行比賽金獎(jiǎng)1人、銀獎(jiǎng)1人
2018年獲總行銀獎(jiǎng)1人、銅獎(jiǎng)1人、優(yōu)勝獎(jiǎng)3人
輔導(dǎo)培訓(xùn)成績(jī)：
參與多家城商行、農(nóng)商行、郵政的財(cái)富中心建設(shè)工作，協(xié)助搭建分行級(jí)財(cái)富中心和選拔財(cái)富經(jīng)理和財(cái)富顧問(wèn)，形成了5大類、15個(gè)子項(xiàng)、50個(gè)分項(xiàng)系統(tǒng)化建設(shè)體系。通過(guò)體系化建設(shè)協(xié)助總分行組建財(cái)富管理體系。
資產(chǎn)配置和凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷輔導(dǎo)項(xiàng)目，針對(duì)當(dāng)前財(cái)富管理中凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷難點(diǎn)，通過(guò)體系化的培訓(xùn)輔導(dǎo)提高理財(cái)經(jīng)理對(duì)凈值化產(chǎn)品的認(rèn)知能力，提高營(yíng)銷自信和應(yīng)對(duì)策略，幫助銀行從簡(jiǎn)單產(chǎn)品向復(fù)雜產(chǎn)品營(yíng)銷轉(zhuǎn)變。
虧損產(chǎn)品和投訴處理，2022年以來(lái)凈值化產(chǎn)品出現(xiàn)了巨幅波動(dòng)，造成客戶體驗(yàn)和理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷困境，針對(duì)虧損產(chǎn)品的處置和客戶投訴提出了多種解決方案，挽回客戶的損失和提高客戶體驗(yàn)度。
客戶沙龍組織方案，針對(duì)各銀行投資者教育缺失比較嚴(yán)重情況和增加營(yíng)銷機(jī)會(huì)，迫切需要開(kāi)展多種形式的營(yíng)銷模式，客戶沙龍也已經(jīng)成為各銀行迫切需要具有的能力。在培訓(xùn)中協(xié)助銀行組織過(guò)多場(chǎng)營(yíng)銷沙龍，獲得了銀行和客戶好評(píng)。