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股權管理辦法解讀培訓

課程大綱
本講義主要內(nèi)容
《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令2018年第1號）
第一章  股權管理概述
第二章  股東責任
第三章  商業(yè)銀行股權管理職責
第四章  股權監(jiān)督管理與法律責任
第一章  股權管理概述
一、銀行股權管理存在問題
二、銀行股權管理原則
商業(yè)銀行股權管理應當遵循分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、關系清晰、權責明確、公開透明原則。
三、股權管理總體要求（穿透監(jiān)管措施）
建立健全了從股東、商業(yè)銀行到監(jiān)管部門的“三位一體”的穿透監(jiān)管框架。
（一）股東方面：
（二）商業(yè)銀行方面
（三）監(jiān)管部門方面
第二章  股東責任
一、股東分類
二、股東條件
三、對股東資質(zhì)審查
四、對主要股東要求
五、持股人及入股資金來源管理
六、持股比例規(guī)定
七、股權轉讓規(guī)定
八、對違法股東監(jiān)管手段和措施

第三章  商業(yè)銀行股權管理職責
一、落實股權管理責任
（一）對董事會要求
（二）對董事長、董事會秘書要求
二、明確股權管理主要任務（第二十七條）
（一）建立和完善股權管理制度
（二）建立和完善股權信息管理系統(tǒng)，做好股權信息登記
（三）關聯(lián)交易管理
（四）信息披露
（五）加強與股東及投資者的溝通
（六）做好股權事務相關的行政許可申請
（七）股東信息和相關事項報告及資料報送

第四章  監(jiān)督管理
一、銀監(jiān)對股東監(jiān)管
（一）對股東日常監(jiān)管活動
１.銀監(jiān)穿透監(jiān)管
２.銀監(jiān)對商行公司章程提出股東管理要求
３.銀監(jiān)評估主要股東經(jīng)營活動
４.建立監(jiān)管共享機制
（二）對股東監(jiān)管處罰重點情形
１.股東范圍：
２.處罰重點情形：股東造成商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則
（三）監(jiān)管措施與處罰方式
１.責令改正（第四十八條）
２.銀監(jiān)限制股東入股數(shù)量（第四十四條）
３.銀監(jiān)限制銀行與股東關聯(lián)交易（第四十三條）
４.轉讓股權（第四十八條）
５.限制權利（第四十八條）
６.聯(lián)合懲戒（第五十條）
７.通報（第五十條）
８.公開譴責（第五十條）
９.禁止入股（第五十條）
10.經(jīng)濟處罰
11.撤銷相關行政許可。（第五十四條）

二、銀監(jiān)對商業(yè)銀行監(jiān)管
（一）處罰重點情形（第四十七條）
１.未按要求及時申請審批或報告的；
２.提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
３.未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權利義務的；
４.未按規(guī)定進行股權托管的；
５.未按規(guī)定進行信息披露的；
６.未按規(guī)定開展關聯(lián)交易的；
７.未按規(guī)定進行股權質(zhì)押管理的；
８.拒絕或阻礙監(jiān)管部門進行調(diào)查核實的；
９.其他違反股權管理相關要求的。
（二）三種情況，重點處理（第四十七條）
１.逾期未改正;
２.或者其行為,嚴重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行;
３.損害存款人和其他客戶合法權益。
（三）主要監(jiān)管措施
１.銀監(jiān)會或其派出機構，應當責令限期改正
２.調(diào)整監(jiān)管評級（第四十九條）
３.對董事會成員履職評價扣分
４.罰款、停業(yè)、行政處分、取消任職資格
５.專項處罰

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