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銀行新員工職業(yè)道德培訓

前言：
銀行新員工職業(yè)道德及警示教育培訓是指給銀行的新雇員提供有關(guān)銀行工作的職業(yè)道德及操守要求，使員工了解所從事的工作的基本要求跟底線，使他們明確自己工作的職責、程序、標準，并向他們初步灌輸銀行及其部門所期望的態(tài)度、規(guī)范、價值觀和行為模式等等，從而幫助他們順利地適應銀行環(huán)境和新的工作崗位，使他們盡快進入角色。
而警示教育也在另一方面對他們工作敲醒警鐘，使得金融業(yè)從業(yè)人員能夠熟悉相關(guān)的法律法規(guī)及案例，避免出現(xiàn)金融違規(guī)及違法行為，導致銀行及自身權(quán)益受損，甚至承擔刑事責任。因此，對于金融行業(yè)新入職員工進行相關(guān)職業(yè)道德及警示教育十分重要。

課程大綱：
第一部分 銀行員工職業(yè)道德教育
一、銀行員工職業(yè)道德
(一) 銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》解讀
(二)單位的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)該如何保護？
(三)業(yè)務執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為該如何處置？
(四)銀行工作中的首問負責制為何？
(五)銀行工作中的內(nèi)幕交易、商業(yè)賄賂行為有哪些？(案例講解)
(六)授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員應該遵守哪些要求？
(七)銀行從業(yè)人員投資股票應遵守哪些規(guī)定？有哪些限制？
二、銀行員工職業(yè)紀律
(一) 一級法人制度及授信工作中的要求為何？
(二)如何正確理解勞動合同中的相關(guān)約定事項及自身權(quán)益保障？
(三)合規(guī)經(jīng)營與客戶商業(yè)秘密的具體案例分析
(四)與銀行工作有關(guān)的法規(guī)、條例及各項規(guī)章制度有哪些？

第二部分 商業(yè)銀行法律風險管理
一、授信業(yè)務中的主要法律風險及管理
(一)企業(yè)授信業(yè)務中的主要法律風險有哪些？如何管理？
(二)個人授信業(yè)務中的主要法律風險有哪些？如何管理？
(三)同業(yè)授信業(yè)務中的主要法律風險有哪些？如何管理？
二、存款結(jié)算業(yè)務中的主要法律風險及管理
(一)企業(yè)存款結(jié)算業(yè)務中的主要法律風險有哪些？如何管理？
(二)個人存款結(jié)算業(yè)務中的主要法律風險有哪些？如何管理？
(三)同業(yè)存款結(jié)算業(yè)務中的主要法律風險有哪些？如何管理？
三、投資銀行業(yè)務中主要的法律風險及管理
四、資產(chǎn)保全業(yè)務中主要的法律風險及管理
五、金融創(chuàng)新的主要法律風險及管理
(一)創(chuàng)新金融產(chǎn)品的類別
(二)法律邊緣的確定與法律合規(guī)風險控制
(三)風險識別及評估
六、消費權(quán)益保護的法律風險及管理

第三部分 銀行員工警示教育
一、反洗錢的基本知識
(一)典型可疑交易18種特征
(二)可疑交易案例分析
(三)處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1.客戶身份識別制度
2.客戶身份資料和交易記錄保存制度
3.大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告
二、權(quán)力的運用該遵循哪些原則？
(一)自己所負責的支行發(fā)放的農(nóng)貸，有不是自己轄區(qū)內(nèi)的？
(二)如何正確看待手中的分析權(quán)和審批權(quán)？
(三)為客戶做好“理財師”的角色了嗎？為客戶把握好來之不易的貸款機會了嗎？
(四)是否按照單位下發(fā)的制度執(zhí)行，用好權(quán)力？
三、銀行職務犯罪案例分析
(一)信貸員16個月騙貸148次—“銀行碩鼠”的黑色紀錄(利益的把握)
(二)回過禮就不算受賄了？ 銀行信貸員收禮是否構(gòu)成犯罪？(廉潔的要求)
(三)客戶用假證騙貸百余萬案件(責任的承擔)

第四部分 金融相關(guān)刑事犯罪構(gòu)成要件及案例分析
1.金融憑證詐騙罪構(gòu)成要件為何？案例分析
2.票據(jù)詐騙罪構(gòu)成要件為何？案例分析
3.信用卡詐騙罪構(gòu)成要件為何？案例分析
4.有價證券詐騙罪構(gòu)成要件為何？案例分析
5.持有、使用假幣罪構(gòu)成要件為何？案例分析
6.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪構(gòu)成要件為何？案例分析
7.吸收客戶資金不入賬罪構(gòu)成要件為何？案例分析
8.違規(guī)出具金融票證罪構(gòu)成要件為何？案例分析
9.違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成要件為何？案例分析
10.竊取、收買、非法提供信用卡信息罪構(gòu)成要件為何？案例分析
11.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪構(gòu)成要件為何？案例分析
12.高利轉(zhuǎn)貸罪構(gòu)成要件為何？案例分析
13.非法吸收公眾存款罪構(gòu)成要件為何？案例分析
14.妨害信用卡管理罪構(gòu)成要件為何？案例分析
15.對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪構(gòu)成要件為何？案例分析

銀行新員工職業(yè)道德培訓