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商業(yè)銀行未來數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程

課程背景：
數(shù)字化浪潮席卷全球，掀起了繼工業(yè)革命之后又一場對人類產(chǎn)生深遠影響的新技術(shù)革命。ChatGPT、人工智能（AI）、大數(shù)據(jù)和云計算等正在重塑商業(yè)，不過速度不像今天很多人想象的那么快。的確，從農(nóng)作物收成到銀行貸款，現(xiàn)在各個領(lǐng)域的決策都由數(shù)字化指導，而且，過去似乎遙不可及的東西，比如無需人工的純AI客服，已經(jīng)逐漸成為現(xiàn)實。開發(fā)平臺、強大的處理能力以及龐大的數(shù)據(jù)存儲空間等AI技術(shù)背后的技術(shù)，正在迅速發(fā)展，應用成本越來越低。眼下似乎是企業(yè)開始采用數(shù)字化獲利的好時機。據(jù)預測，今后十年，數(shù)字化將會成為全球經(jīng)濟增加13萬億美元。

課程收益：
● 介紹銀行4、0時代對商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的影響和同業(yè)應對戰(zhàn)略
● 洞察數(shù)字轉(zhuǎn)型需求，萃取轉(zhuǎn)型的本質(zhì)，做*銀行真轉(zhuǎn)型
● 通過學習了解未來銀行的趨勢，明晰科技創(chuàng)新的底層邏輯
● 掌握打造新型數(shù)字銀行的核心規(guī)律，做新金融的新引領(lǐng)者

課程對象：各崗位

課程大綱
第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數(shù)字渠道你好
一、數(shù)字金融是數(shù)字時代的必然要求
1、經(jīng)濟面
2、技術(shù)面
3、需求側(cè)
4、供給側(cè)
5、監(jiān)管面
案例分享：
工行：工銀璽鏈 工銀e信 1+N智慧政府產(chǎn)品體系
平安：口袋銀行APP金融+生活，生活皆可+
二、金融科技驅(qū)動銀行創(chuàng)新力量
Bank1.0時代：離不開的物理網(wǎng)點
Bank2.0時代：電子技術(shù)延伸了物理網(wǎng)點的觸角
Bank3.0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
Bank4.0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank1.0到Bank4.0金融科技發(fā)生的變化
三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑
1、科技與業(yè)務
2、業(yè)務與場景
3、業(yè)務與數(shù)據(jù)
案例分享：金中有數(shù)：財富與科技的二重奏
四、開放銀行的建設(shè)
1、開放銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
2、開放銀行對中國銀行業(yè)產(chǎn)生的影響
3、未來開放銀行將會有哪些挑戰(zhàn)
案例分享：浦發(fā)銀行APIbank發(fā)布會，見證中國*“無界開放銀行”推出
五、金融科技公司驅(qū)動銀行創(chuàng)新與改造的力量
案例分享：
網(wǎng)飛啟示錄：銀行如何做好個性化推薦
字節(jié)飛書：怎樣讓組織協(xié)作以“事”為中心
Rewind：把你的記憶全部數(shù)字化
六、國內(nèi)外優(yōu)秀銀行金融科技創(chuàng)新案例深度分析
案例分享：借鑒國際經(jīng)驗，加強科技賦能，推動銀保合作再上新臺階
頭腦風暴：ChatGPT消滅個體平庸，對于金融的挑戰(zhàn)和機會有哪些

第二講：銀行進化路線圖：傳統(tǒng)再見，未來趨勢你好
一、銀行4.0時代業(yè)務發(fā)展趨勢
1、投資市場成熟化
2、普惠金融大眾化
3、私人銀行專業(yè)化
4、金融科技賦能化
5、金融產(chǎn)品創(chuàng)新化
二、【財富破局】由“大零售”到“大財富管理”
1、財富管理業(yè)務發(fā)展帶動非利息收入提升，私行財富客群經(jīng)營成效顯著
2、做好財富管理業(yè)務的分層、分群客戶經(jīng)營
3、由“少數(shù)人”的財富管理，到“全量客戶”的財富管理
三、【開放破局】由“金融服務”到“場景服務”
1、開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務
2、打造GBC場景閉環(huán)，擴大零售客群服務面
四、【數(shù)智破局】由網(wǎng)點到“空中”，由增速到提質(zhì)
1．零售客戶數(shù)字化旅程，打造“一站式”服務
2．從“增速”，到“提質(zhì)”
3．提升數(shù)字化運營能力

第三講：金融進化路線圖：傳統(tǒng)再見，業(yè)務創(chuàng)新你好
一、產(chǎn)品與服務創(chuàng)新
1、中國銀行：發(fā)布手機銀行8.0版
2、交通銀行：王者榮耀世界*杯主題信用卡全新上線
二、創(chuàng)新策略
1、建設(shè)銀行：系統(tǒng)性構(gòu)建養(yǎng)老服務體系積極推進大財富管理戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
2、郵儲銀行：以數(shù)字金融促進數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展，以金融科技賦能實體經(jīng)濟服務
三、創(chuàng)新執(zhí)行成效
1、工商銀行：特定養(yǎng)老儲蓄產(chǎn)品銷量已突破50億元
2、中信銀行：成都分行積極服務科創(chuàng)客群
四、同業(yè)創(chuàng)新做法及經(jīng)驗解析
1、民生：群雄逐鹿萬億養(yǎng)老金金融市場，民生銀行打造新樣本
2、微眾：持續(xù)拓寬科創(chuàng)全周期服務邊界

第四講：銀行進化路線圖：傳統(tǒng)再見，數(shù)字人才你好
一、數(shù)字員工：數(shù)智化的“特種部隊”
1、RPA在各崗位的工作場景
1）對公客戶服務崗位
2）個人客戶服務崗位
3）信用卡審批中心崗位
4）國際業(yè)務收支申報崗位
5）合規(guī)風險反洗錢管理崗位
6）代理支付結(jié)算交易崗位
7）資產(chǎn)管理投研分析崗位
2、如何與RPA數(shù)字員工合作共贏
1）人機協(xié)同、各司其職
2）人機共學、體質(zhì)增效
3）人機互補、規(guī)避風險
案例分析：工行建設(shè)“企業(yè)級數(shù)字勞動力體系”招行建設(shè)“自主研發(fā)的海螺RPA平臺”
二、三類核心數(shù)字化人才
1、數(shù)字化領(lǐng)導者
2、數(shù)字化專業(yè)人才
3、數(shù)字化應用人才
頭腦風暴：牽手行動-成為數(shù)字化新銀行職場里的linker不是leader
三、從T型人才向Π型人才轉(zhuǎn)型
互動學習：
了解窄視角和大視角下的全新數(shù)字化人才培養(yǎng)方向
一種智慧營銷概念和人才重塑方向
業(yè)技融合型人才
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺、數(shù)據(jù)分析小組

商業(yè)銀行未來數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程