課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 市場經(jīng)理· 理財經(jīng)理· 其他人員
培訓(xùn)講師：專家講師
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：4天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
供應(yīng)鏈金融 培訓(xùn)班
課程收益：
近期，國家有關(guān)防風(fēng)險穩(wěn)經(jīng)濟相關(guān)政策和重要舉措密集出臺。*下發(fā)《關(guān)于金融支持融資平臺債務(wù)風(fēng)險化解的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)[2023]35號），對地方融資平臺的融資及改革提出“三道紅線”,《重點省份分類加強政府投資項目管理辦法(試行)》（國辦發(fā)[2023]47號）更是收緊了高風(fēng)險地區(qū)的融資,國辦轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于規(guī)范實施政府和社會資本合作新機制的指導(dǎo)意見》（115號文），確定項目全部采取特許經(jīng)營模式、優(yōu)先選擇民營企業(yè)參與等新機制。
與此同時，財政部通報8起隱性債務(wù)問責(zé)典型案例，堅決遏制地方新增隱債。2021年以來城投企業(yè)逐步開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，這也與自身產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、資源開發(fā)利用和企業(yè)轉(zhuǎn)型提升等方面向更高層次推進密切相關(guān)，還能夠發(fā)揮城投企業(yè)在供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)上核心企業(yè)優(yōu)勢，促進國資及上下游實體經(jīng)濟企業(yè)主體協(xié)同高效發(fā)展，進而帶動地方經(jīng)濟的高質(zhì)量健康發(fā)展。
對銀行和城投企業(yè)，如何從供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的開展，進一步實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展轉(zhuǎn)型的突破呢？為此，我單位邀約國內(nèi)資深金融專家舉辦“新經(jīng)濟環(huán)境下供應(yīng)鏈金融工具的運用與銀企產(chǎn)融發(fā)展研討會”。研討會課程主要介紹新經(jīng)濟環(huán)境下基于“供應(yīng)鏈＋金融工具運用”的新思維和商業(yè)模式，探討如何通過供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新來增強企業(yè)和供應(yīng)鏈的競爭力。課程內(nèi)容涵蓋供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生與發(fā)展、內(nèi)涵與模式、風(fēng)險與控制以及未來發(fā)展趨勢等基礎(chǔ)知識、基本理論和方法，并解答學(xué)員的相關(guān)問題。通過課程學(xué)習(xí)可以幫助學(xué)員提升利用供應(yīng)鏈金融解決企業(yè)現(xiàn)實問題的能力。對票據(jù)相關(guān)政策、電票新系統(tǒng)功能、民間貼現(xiàn)、供應(yīng)鏈金融工具（商業(yè)匯票孵化融資、商業(yè)保理、融資租賃、融資擔(dān)保、電子債權(quán)憑證等）運用、貼現(xiàn)交易等方面進行分析指導(dǎo)。本次研討會深入探討金融工具的組合應(yīng)用帶來新的機遇。
培訓(xùn)對象：
1、各銀行總行及分支機構(gòu)的交易銀行部、貿(mào)易金融部、公司部、普惠部、國際部、授信與風(fēng)險部、法律合規(guī)部；產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理等；
2、各城投、金投、建投、交投等平臺公司管理層、投融資部、項目部、財務(wù)部、業(yè)務(wù)部等；
3、相關(guān)律所執(zhí)業(yè)律師與相關(guān)院校及學(xué)者等。
課程大綱：
一、企業(yè)如何利用自身信用零成本融資及商業(yè)承兌匯票優(yōu)勢，開展應(yīng)收賬款商票化供應(yīng)鏈金融
1、電子商票可以視為電子貨幣，體現(xiàn)的是承兌企業(yè)的信用，承兌企業(yè)利用自身信用，融資*成本為零，實現(xiàn)承兌企業(yè)信用變現(xiàn)，并提高企業(yè)資信度，減少對銀行信用的過度依賴，銀行信貸規(guī)模緊張時，企業(yè)可立即利用自身信用融資。
2、票據(jù)融資的成本可由出票人和持票人分別承擔(dān)，尤其適合中小企業(yè)的融資。
3、商票在供應(yīng)鏈管理中對中小企業(yè)的資金融通作用是發(fā)展趨勢。商業(yè)承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓后，前手即對后手承擔(dān)保證責(zé)任，無須向主債務(wù)人確權(quán)，較應(yīng)收賬款優(yōu)勢明顯，付款時間確定，變現(xiàn)能力強，便捷高效。
4、電子商業(yè)承兌匯票信用透明，ECDS 系統(tǒng)內(nèi)含信用記錄功能，可以記載商業(yè)匯票的承兌人或出票人、前手的支付信用信息，記錄所有出票與兌付的歷史行情，企業(yè)簽發(fā)電子商票的行為越多，且全部按期兌付，自身資信度越高，其承兌的電子商票的流動性越好。
5、收款人融資效率更高，融資成本更低，收款人及其后手利用承兌人信用融資。電子匯票取消貼現(xiàn)貿(mào)易背景審查后，商票融資貼現(xiàn)簡化為銀行與企業(yè)的有價證券買賣關(guān)系，極大提升了業(yè)務(wù)效率，縮短了企業(yè)獲得資金的時間。
6、票據(jù)業(yè)務(wù)的交易效率更高，回款速度加快，收票、托收實現(xiàn)零在途，持票方直接在電票系統(tǒng)向票據(jù)承兌人提示付款，幾乎不存在瑕疵票據(jù)，電票系統(tǒng)拒絕無理由退票，承兌人到期兌付后，當(dāng)天款項即可到賬。
7、開票、背書時間縮短，付款效率更高，電票業(yè)務(wù)操作全部在網(wǎng)上銀行操作，開票成功后直接將電票發(fā)送到供應(yīng)商的電票賬戶。電票背書便捷高效，僅需登錄網(wǎng)上銀行提交背書，供應(yīng)商即時可以登錄網(wǎng)銀簽收電票，實現(xiàn)即時簽收。
8、商業(yè)匯票具有延期支付和背書轉(zhuǎn)讓等優(yōu)勢，成功滿足了供銷企業(yè)間的短期資金支付需求，降低資金的流動性風(fēng)險，還能節(jié)約資金使用的費用，有效提高資金使用效率。通過發(fā)展以真實商品交易為背景的商票，促進資金向?qū)嶓w經(jīng)濟特別是中小企業(yè)流通，增加企業(yè)活力，從而活躍商品市場交易。
9、票據(jù)的運作成本低，借助網(wǎng)上管理平臺，可以輕易實現(xiàn)票據(jù)電子化管理，準(zhǔn)確查詢到每一筆票據(jù)對應(yīng)的票面信息及資金流向，管理成本不斷降低。
10、電子商票安全性高，不存在遺失、損壞、搶劫、假票、背書不連續(xù)、票面瑕疵等問題，系統(tǒng)允許的操作即為合規(guī)，違規(guī)操作系統(tǒng)自動禁止。電子承兌匯票一切活動均在ECDS（電子商業(yè)匯票系統(tǒng)）上記載生成，而ECDS是由中國人民銀行牽頭建設(shè)的全國性金融業(yè)務(wù)運行系統(tǒng)，該系統(tǒng)具備金融級的系統(tǒng)安全及信息災(zāi)備保障。
11、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)類型更加豐富，在貼現(xiàn)環(huán)節(jié)增加了“回購式”貼現(xiàn)品種，貼現(xiàn)期限可由持票人與貼現(xiàn)行協(xié)商，改變了原來一貼到期的模式。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)環(huán)節(jié)增加了“買斷式回購”交易模式和類似于債券的“票據(jù)質(zhì)押”交易，票據(jù)的保證方式由背書環(huán)節(jié)增加至出票、承兌、收款、背書等所有環(huán)節(jié)均可保證。
12、短融、超短融的期限最長為6～9個月。電子商票最長期限為六個月，根據(jù)自身需要可長可短，流動性貸款、短融、超短融需要一定的條件且都有成本，電子商業(yè)承兌匯票是有效替代品。
二、金融科技對票據(jù)市場的影響
1、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)由傳統(tǒng)線下轉(zhuǎn)線上；（例如富民銀行、紅塔銀行、網(wǎng)商銀行秒貼業(yè)務(wù)）
2、貼現(xiàn)通上線，銀行票據(jù)經(jīng)紀(jì)試點運行對市場的改變；（票據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，例如工商銀行、招商銀行、江蘇銀行的票據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部專項票據(jù)業(yè)務(wù)）
3、民間票據(jù)交易平臺運營模式發(fā)展與展望。
四、供應(yīng)鏈金融新特點與電子商票的應(yīng)用
1、創(chuàng)新金融工具，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資；
2、商業(yè)銀行如何利用電子商票改變傳統(tǒng)信貸模式，構(gòu)建獨立的供應(yīng)鏈金融運營機制；
3、供應(yīng)鏈金融1+N、4+N，N+N等商票業(yè)務(wù)拓展與盈利模式；
4、發(fā)改委《促進大中小企業(yè)融通發(fā)展三年行動計劃》“推動供應(yīng)鏈核心企業(yè)支持小微企業(yè)供應(yīng)商開展應(yīng)收賬款融資。清理以政府、大企業(yè)為源頭的資金拖欠。”大企業(yè)開商票，小企業(yè)貼現(xiàn)，延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)；
5、*《關(guān)于金融支持融資平臺債務(wù)風(fēng)險化解的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)[2023]35號）及配套文件要點解析
1）、債券融資與債務(wù)管控
2）、存量增量債務(wù)風(fēng)險的緩釋舉措
3）、債務(wù)風(fēng)險底線要求
4）、區(qū)分隱性債務(wù)和市場化融資
5）、盤活存量資產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施；
6）、本輪化解融資平臺債務(wù)實務(wù)要點及案例
7）、銀行新增貸款的管理要點、新增債券發(fā)行的條件
8）、金融機構(gòu)與融資平臺公司債務(wù)化解方式；
6、電商平臺“票付通”產(chǎn)品功能與供應(yīng)鏈金融應(yīng)用；
7、電子商票對出票人及收款人的優(yōu)勢分析；
8、流貸與商票保貼；
1）承兌人授信保貼業(yè)務(wù)；
2）大型央企國企主動授信保貼業(yè)務(wù)；
3）貼現(xiàn)申請人授信保貼業(yè)務(wù)；
4）收款人或其中一手背書人授信保貼業(yè)務(wù)；
5）保證人授信保貼業(yè)務(wù)；
8、電子商票融資與流動貸款優(yōu)勢比較與分析。
五、票據(jù)市場發(fā)展趨勢
1、融資工具票據(jù)化，
2、票據(jù)工具電子化，電子銀票提升支付功能，降低貼現(xiàn)需求；
3、電子票據(jù)商業(yè)承兌化；
（1）商票融資簡便快捷；
（2）電子票據(jù)信用透明化；
（3）整體社會信用提升；
（4）保證增信模式多樣化；
（5）信用融資發(fā)展趨勢；
（6）低成本融資，*融資成本可能為零。
4、票據(jù)交易集中一體化；
5、融資性票據(jù)是否會放開，放開對市場影響；
6、轉(zhuǎn)帖現(xiàn)賣斷是否需計提風(fēng)險資產(chǎn)？
六、票據(jù)政策解讀與電票交易操作
1、國辦發(fā)〔2017〕84號-*辦公廳《關(guān)于積極推進供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》與票據(jù)相關(guān)解讀
2、商務(wù)部、工業(yè)和信息化部、生態(tài)環(huán)境部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會和中國物流與采購聯(lián)合會等8部門聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于開展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點的通知》與票據(jù)相關(guān)解讀；
3、票據(jù)市場的參與者；
4、票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施；
5、票據(jù)信息登記與電子化；
6、票據(jù)登記與托管；
7、票據(jù)交易；
8、票據(jù)交易結(jié)算與到期處理；
9、承兌貼現(xiàn)授信類票據(jù)交易；
10、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購）等交易類票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定。
七、商業(yè)匯票在供應(yīng)鏈推廣與增值服務(wù)
1、商業(yè)銀行如何將資源有效結(jié)合選擇核心企業(yè)；
2、供應(yīng)商如何利用核心企業(yè)提升自身信用融資；
3、如何掌握供應(yīng)鏈三流合一的流程中的資金流商票設(shè)計要點；
4、厘清不同企業(yè)供應(yīng)鏈模式與商票推廣策略；
5、商票對供應(yīng)商競爭優(yōu)勢的功效。
八、電子債權(quán)憑證運用與未來監(jiān)管
1、電子債權(quán)憑證運用的法律依據(jù)與規(guī)定；
2、電子債權(quán)憑證確權(quán)與付款；
3、電子債權(quán)憑證與票據(jù)優(yōu)缺點分析；
4、電子債權(quán)憑證系統(tǒng)安全性與監(jiān)管；
5、出現(xiàn)“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象，電子債權(quán)憑證下一步監(jiān)管要求；
九、融資租賃工具運用與合規(guī)操作
1、融資租賃直租業(yè)務(wù)
2、融資租賃售后回租業(yè)務(wù)；
3、融資租賃物合規(guī)問題；
4、融資租賃物的核心與特征；
5、融資租賃資金用途；
十、商業(yè)保理
1、商業(yè)保理的205號文介紹
2、商業(yè)保理的政策變動一覽
3、有追索保理和無追索保理
4、明保理和暗保理
5、融資性保理和非融資性保理
6、商業(yè)保理項下的四種債權(quán)憑證
講師介紹：
A老師：趙慈拉：
從事銀行業(yè)44年，本科學(xué)歷，銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)資深專家?，F(xiàn)在某股份制銀行上海分行票據(jù)業(yè)務(wù)部擔(dān)任顧問。
熟悉電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)應(yīng)用和風(fēng)險防控，擅長處理電票法律糾紛。
現(xiàn)任上海市支付清算協(xié)會特聘專家、中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會商業(yè)保理專委會學(xué)術(shù)委員會委員、江西財經(jīng)大學(xué)九銀票據(jù)研究院高級研究員、上海市金融消費糾紛調(diào)解中心調(diào)解員、臨沂仲裁委票據(jù)仲裁中心特約專家顧問、上海金融學(xué)會會員、四川省供應(yīng)鏈服務(wù)行業(yè)協(xié)會金融專業(yè)委員會特聘專家。
B老師：任恩林：
中國人民銀行總行首席培訓(xùn)師，中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會供應(yīng)鏈金融委員會首席專家兼名譽會長、臨沂商城供應(yīng)鏈金融研究院名譽院長、國內(nèi)知名票據(jù)業(yè)務(wù)綜合風(fēng)控專家、票據(jù)市場發(fā)展趨勢研究專家、商票在供應(yīng)鏈金融中應(yīng)用實踐專家。
供應(yīng)鏈金融 培訓(xùn)班
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/301569.html