《基金產(chǎn)品高效評價和銷售》
講師：馬雪薇 瀏覽次數(shù)：2556
課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 理財顧問· 產(chǎn)品經(jīng)理
培訓(xùn)講師：馬雪薇
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
基金產(chǎn)品高效銷售課程
課程背景：
基金產(chǎn)品策略類型多樣，如何能化繁為簡做到高準(zhǔn)確度的產(chǎn)品評估？又如何能做到生動且直擊客戶需求痛點的產(chǎn)品推介？
基金產(chǎn)品營銷都是結(jié)果檢驗，但再專業(yè)的理財經(jīng)理都會面臨階段性的賬戶表現(xiàn)欠佳的壓力，如何能讓客戶始終對理財經(jīng)理保持較高的信任感，而不是簡單把理財經(jīng)理看作產(chǎn)品銷售人員，賺了錢只歸功于自己，虧了錢就怪罪理財經(jīng)理？
以上，都是本門課程設(shè)計的背景和希望提供的幫助所在。
課程對象：理財經(jīng)理、支行行長、分行產(chǎn)品經(jīng)理
課程大綱：
一、“陷阱基金”的三步簡單排雷法
1、一個令人憂心的事實：長期投資能化解大部分基金的投資風(fēng)險，卻無法化解極小部分績差基金的投資風(fēng)險；
2、長期績差基金的常見雷區(qū)：方向不對/公司不重視/長期沒有超額收益
二、基金產(chǎn)品評估要點
1、基金業(yè)績評估
1) 多長時間的業(yè)績才有參考性
2) 除了看收益，還要看什么
① 理解風(fēng)險收益比
② 理解“投資體驗”對最終投資收益的影響
③ 理解收益的可持續(xù)性
2、基金風(fēng)格評估
1) 如何理解“風(fēng)格不漂移”
2) “風(fēng)格不漂移”的意義在于“業(yè)績可歸因”
3、基金公司和基金經(jīng)理
1) 基金經(jīng)理對基金業(yè)績的影響更加直接
2) 基金公司主要影響基金經(jīng)理任職的穩(wěn)定性
4、選私募還是選公募
1) 公募和私募的區(qū)分要點梳理
① 產(chǎn)品定位/激勵機制/投資限制（監(jiān)管要求）/策略類型
2) 私募配置的相對優(yōu)勢
① 更容易找到真正“*收益”定位的產(chǎn)品
② 激勵機制更容易綁定長期業(yè)績優(yōu)異自帶流量的明星基金經(jīng)理
③ 監(jiān)管限制更靈活，更容易做出相對市場的超額收益
④ 策略類型更加豐富
3) 公募配置的相對優(yōu)勢
① 產(chǎn)品定位“相對收益”，跟市場的相關(guān)度更高，更適合作為配置工具
② 信息披露更透明，更容易研究和跟蹤
③ 投資限制嚴(yán)格，更完善的風(fēng)控體系
④ 流動性更好
5、基金行業(yè)發(fā)展趨勢分析
1) 三類公司模式：低成本工具化/強勢渠道背景/投研精品店
三、債券基金產(chǎn)品評估
1、債券的分類
2、債券收益的來源
3、純債基金收益的來源
4、純債基金選擇要點
5、“固收+”策略
6、債券基金選擇技巧：跟著公募FOF選基金
四、股票基金產(chǎn)品評估
1、被動型產(chǎn)品的選擇和診斷
1) 市場主流寬基指數(shù)
2) 市場主流行業(yè)指數(shù)
3) 量化增強策略
2、主觀產(chǎn)品的選擇和診斷
1) 主觀基金的四大風(fēng)格流派
2) 經(jīng)典案例分析
3) 未來發(fā)展趨勢
3、理解相對收益和*收益
1) 四個分析維度
2) 按產(chǎn)品類型的分布象限
3) 按基金經(jīng)理風(fēng)格的分布象限
五、基金組合的構(gòu)建
1、理解客戶的“預(yù)期投資目標(biāo)”
1) 什么樣的“預(yù)期投資目標(biāo)”是完整的
收益/投資時間/風(fēng)險（波動率/極端風(fēng)險）
2) 什么樣的“預(yù)期投資目標(biāo)”是合理的
大類資產(chǎn)長期回報/當(dāng)前宏觀環(huán)境/客戶的風(fēng)險承受度
2、以“產(chǎn)品波動率”為核心的基金組合構(gòu)建
“風(fēng)險平價”組合構(gòu)建實戰(zhàn)
3、組合跟蹤檢視和調(diào)整
1) 組合跟蹤檢視流程
2) 理解分批投資的意義
六、基金產(chǎn)品賣點提煉和營銷落地
1、基金產(chǎn)品賣點提煉“三部曲”
第一步：市場解讀
1) 長期機會解讀
2) 階段性機會解讀（“爆款”的關(guān)鍵）
舉例：市場風(fēng)格切換機會、打新機會、龍頭公司發(fā)展機會、政策機會等等
第二步：產(chǎn)品/基金經(jīng)理解讀
1) 產(chǎn)品分類/基金經(jīng)理畫像
2) 個性提煉
3) 基金經(jīng)理重點研究方向提煉
第三步：產(chǎn)品解讀
1) 公司特色
2) 產(chǎn)品特色
2、案例分析和演練
1) 案例講解：鵬華中證空天軍工指數(shù)基金
2) 分組演練：請給出“光大保德信高端裝備制造混合基金”的產(chǎn)品評價、亮點提煉和對應(yīng)的營銷方案（包括針對的客戶群體和營銷方式）
基金產(chǎn)品高效銷售課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/295682.html
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- 馬雪薇
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