《不可忽視的保單整理》
講師：盧春紅 瀏覽次數(shù)：2542
課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 理財顧問· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：盧春紅
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
不可忽視的保單整理課程
課程背景：
隨著保險深度和密度的提升，很多客戶已多少購買了一些商業(yè)保險，面對此類客戶，我們?nèi)绾螐姆?wù)中挖掘新的營銷商機？
我們深知，客戶今天不是跟我們買保險就是向別人買保險，我們和他人相比，優(yōu)勢在哪里？客戶為什么要和我們買保險？如何通過保單整理快速獲得客戶對我們專業(yè)的認(rèn)同？
客戶維護(hù)中，時間精力有限，如何通過保單整理提升與客戶的黏性？并且以最精準(zhǔn)和最節(jié)儉的方式。
課程收益：
通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：
1、掌握并學(xué)會至少四-五種保單整理技巧和方法
2、觀摩至少三個保單整理的實戰(zhàn)案例
3、提升客戶愿意配合整理的切入話術(shù)
4、掌握保單整理結(jié)果呈現(xiàn)的技巧獲取客戶認(rèn)同，學(xué)習(xí)從保單中發(fā)現(xiàn)新的營銷商機的方法。
課程對象： 銀行支行長、理財經(jīng)理
課程大綱/要點：
一、 為何要做保單整理？
1、市場發(fā)展與變革對理財經(jīng)理營銷技能提了新挑戰(zhàn)
2、理財經(jīng)理專業(yè)轉(zhuǎn)型的職業(yè)素養(yǎng)需要
3、推進(jìn)保單整理的幾種場景和時機
（1）與客戶KYC時
（2）主題沙龍時
（3）金融服務(wù)專項活動
二、 保單常見類型及需要關(guān)注的重點
1、重大疾?。憾~型、保額遞增型、定期和終身型、兩全型
2、醫(yī)療險：基礎(chǔ)醫(yī)療險、中端百萬醫(yī)療險、高端醫(yī)療險
3、年金險：領(lǐng)取時間、比例、身故保障、分紅金額
4、終身壽險/定期壽險：杠桿比、遞增比例、滿期時間
5、分紅險：歷史分紅數(shù)據(jù)、分紅水平、推演保單利益
6、萬能險：保單結(jié)構(gòu)、保證結(jié)算利率及相關(guān)規(guī)定、帳戶費用、有無附加險、保障成本、實際結(jié)算利率
7、投連險：投資帳戶現(xiàn)值、投資單位數(shù)、投資價格、人壽規(guī)定、轉(zhuǎn)換規(guī)定、歷史表現(xiàn)、領(lǐng)取規(guī)定
8、意外險：有無免賠額、報銷比例、是否全險、最長續(xù)保期限、理賠地域、是否有津貼等。
三、保單整理中的“五看”
1) 一看保險責(zé)任
2) 二看保險免責(zé)
3) 三看保單服務(wù)
4) 是否與身家相匹配
5) 有無計算總利益
四、保單整理中常見問題
1、受益人未指定
2、續(xù)保風(fēng)險
3、健告問題
4、現(xiàn)金價值
五、保單整理方法技巧和案例
1、保單整理方法
（1）記錄保單要素
（2）制作保單整理表
（3）制作交費一覽表
（4）制作餅圖、柱狀圖并進(jìn)行說明
案例分享：李總、程*保單整理案例
詹先生保單整理案例
2、保單整理呈現(xiàn)
（1）呈現(xiàn)哪些重點？
（2）如何做專業(yè)呈現(xiàn)？
（3）如何營銷前置？
案例研討：詹先生保單事理實錄
六、學(xué)員演練
互動演練：
1、提供幾份不同內(nèi)容的保險合同及條款，學(xué)員嘗試現(xiàn)場整理保單。
2、學(xué)員對保單結(jié)果呈現(xiàn)進(jìn)行練習(xí)，老師點評。
不可忽視的保單整理課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/295597.html
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- 盧春紅
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